投資者如需入市，應事先開立證券賬戶卡。分別開立深圳證券賬戶卡和上海證券賬戶卡。
深圳證券賬戶卡
投資者：可以通過所在地的證券營業部或證券登記機構辦理，需提供本人有效身份證及復印件，委托他人代辦的，還需提供代辦人身份證及復印件。
法人：持營業執照（及復印件）、法人委托書、法人代表證明書和經辦人身份證辦理。
證券投資基金、保險公司：開設賬戶卡則需到深圳證券交易所直接辦理。
開戶費用：個人 50 元/每個賬戶；機構 500 元/每個賬戶。
上海證券賬戶卡
投資者：可以到上海證券中央登記結算公司在各地的開戶代理機構處，辦理有關申請開立證券賬戶手續，帶齊有效身份證件和復印件。
法人：需提供法人營業執照副本原件或復印件，或民政部門、其他主管部門頒發的法人注冊登記證書原件和復印件；法定代表人授權委托書以及經辦人的有效身份證明及其復印件。
委托他人代辦：須提供代辦人身份證明及其復印件，和委托人的授權委托書。
開戶費用：個人紙卡 40 元，個人磁卡本地 40 元/每個賬戶，異地 70 元/每個賬戶；機構 400 元/每個賬戶。
投資者辦理深、滬證券賬戶卡后，到證券營業部買賣證券前，需首先在證券營業部開戶，開戶主要在證券公司營業部營業柜臺或指定銀行代開戶網點，然后才可以買賣證券。
證券營業部開戶程序
（1）個人開戶需提供身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件。
若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件。
法人機構開戶：應提供法人營業執照及復印件；法定代表人證明書；證券賬戶卡原件及復印件；法人授權委托書和被授權人身份證原件及復印件；單位預留印鑒。Ｂ股開戶還需提供境外商業登記證書及董事證明文件
（2）填寫開戶資料并與證券營業部簽訂《證券買賣委托合同》（或《證券委托交易協議書》），同時簽訂有關滬市的《指定交易協議書》。
（3）證券營業部為投資者開設資金賬戶
（4）需開通證券營業部銀證轉賬業務功能的投資者，注意查閱證券營業部有關此類業務功能的使用說明。
選擇交易方式
投資者在開戶的同時，需要對今后自己采用的交易手段、資金存取方式進行選擇，并與證券營業部簽訂相應的開通手續及協議。例如：電話委托、網上交易、手機炒股、銀證轉賬等。
開通“銀證通”需要到銀行辦理相關手續。
開戶步驟如下：
1．銀行網點辦理開戶手續：持本人有效身份證、銀行同名儲蓄存折（如無，可當場開立）及深滬股東代碼卡到已開通“銀證通”業務的銀行網點辦理開戶手續。
2．填寫表格：填寫《證券委托交易協議書》和《銀券委托協議書》。
3．設置密碼：表格經過校驗無誤后，當場輸入交易密碼，并領取協議書客戶聯。即可查詢和委托交易。
（注：詳細內容見以后“銀證通”章節）
第一步：憑本人有效身份證明文件到其原外匯存款銀行將其現匯存款和外幣現鈔存款劃入證券商在同城、同行的 B 股保證金賬戶。境內商業銀行應當向境內居民個人出具進賬憑證單，并向證券經營機構出具對賬單；
第二步：憑本人有效身份證明和本人進賬憑證單到證券經營機構開立 B 股資金賬戶，開立 B 股資金賬戶的最低金額為等值 1000 美元；
第三步：憑剛開立的 B 股資金賬戶，到該證券經營機構申請開立 B 股股票賬戶。
深圳B股開戶
中國證券登記結算公司深圳分公司作為深圳Ｂ股的法定登記機構，負責Ｂ股投資者開戶業務。同時授權給一些證券營業部，一些銀行或其他代理開戶點開立 B 股賬戶。
目前網上實時 B 股開戶允許境內外個和境外代理人、境外一般法人開戶。一些證券營業部作為深圳Ｂ股開戶代理證券商，也可代辦Ｂ股開戶業務。投資者可到具備從事深圳證券交易所 B 股業務資格的證券營業部、深圳證券交易所委托的開戶代理機構辦理 B 股證券賬戶。
