正如愛情是文學(xué)的永恒主題一樣，誠信也成為了法學(xué)的永恒主題。雖然主題是永恒的，但主旋律卻是經(jīng)常變換的。當(dāng)前，我國正處在市場經(jīng)濟體制建設(shè)的關(guān)鍵時期。為此，筆者擬就我國市場經(jīng)濟體制下誠信原則的確立進行初步的探討，以求教于諸位專家和同仁。
一、誠信原則概述
㈠誠信原則的基本含義
在我國古代典籍中，早就出現(xiàn)了“誠信”一詞。《商群書.靳令》把誠信與禮樂、詩書、修善、孝弟、貞廉、仁義、非兵、羞戰(zhàn)并稱為“六虱”。據(jù)《新唐書.刑法志》記載，唐太宗于貞觀六年，“親錄囚徒，閔死罪者三百九十人，縱之還家，期以明年秋即刑，及期，囚皆諧朝堂，無后者，太宗嘉其誠信，悉原之”。這兩處所稱的誠信，是指人際關(guān)系中的誠實不欺。作為法律術(shù)語的誠信原則，則是個外來語，它起源于羅馬法上的誠信契約和誠信訴訟。⑴我國學(xué)者大多數(shù)都認為誠信原則只是私法領(lǐng)域的概念。自1986年我國民法通則確立誠信原則以來，我國民法學(xué)界就如何理解誠信原則大致形成了三種觀點：
第一種觀點認為，誠信原則就是要求人們在行使權(quán)利和履行義務(wù)過程中，講究信用，恪守諾言，誠實不欺，在不損害他人利益和社會利益的前提下追求自己的利益。⑵此種觀點，可稱之為“語義說”。
第二種觀點認為，誠信原則是不確定但具有強制性效力的一般條款，除了指導(dǎo)當(dāng)事人正確進行民事活動外，還具有授予法官自由裁量權(quán)填補法律漏洞，引導(dǎo)法律與時俱進的作用。⑶此種觀點，可稱之為“一般條款說”。
第三種觀點認為，誠信原則是適用于全部民事關(guān)系的民法基本原則，它又分化為客觀誠信和主觀誠信兩個分支，前者要求人們正當(dāng)?shù)匦袨椋笳咭笕藗兙哂凶鹬厮藱?quán)利的意識。⑷此種觀點，可稱之為“兩種誠信說”。
上述三種觀點，均是從不同的側(cè)面反映了誠信原則的內(nèi)涵或外延。“語義說”從語義出發(fā)來解釋誠信原則，只看到了誠信原則指導(dǎo)當(dāng)事人進行民事活動的意義，并且把誠信原則這方面的指導(dǎo)功能限制得較窄，即“守信不欺”。“一般條款說”對誠信原則的理解不局限于其字面含義，“在法律意義上無確定的內(nèi)涵和外延，其適用范圍幾乎無限制”⑸，這種不確定內(nèi)容或者實質(zhì)的抽象的概念使得司法實踐中對其很難運用，最終也只能停留在道德層面上對人的要求，并沒有充分體現(xiàn)法的強制力作用，在實踐中其最多只能稱為“準(zhǔn)強制力條款”或“軟條款”。“兩種誠信說”則揭示了我國民法學(xué)界普遍存在的理論矛盾：一方面，承認誠信原則是統(tǒng)帥全部民事關(guān)系的基本原則，另一方面，又把該原則的適用從物權(quán)關(guān)系中排除，導(dǎo)致誠信原則處在雖被尊稱為基本原則，實際上只不過是具體原則的尷尬境地。
從上述可見，要想全面準(zhǔn)確地給誠信原則下一個定義是很困難的。從哲學(xué)的角度看，正確認識一個事物，必須要從其從形式和內(nèi)容兩方面來看，界定誠信原則的定義也不例外。以筆者之淺見，從形式上來看，誠信原則是一條強制性的法律原則，是以國家強制力保證實施的，當(dāng)事人違背誠信原則，必然要受到法律的制裁;從內(nèi)容上看，誠信原則要求人們善意真誠、守信不欺，講求公開合理。無論是形式還是內(nèi)容，其都區(qū)別于道德層面的誠實信用和其他的倫理道德要求。
?、嬲\信原則的本質(zhì)
