公訴機(jī)關(guān)夏邑縣人民檢察院。
被告人楊秀英，女，1958年8月25日出生，漢族，初中文化。
辯護(hù)人劉志偉，河南言華律師事務(wù)所律師。
夏邑縣人民檢察院以夏檢刑訴[2009]147號(hào)起訴書指控被告人，于2010年1月14日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，于2010年1月28日公開開庭審理了本案，夏邑縣人民檢察員指派檢察員賈朝勛出庭支持公訴，被告人楊秀英及其辯護(hù)人劉志偉到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
夏邑縣人民檢察院指控：被告人楊秀英在中國農(nóng)業(yè)銀行夏邑縣支行（以下簡稱夏邑縣農(nóng)行）第一儲(chǔ)蓄所工作期間，利用工作之便，以謀利為目的，于2001年2月16日吸收楊某某的存款50萬元沒有入單位帳目，并將其借貸給他人，給國家造成50余萬元的損失。公訴機(jī)關(guān)為證明被告人楊秀英的犯罪事實(shí)，當(dāng)庭宣讀、出示了書證、證人證言、被告人供述和辯解、被不起訴人駱某某的供述和辯解等證據(jù)。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人楊秀英利用職務(wù)之便，吸收儲(chǔ)戶現(xiàn)金不入單位賬目，將此款借貸給他人，數(shù)額巨大，給國家造成重大損失，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百八十七條的規(guī)定，構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪，請(qǐng)求依法判處。
被告人楊秀英對(duì)起訴書指控的案件事實(shí)及罪名沒有異議。辯護(hù)人劉志偉對(duì)起訴書指控罪名無異議，但認(rèn)為，楊秀英吸收客戶資金不入賬，因是高息存款，客戶應(yīng)能推斷出該筆款沒有入銀行賬目，且該罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)是50萬元，楊秀英造成的損失為528351元，剛達(dá)到追訴標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在有期徒刑五年以下從輕處罰。
經(jīng)審理查明，2000年3月至2003年5月期間，被告人楊秀英在夏邑縣農(nóng)行第一儲(chǔ)蓄所工作。2001年2月16日，儲(chǔ)戶楊某某到夏邑縣農(nóng)行第一儲(chǔ)蓄所存款二筆，共計(jì)50萬元，被告人楊秀英接收存款后，給楊某某出具兩份銀行儲(chǔ)蓄存款開戶單，一份戶名為徐某某，金額28萬元，另一份戶名為徐某一，金額22萬元，存款期限均為一年。楊秀英在開戶單上加蓋了其個(gè)人私章和夏邑縣農(nóng)行業(yè)務(wù)專用章，并表示給其按一分二厘的利率計(jì)算利息。被告人楊秀英吸收楊某某的存款50萬元后沒有記入單位賬目，而是將該筆款挪作他用。存款到期后，楊某某到夏邑縣農(nóng)行第一儲(chǔ)蓄所取款，楊秀英多次推托不予支取。楊某某到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，本案案發(fā)。2003年12月份，徐某某、徐某一起訴夏邑縣農(nóng)行要求支取上述兩筆存款，法院判決夏邑縣農(nóng)行支付徐某某、徐某一存款本金50萬元，并按同期銀行存款利率支付利息。2005年3月23日夏邑縣農(nóng)行執(zhí)行法院生效判決，支付給徐某一、徐某某存款本息528351元。
上述事實(shí)，有下列證據(jù)予以證實(shí)：
1、2009年6月18日被告人楊秀英的供述：楊某某到農(nóng)行第一儲(chǔ)蓄所找到我，要存款50萬元，我在第一儲(chǔ)蓄所的柜臺(tái)上收的，給楊某某開了兩張存款單，第一張是以楊某某的女兒“徐某某”的名字存的，金額是28萬元，第二張是以“徐某一”的名字存的，金額是22萬元，時(shí)間都是2001年2月16日，利率是1分2厘，上面的公章是農(nóng)行營業(yè)部以前作廢的章。收了錢以后，我沒有入賬，把錢交給我丈夫駱某某做煤炭生意用了。