賬戶開立：
1．境內個人投資者需提交：
（1）金額 7800 港元（相當于 1000 美元）以上的外匯資金進賬憑證及其復印件；
（2）境內居民身份證及其復印件。
注：境內個人投資者辦理 B 股開戶必須是本人親自辦理，不得由他人代辦，境內法人不允許辦理 B股開戶。境外個人投資者可委托他人代辦，每個投資者只能開立一個賬戶。
2．境外個人投資者需提交：
境外居民身份證或護照、其它有效身份證件及其復印件。
3．境外機構投資者開立 B 股證券賬戶須提供：商業注冊登記證、授權委托書、董事身份證明書及其復印件、經辦人身份證件及其復印件。
開戶費：個人每戶 120 港元；機構投資者每戶 580 港元。
滬市Ｂ股開戶
憑 B 股資金賬戶證明，到境內具有經營 B 股資格的上海證交所會員申請開立 B 股股票賬戶。開戶時須提交：
本人有效身份證明文件、 1000 美元以上的銀行進賬憑證、《上海 B 股境內居民個人開戶登記申請表》以及上海證券交易所及登記公司認為需要提供的其他材料。
開戶費：境內居民個人開立 B 股股票賬戶，應按規定繳納手續費。手續費按 19 美元/戶標準收取。
證券營業部 B股開戶
投資者在證券公司屬下證券營業部開立Ｂ股保證金賬戶：
投資者須提供以下文件原件及復印件一份，并簽署各項有關開戶文件，預留印鑒或密碼：
（1）Ｂ股股東賬戶確認書（即Ｂ股代碼卡）；
（2）個人的有效身份證件或機構的有效營業執照及機構法定代表人簽署的委托代理授權書和委托代理人身份證件；
（3）代理開戶的戶主授予代理人各種權限公證書。
（4）滬市須辦理指定交易。
證券交易所和證券券商有什么區別？投資者如何選擇證券營業部 ？
證券交易所是一個不以贏利為目的會員制的法人機構，它向市場提供競價交易場所，組織交易的實施，監督市場參與者的行為并提供相應的服務，目前我國有深圳證券交易所和上海證券交易所兩家。投資者買賣證券應直接通過交易所的會員，也就是一般所說的證券公司進行。目前深滬證券交易所的會員有三百多家，會員所屬的證券營業部有三千多家，分布在全國各地。
投資者可以根據自己的實際情況選擇證券營業部。由于各營業部經營的時間、方式、服務的類型有所不同，投資者需要先作一定的了解，選擇信譽好、證件齊備、服務較完善的證券營業部，切不可選擇個別未經主管機關批準私自設立的交易室。投資者在選擇到合適的證券營業部后，應與該部簽訂《證券買賣委托協議書》。之前一定仔細閱讀內容條款，弄清有關規定以免以后發生代理糾紛。
Ｂ股開戶有何限制？
Ｂ股開戶，投資者本身首先應具備由證管部門規定的資格、條件。
根據中國證監會有關規定，B 股的投資者限于：
（1）外國的自然人、法人和其他組織；
（2）中國臺、港、澳地區的自然人、法人和其他組織；
（3）定居海外的中國公民；
（4）境內居民個人。
（5）中國證監會規定的其它投資人。
如何辦理電話委托開戶手續 ？
通過電話委托交易很方便。電話委托開戶手續：
第一步：股民攜本人身份證、證券賬戶卡，親自到自己選中的證券營業部柜臺辦理開戶手續。一般證券營業部都開有辦電話委托的專柜。
第二步：在柜臺領取電話委托開戶申請表，正確填寫個人有關資料。然后在券商給你的兩份電話委托協議書上簽字，交齊證件材料的復印件，由營業員告訴手續已辦全，取回自己的證件和一份《電話委托交易協議書》及操作說明書，你就完成了電話委托開戶的全過程。
上海證券交易所開設的證券賬戶有哪些分類 ？
上海證券交易所開設的證券賬戶有不同的分類和投資范圍限制。具體請見下表：
證券賬戶特征 | 投資者分類 | 投資范圍 |
Ａ********* | 僅限于國內個人投資者 | 可買賣Ａ股股票、所有基金、所有債券，但不能買賣Ｂ股股票和債券回購 |