關(guān)于誠信原則的本質(zhì)，我國學(xué)者經(jīng)過多年研究已形成洋洋宏論。然而，由于事物具有多面性，各學(xué)者從不同角度觀察，得出了不同的結(jié)論。主要有以下幾種觀點：
?、闭\信原則之本質(zhì)，在于使人們在交易中得到道德的保障，因而誠信在本質(zhì)上是一種交易道德。⑹此說可稱之為“道德倫理說”。時至今日，該觀點仍不乏擁戴者。
⒉誠信原則之本質(zhì)，在于平衡利益。⑺此說可稱之為“利益平衡說”。在這種學(xué)說中，關(guān)于平衡利益的范圍，學(xué)者之間又有分歧。有學(xué)者將誠信原則作為當(dāng)事人雙方利益之公平較量，有學(xué)者認為不應(yīng)僅局限于當(dāng)事人雙方，還應(yīng)將社會公共利益考慮在內(nèi)。
?、痴\信原則之本質(zhì)，就是在于“授予法官以自由裁量權(quán)——換言之，是給法官的空白委任狀。立法者正是通過這種空白委任狀，授予法官以自由裁量權(quán)，使之能夠應(yīng)付各新情況和新問題”⑻。此說可稱之為“立法者意志說”，該說意味著誠信原則“承認司法活動的創(chuàng)造性與能動性”⑼。
?、凑\信原則之本質(zhì)，由三個層面構(gòu)成。第一，道德心理層面。誠信原則是一定社會的綜合社會條件所決定的關(guān)于善意真誠、守信不欺、公平合理的一般道德心理;第二，法律規(guī)范層面。誠信原則是一項以道德為內(nèi)核而具有法律強制力的行為規(guī)范;第三，客觀事實層面。誠信原則當(dāng)事人及司法者以該原則為依據(jù)所為的一切行為。⑽此說要稱之為“混合說”。
以上四種學(xué)說，雖然是均從不同的角度來歸納誠信原則的本質(zhì)，且?guī)缀跤|及了該原則的所有側(cè)面，但是這種對誠信本質(zhì)的爭議，客觀上反映了誠信原則在內(nèi)涵和外延上的模糊性，說明了“誠信原則是抽象的、概括的、沒有色彩、無色透明的，它所包含的范圍太廣，比其它的一般條款都大”⑾，也說明了要準(zhǔn)確地歸納誠信原則的本質(zhì)是很困難的。
二、當(dāng)前我國市場經(jīng)濟建設(shè)中誠信原則的確立狀況
㈠對市場經(jīng)濟條件下誠信理論的研究還較片面。
從上述關(guān)于誠信原則的基本含義和本質(zhì)屬性的爭議看，我國學(xué)者在對誠信原則的研究上呈現(xiàn)出“百家爭鳴”的勢態(tài)。但是，仔細分析這些研究成果，不難發(fā)現(xiàn)，我國目前對市場經(jīng)濟條件下誠信理論的研究還很片面，誠信原則在市場經(jīng)濟建設(shè)中的重要地位沒有得到確立。這主要表現(xiàn)在以下方面：
?、睂φ\信理論的研究沒有取得突破性的進展，還沒有形成一套與社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展相適應(yīng)的主流誠信理論。這種客觀存在的現(xiàn)象導(dǎo)致了這樣一種后果，即在實踐中，對于如何確立市場經(jīng)濟相適應(yīng)的誠信原則缺乏統(tǒng)一的理論指導(dǎo)。
?、参覈呻m然規(guī)定了誠信原則，但只局限于民法和合同法領(lǐng)域，而且學(xué)者們在研究誠信原則時，只是單純地把誠信原則與法律聯(lián)系起來，沒有看到法律與經(jīng)濟之間存在著的緊密聯(lián)系。沒有認識到法律為經(jīng)濟服務(wù)的功能注定了誠信原則還應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)濟規(guī)律性質(zhì)。