2、證人駱某某的證言，證明其愛人楊秀英在夏邑縣農(nóng)行第一儲(chǔ)蓄所工作期間，吸收會(huì)亭鎮(zhèn)黨委書記徐某二（楊某某之夫）存款50萬元，開了兩張“開戶單”，一張是22萬元，另一張是28萬元。收到這筆款后楊秀英沒有入單位賬戶，她說將錢借給了縣農(nóng)資大市場經(jīng)理董恒新了，目的是為了獲取利息差。借給董恒新的款利率是3分，給徐某二計(jì)付的利率是1分2厘，從中得到利息差額1 分8厘。董恒新給楊秀英出具了借款手續(xù)。后來董恒新沒有還款。
3、證人楊某某證實(shí)：我與楊秀英原認(rèn)識(shí)，知道她在夏邑縣農(nóng)行工作。2001年楊秀英多次給我打電話，說她有攬儲(chǔ)任務(wù)，問我有沒有錢存在她那里，我就動(dòng)員婆妹徐某一把錢存在楊秀英那里。2001年2月16日上午，我和愛人徐某二攜帶徐某一的22萬元現(xiàn)金到農(nóng)行第一儲(chǔ)蓄所存款，當(dāng)時(shí)除楊秀英外，所里還有兩、三個(gè)人，他們清點(diǎn)完現(xiàn)金后，由楊秀英經(jīng)辦給我開了一張“定期儲(chǔ)蓄存款開戶單”，我們問為什么不給開“存款單”，楊秀英等人給我們解釋說：“你們的這筆存款是內(nèi)部存款，是高利息的，一分二厘，不然的話就沒有這么高的利息，不要怕，上面有俺農(nóng)行的公章，下面有個(gè)人私章，到期來取錢就行了。”當(dāng)時(shí)也不懂銀行的規(guī)定，她這么說我就相信了。之后楊秀英又對(duì)我說：“還有錢嗎？拿來存吧，其他銀行哪有這么高的利息，存這里還保險(xiǎn)。”在楊秀英的勸說下，我和愛人徐某二又到堂弟徐某三家拿了28萬元現(xiàn)金，于2001年2月16日下午，由楊秀英經(jīng)辦，存在了農(nóng)行第一儲(chǔ)蓄所。存款到期后，我到農(nóng)行第一儲(chǔ)蓄所找楊秀英取款，楊秀英說：“現(xiàn)在銀行轉(zhuǎn)不來那么多錢，你停兩、三個(gè)月來取吧，這幾個(gè)月還給你計(jì)算利息。”停了幾個(gè)月，我又去找楊秀英，楊秀英還說沒有錢，我覺得中間有問題，就到公安局報(bào)案了。我認(rèn)為楊秀英將我的存款記入了農(nóng)行賬戶。
4、證人張某某的證言，證明自2000年9月份以來她一直在夏邑縣農(nóng)行營業(yè)部儲(chǔ)蓄專柜任主任職務(wù)，營業(yè)部儲(chǔ)蓄專柜的前身就是“第一儲(chǔ)蓄所”。2001年2月16日上午是楊秀英、刁某某值班，下午是萬某某、王某某值班，她全天都上班。上午沒有儲(chǔ)戶到營業(yè)部儲(chǔ)蓄專柜找楊秀英存過22萬元的存款，下午楊秀英不值班，當(dāng)天賬目上也沒有記錄。儲(chǔ)蓄專柜的業(yè)務(wù)專用章是由楊秀英保管的。
5、證人萬某某的證言，證明2000年她在農(nóng)行營業(yè)部儲(chǔ)蓄專柜工作，2002年調(diào)出。2001年2月16日上午是楊秀英、刁某某值班，下午是她和王某某上班，張某某是主任，全天都上班。下午值班時(shí)沒有存28萬的儲(chǔ)戶到營業(yè)部儲(chǔ)蓄專柜存款，中午接班時(shí)賬目上也沒有22萬元的存款。
6、證人王某某的證言，證明2001年2月16日下午其和萬某某以及主任張某某值班，值班期間復(fù)核賬目時(shí)沒有發(fā)現(xiàn)徐某某、徐某一的存款。沒有見過徐某一、徐某某的兩張儲(chǔ)蓄存款開戶單。
7、被告人楊秀英的戶籍證明，證明楊秀英出生日期是1958年8月25日。
8、被告人楊秀英給楊某某出具的存款開戶單兩張，一張是戶名徐某某，金額28萬元，另一張是戶名徐某一，金額22萬元，存期均為一年，上面加蓋了“中國農(nóng)業(yè)銀行夏邑縣支行業(yè)務(wù)專用章”和楊秀英個(gè)人私章。
9、中國農(nóng)業(yè)銀行夏邑縣支行營業(yè)部儲(chǔ)蓄專柜出具的證明，其內(nèi)容為：2001年2月16日徐某一金額22萬元，2001年2月16日徐某某金額28萬元，這兩筆款未入農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)賬。