B********* 或D********* | 僅限于國內機構法人投資者 | 可買賣除了Ｂ股股票之外的其他任何掛牌交易品種 |
C********* | 僅限于國外（包括港澳臺地區）的個人和機構法人投資者 | 只能買賣Ｂ股股票 |
F********* | 僅限于國內某些特定的個人投資者 | 只能買賣證券投資基金和記賬式國債 |
何謂“驗三證 ” ？
簡單地說，開戶以后，證券賬戶用來存放證券（包括股票、債券等），保證金賬戶用來存入買股票的資金。證券賬戶卡 （或股東代碼卡） 是由證券登記公司統一發放的，可以在任何一家證券營業部使用；保證金賬戶卡是券商為管理投資者資金發放的，只能在開戶的證券營業部使用，目前，一些券商給投資者發放了保證金賬戶卡，一些券商沒有，發放保證金賬戶卡的券商一般要求投資者在提取現金或轉托管時須與證券賬戶卡、身份證同時使用，即所謂的“驗三證” 。
“一卡 ”可以全國通用嗎 ？
可以，無論是深圳證券賬戶卡還是上海證券賬戶卡，一張證券賬戶卡可以在全國任何一家交易所會員券商處開戶。二者所不同的是，深圳證券賬戶卡可以在多家證券營業部開戶并可同時交易，而上海證券賬戶卡必須辦理指定交易，在辦理指定交易后只能在指定的一家證券營業部使用，轉換證券交易營業部時，還須辦理變更指定交易手續。
如何在營業部修改開戶資料和辦理銷戶手續 ？
由于個人資料的變更，投資者有時需要修改開戶資料，辦理修改開戶資料的手續，證券營業部一般對投資者提出修改開戶資料的業務流程：
1．投資者提供股東身份證、股東代碼卡、開戶申請書投資者聯。
2．投資者須親臨柜臺修改有關資料，如系代理，還需出具代理人的身份證件及授權委托書。
3．投資者填寫《交易賬戶更改密碼申請書》和《投資者開戶資料變動表》。
4．營業員審核無誤后，輸入股東代碼修改。
如果投資者提出銷戶，一般手續為：
1．投資者提供股東身份證、股東代碼卡、開戶申請書投資者聯。
2．營業員審核資料、查驗密碼后送主管簽批。
3．結清股東的資金和股份，辦理銷戶手續。
4．交回投資者身份證和股東代碼卡。
5．投資者銷戶后，其資料在營業部保留兩年。
委托買賣證券操作流程圖
交易品種：普通股股票（Ａ股和Ｂ股）、債券（含企業債券、公司債券、可轉換公司債券、金融債券及政府債券等）、國債回購、基金。
交易時間：每周一至周五，每天上午 9:30 至 11:30，下午1:00 至 3:00。法定公眾假期除外。
交易原則：價格優先、時間優先。
成交順序：價格優先——較高價格買進申報優先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優先于較高價格賣出申報；
時間優先——買賣方向、價格相同的，先申報者優先于后申報者。先后順序按交易主機接受申報的時間確定。
申報價格：交易所只接受會員的限價申報。
報價單位：不同的證券交易采用不同的計價單位。股票為“每股價格”，基金為“每份基金價格”，債券為“每百元面值的價格”，債券回購為“每百元資金到期年收益”。
價格最小變化檔位：
A 股、基金和債券的申報價格最小變動單位為 0.01 元人民幣；
B 股上海證券交易所為0.001 美元、深圳證券交易所為0.01港元；
債券回購上海證券交易所為 0.005、深圳證券交易所為 0.01。
漲跌幅限制：交易所對股票、基金交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為 10%,其中 ST 股票價格漲跌幅比例為 5%。股票、基金上市首日不受漲跌幅限制。實行 PT 的股票漲幅不得超過 5%，跌幅不受限制。
申報限制：買賣有價格漲跌幅限制的證券，在價格漲跌幅限制以內的申報為有效申報。超過漲跌幅限制的申報為無效申報。