?、澄覈恼\信理論在實質(zhì)上還僅僅是關(guān)于客觀誠信的理論，主觀誠信的研究相當(dāng)薄弱。因而，出現(xiàn)了一些悖論。學(xué)者們一方面強調(diào)誠信原則應(yīng)該貫徹于民法始終⑿;另一方面，同樣的學(xué)者又在物權(quán)法中排除誠信。梁慧星教授主持起草的《中國物權(quán)法草案建議稿》即為其例。該建議稿第66條的規(guī)定，實際上是取消了主觀誠信，把誠信局限在債法領(lǐng)域內(nèi)適用。
上述對誠信原則片面研究所產(chǎn)生的后果是，在實際操作中缺乏統(tǒng)一理論的指導(dǎo)，市場經(jīng)濟的主體也缺乏可以遵照的具體依據(jù)，只能依靠當(dāng)事人的自律意識或者來源于其內(nèi)心的道德約束來規(guī)范自己的行為。但是，對個體的約束是有限的;對于社會大眾，則很難都達到這樣的要求。由此，誠信問題在我國市場經(jīng)濟建設(shè)的初始時期就開始暴露無遺了。
?、嬲\信在市場經(jīng)濟建設(shè)中面臨著缺失危機
㈢在市場經(jīng)濟建設(shè)中引起誠信危機的原因
誠信危機雖然客觀存在，且到了非解決不可的地步，但解決問題的前提和關(guān)鍵在于，要找出不誠信得以存在的原因。筆者認為，從法律的角度分析，導(dǎo)致當(dāng)前我國社會中產(chǎn)生誠信危機的原因主要有以下四方面：
?、蔽覈狈σ惶捉y(tǒng)一的健全的誠信法律體系。要建立誠信法律體系，創(chuàng)造一種誠信環(huán)境，從而讓人們在面臨守信還是失信的選擇時，因守信的收益大于守信的成本，失信使其寸步難行而必然選擇守信，并促使人們根據(jù)誠信的原則參與市場競爭和市場交易。我國目前法律中雖然已經(jīng)將誠信作為一項基本原則規(guī)定下來，但是還僅僅局限在民法和合同法領(lǐng)域。由于多種原因，我國各項法律、法規(guī)的出臺在不同程度上帶有“救火隊”的色彩，致使所出臺的法律、法規(guī)缺乏體系的完整性、前瞻性和一致性，一些法律條款原則性很強，缺乏具體的可操作性，使條款流于形式。
?、参覈袌鼋?jīng)濟關(guān)系的產(chǎn)權(quán)不夠明晰，產(chǎn)權(quán)制度建設(shè)滯后。誠信的存在性質(zhì)和作用性質(zhì)決定了其在本質(zhì)上是一種產(chǎn)權(quán)關(guān)系，好的誠信關(guān)系意味著交易的各方當(dāng)事人對自己的資源有比較可靠、明晰的權(quán)利邊界，并互相尊重彼此間的權(quán)利。明確的產(chǎn)權(quán)制度是最好的利益激勵機制，它為人們提供一個追求長期利益的穩(wěn)定預(yù)期和重復(fù)博弈的規(guī)則。現(xiàn)代誠信的核心是尊重其他經(jīng)濟主體和公共的產(chǎn)權(quán)邊界，存在理性的激勵，而我國的市場經(jīng)濟體制是從傳統(tǒng)的計劃經(jīng)濟體制脫胎而來，在我國原有的體制下，缺乏經(jīng)濟主體獨立產(chǎn)權(quán)的概念，不能給守信者以激勵，相反卻產(chǎn)生了大量不道德競爭等違反誠信原則的商業(yè)行為。
?、澄覈蓪κ判袨榈谋O(jiān)管還存在制度漏洞，對其懲治還不夠嚴厲。對失信行為的監(jiān)管必須依靠法治的手段，只有依靠法治，才能建立市場經(jīng)濟發(fā)展所必須的誠信，但目前我國法律對失信的監(jiān)督機制上存在漏洞，對失信行為的懲治有失之過寬之嫌，法律應(yīng)當(dāng)加大對失信者及其行為的懲治力度，以使其因失信成本過高而不敢為或者不愿為。