10、中國農(nóng)業(yè)銀行夏邑縣支行政工科出具的證明，內(nèi)容為：楊秀英，女，現(xiàn)年45歲，漢族，系我行職工，2000年3月至2003年5月在夏邑縣農(nóng)業(yè)銀行第一儲(chǔ)蓄所工作。
11、夏邑縣農(nóng)行記賬憑證兩張，證明夏邑縣農(nóng)行因楊秀英違規(guī)吸儲(chǔ)案墊款支付給徐某一、徐某某本息528351元。
12、商丘市中級(jí)人民法院民事判決書兩份，證明儲(chǔ)戶徐某一、徐某某起訴夏邑縣農(nóng)行請(qǐng)求支付存款及利息，一審判決夏邑縣農(nóng)行支付給二位儲(chǔ)戶存款50萬元及利息。夏邑縣農(nóng)行不服判決提起上訴，二審法院駁回上訴，維持原判。
上述證據(jù)，經(jīng)庭審質(zhì)證，來源清楚，搜集程序合法，證據(jù)之間能夠相互印證，本院予以采信。
本院認(rèn)為，最高人民法院《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》規(guī)定：“審理銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款案件，要注意將用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款的行為與挪用公款罪和挪用資金罪區(qū)別開來。對(duì)于利用職務(wù)上的便利，挪用已經(jīng)記入金融機(jī)構(gòu)法定存款賬戶的客戶資金歸個(gè)人使用的，或者吸收客戶資金不入賬，卻給客戶開具銀行存單，客戶也認(rèn)為將款已存入銀行，該款卻被行為人以個(gè)人名義借貸給他人的，均應(yīng)認(rèn)定為挪用公款罪或者挪用資金罪。”
本案中，被告人楊秀英系夏邑縣農(nóng)行工作人員，具備挪用公款罪的主體身份；被告人楊秀英在自己的工作崗位上，吸收儲(chǔ)戶存款50萬元，給儲(chǔ)戶出具存款開戶單，并加蓋了其所在單位業(yè)務(wù)專用章和個(gè)人私章，其行為是代表夏邑縣農(nóng)行，儲(chǔ)戶也認(rèn)為自己的款存入了夏邑縣農(nóng)行，夏邑縣農(nóng)行有支付儲(chǔ)戶存款的義務(wù)（夏邑縣農(nóng)業(yè)銀行已支付儲(chǔ)戶50萬元本金及利息），所以這筆50萬元的存款應(yīng)認(rèn)定為夏邑縣農(nóng)行的公款。被告人楊秀英身為夏邑縣農(nóng)行工作人員，利用職務(wù)上的便利，將50萬元儲(chǔ)蓄存款不記入夏邑縣農(nóng)行賬目，私自挪作他用，數(shù)額巨大，且未退還，其行為構(gòu)成挪用公款罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名不能成立。辯護(hù)人關(guān)于儲(chǔ)戶楊某某應(yīng)該能推斷出其存款沒有記入農(nóng)業(yè)銀行賬目的辯護(hù)意見，沒有相關(guān)證據(jù)證實(shí)，不能成立，本院不予采納。鑒于被告人楊秀英在法庭上認(rèn)罪態(tài)度較好，確有悔罪表現(xiàn)，對(duì)其可酌情從輕處罰。依照《最高人民法院關(guān)于執(zhí)行＜中華人民共和國刑事訴訟法＞若干問題的解釋》第一百七十六條第二項(xiàng)、《中華人民共和國刑法》第三百八十四條第一款、第六十四條的規(guī)定，并經(jīng)本院審判委員會(huì)研究決定，判決如下：
一、被告人楊秀英犯挪用公款罪，判處有期徒刑十二年。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行之前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即從2009年6月15日起至2021年6月14日止。）
二、被告人楊秀英挪用的50萬元公款繼續(xù)予以追繳，發(fā)還夏邑縣農(nóng)業(yè)銀行。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河南省商丘市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 彭秋麗
審 判 員 韓建華
審 判 員 曹敬典
二Ｏ一Ｏ年二月二十五日
書 記 員 張昊鳳
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