⒋我國法律對失信行為，在執(zhí)法中存在執(zhí)法不嚴、違法不究的現(xiàn)象。一些執(zhí)法部門和執(zhí)法人員由于自身觀念和素質(zhì)的原因，認為詐騙、造假、逃稅等行為只是一種敗德行為，并不依照法律、法規(guī)的規(guī)定予以懲處，而是以罰代法，一罰了之;還有的出于私情私利，地方保護等目的，對失信者置之不理，免除處罰。這些行為，使政府的信用和法律的信用都大打折扣，勢必造成更嚴重的失信行為。
盡管我國的誠信面臨著危機，但我們應(yīng)當(dāng)清醒地看到誠信原則與我國的市場經(jīng)濟的發(fā)展是息息相通的。一方面，市場經(jīng)濟需要一條強制性的法律原則來規(guī)范交易主體和交易行為;另一方面，市場經(jīng)濟的任何主體都不能離開善意真誠、守信不欺和公平合理的理念規(guī)范。當(dāng)前，我國正處于建設(shè)市場經(jīng)濟的關(guān)鍵時期，誠信危機不僅阻礙了市場經(jīng)濟建設(shè)的進程，而且還會阻礙我國經(jīng)濟的繁榮昌盛。因此，我們必須要把誠信原則作為我國市場經(jīng)濟體制建設(shè)的一項基本原則，以誠信原則來指導(dǎo)和規(guī)范市場經(jīng)濟的建立和健康發(fā)展。
三、誠信原則是建立市場經(jīng)濟體制的一項基本原則
⒈誠信原則具有深厚的經(jīng)濟基礎(chǔ)。
孟德斯鳩有句名言，“哪里有貿(mào)易，哪里就有法律”，意即只要有買賣活動，就有調(diào)整這種買賣活動的法律制度。⒀人類自從出現(xiàn)了以營利為目的的商品經(jīng)濟后，就開始要求交易當(dāng)事人所交換的商品的價值對等和經(jīng)濟利益平衡;又因為交易過程的不斷復(fù)雜化，使得市場交易成為一種帶有風(fēng)險的活動。因此，參與交易的真誠的當(dāng)事人必然會希望和要求其他當(dāng)事人的真誠參與，也希望自己因他人的不真誠而遭致?lián)p害時，能以某種手段獲得補償和懲罰不真誠的當(dāng)事人。這種手段就是在法律中規(guī)定誠信原則。它開始是以交易習(xí)慣的方式存在的，后來才以成文法的形式存在。所以，先有交易，后來才有調(diào)整交易的法律。因此，誠信原則產(chǎn)生的經(jīng)濟基礎(chǔ)應(yīng)當(dāng)是市場交易，其作為法律原則，首先是為了適應(yīng)市場交易的需要而出現(xiàn)的，它不是法學(xué)家頭腦的產(chǎn)物，而是交易的必然表現(xiàn)。⒁
⒉市場經(jīng)濟條件下公、私法的相互彌補需要誠信原則。
市場經(jīng)濟是一種高度發(fā)達的經(jīng)濟。在這種經(jīng)濟體制下，人們之間的社會關(guān)系難以獨立地存在，必須相互依存，但也會產(chǎn)生個體之間的權(quán)益沖突和糾紛的發(fā)生。然而，立法的滯后以及法律適用的機械性、局限性顯然難以應(yīng)付這些問題。筆者認為，在既有的狀況下，只能通過公法與私法之間的相互彌補來解決這些問題。而作為公、私法相互彌補的最佳結(jié)合點無疑是誠信原則。通過這種“資源共享”，公法與私法可以相互彌補各自的不足，并進而在各自所調(diào)整的領(lǐng)域充分地發(fā)揮其應(yīng)有的功能。客觀上，在我國目前的法律里，也已經(jīng)出現(xiàn)了公法私法化、私法公法化、“兩法”相互彌補的傾向。
⒊誠信原則是規(guī)范市場主體行為的最高準(zhǔn)則。
誠信原則是直接產(chǎn)生于社會經(jīng)濟的一項原則，但是它決非被動地服從和適應(yīng)社會經(jīng)濟的發(fā)展;自它產(chǎn)生的那一時刻起，便以其能動性對現(xiàn)實經(jīng)濟發(fā)揮著巨大的促進作用。這種促進作用表現(xiàn)在其對經(jīng)濟交換過程中的規(guī)范作用，即在市場經(jīng)濟體制下，誠信者最經(jīng)濟、最有利，不誠信者不僅不經(jīng)濟，而且要付出沉重的代價。
從上述可以看出，市場經(jīng)濟才是誠信原則最終棲身的“理想園”，誠信原則只有在市場經(jīng)濟體制中才能發(fā)揮出其無窮的能量。在我國目前建設(shè)市場經(jīng)濟的關(guān)健時期，首要的是要確立誠信原則，構(gòu)建誠信機制。
四、如何建立適應(yīng)市場經(jīng)濟體制的誠信原則
既然誠信原則在我國市場經(jīng)濟體制建設(shè)中起著非常重要的作用，而在當(dāng)前我國的市場經(jīng)濟建設(shè)中誠信危機又客觀存在著，且有越來越嚴重和普遍化、擴大化的趨勢。因此，我們必須加快建立適應(yīng)我國市場經(jīng)濟運行的誠信原則。筆者認為，可以從以下方面著手：
?、奔訌娬\信立法，從根本上健全適應(yīng)市場經(jīng)濟體制的誠信規(guī)則體系。
現(xiàn)代市場經(jīng)濟是建立在法治基礎(chǔ)上的誠信經(jīng)濟，高度發(fā)達的誠信規(guī)則體系在防范金融風(fēng)險、提高市場資源配置效率等方面發(fā)揮著積極作用。因此，首先要強化立法建設(shè)，把人們的一些行為關(guān)系通過法律的形式規(guī)定下來，確保對市場競爭和市場交易中遇到的失信行為，在處理時能從法律法規(guī)中找到相應(yīng)的依據(jù)。其次，必須加大執(zhí)法力度，杜絕法律失信現(xiàn)象的發(fā)生。立了法，就要嚴格執(zhí)法，對有法不依、執(zhí)法不嚴的，同樣要施之于法，嚴懲 不怠。我國已有的一些法律法規(guī)，在頒布后，卻得不到實施和執(zhí)行，其規(guī)定無法落實，令行而禁不止，這種法律失信的行為將使違規(guī)者收獲巨大的“違規(guī)收益”，一旦法律失信，其消極影響將無法估量。
?、矘淞⒄\信觀念，強化公眾誠信意識。
市場主體的誠信理念對于促進誠信建設(shè)是十分重要的。從全社會誠信建設(shè)的角度看，建立新的義利觀，實現(xiàn)義與利的統(tǒng)一，是培育社會誠信觀念的一項措施。我國的誠信建設(shè)可以考慮“法治”和“德治”雙管齊下，法治是外在的約束，道德是內(nèi)在的自律。應(yīng)當(dāng)要加大誠信建設(shè)的宣傳教育和輿論工作，使社會公眾能站在戰(zhàn)略的全局的角度，深刻認識推進社會誠信建設(shè)，是發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟的本質(zhì)要求，是加入WTO的要求，從而牢固樹立個人無信不立、企業(yè)無信不旺、政府無信不威、社會無信不穩(wěn)、國家無信不強的觀念，營造濃厚的誠實守信的氛圍。
?、辰∪袌龈偁帣C制，規(guī)范市場主體行為。
在市場經(jīng)濟條件下，構(gòu)建健全的誠信規(guī)則體系，乃是民心所盼，大勢所趨。誠信作為市場經(jīng)濟的基本原則，是確保經(jīng)濟活動有效性的重要因素。我國的誠信的建設(shè)，也必須遵循漸進的過程。我們在誠信建設(shè)中要積極創(chuàng)新，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上采取綜合治理，逐步推進，更好地促進社會主義市場經(jīng)濟的健康發(fā)展。