委托買賣單位：買入股票或基金，申報數量應當為 100 股（份）或其整數倍。 債券以人民幣 1000 元面額為1 手。債券回購以1000 元標準券或綜合券為1手。債券和債券回購以 1 手或其整數倍進行申報，其中，上海證券交易所債券回購以 100 手或其整數倍進行申報。
申報上限：股票（基金）單筆申報最大數量應當低于 100萬股（份），債券單筆申報最大數量應當低于 1萬手（含 1 萬手）。交易所可以根據需要調整不同種類或流通量的單筆申報最大數量。
競價方式：證券交易一般采用電腦集合競價和連續競價兩種方式。
集合競價是指對一段時間內接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式。
連續競價是指對買賣申報逐筆連續撮合的競價方式。
競價時間：集合競價：上午 9:15～9:25
連續競價：上午 9:30～11:30，下午1:00～3:00
開市價：當日該證券第一筆成交價；證券的開盤價通過集合競價方式產生，不能產生開盤價的，以連續競價方式產生。
收市價：證券的收盤價為當日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權平均價（含最后一筆交易）。當日無成交的，以前收盤價為當日收盤價。
交易品種：可以進行大宗交易的證券品種包括在深圳證券交易所上市的 A 股、基金、債券（債券回購除外）。B 股不列入本次實施的范圍，其大宗交易的細則將另行制定。
交易規則：大宗交易與普通交易在交易規則、申報規則及競價規則上都不相同，也不在同一個交易系統內運行。其委托在交易日 14：55 分前輸入，價格申報限制在當日成交價的最高價與最低價之間，交易價由買賣雙方商定，只能在某一券商的同一席位上申報，經交易系統確認后撮合成交，當日收盤后，深圳證券交易所將其成交量和成交金額納入每日證券當日總成交量和總成交金額的統計，但不納入實時行情及指數的統計，本關信息由深圳證券交易所進行披露。
交易品種：深圳Ｂ股和上海 B 股
交易時間：每周一至周五上午 9:30-11:30，下午1:00-3:00（北京時間）。
交易原則：價格優先、時間優先。
價格最小變化檔位：深圳證券交易所為 0.01 港元，上海證券交易所為 0.001 美元。
交易單位：委托買賣及清算的價格以一股為準。深市Ｂ股買賣數額以一手即 100 股或其整數倍為單位。滬市Ｂ股買賣數額一手為 1000 股或其整數倍為單位。
交易方式：深市 B 股交易方式分為集中交易和對敲交易。
集中交易： 指在交易時間內通過交易所集中市場交易系統達成的交易。
對敲交易：B 股證券商在開市后至閉市前 5 分鐘將其接受的同一種 B 股買入委托和賣出委托配對后輸入，經交易所的對敲交易系統確認后達成的交易。 對敲交易僅限于股份托管在同一證券商處且不同投資者之間的股份協議轉讓。每筆交易數量須達到 50000 股以上。
T+3 交收：Ｂ股的交收期為 T+3，即在達成交易后的第四個交易日完成資金和股份的正式交收，并實現“貨銀對付” 。在此之前，投資者不能提取賣出股票款和進行買入股票的轉出托管。
哪些證券的買賣不受漲跌限制 ？
目前深、 滬證券交易所有漲跌限制的證券包括： A 股、B股、基金；不受漲跌限制的證券為債券，包括企業債券、國債、可轉換債券、金融債券、政府債券。
股票交易是如何成交的 ？
根據深、滬證券交易所的競價規則，每一交易日中，任一證券的競價分為集合競價與連續競價兩部分。集合競價是指對一段時間內接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式。連續競價是指對買賣申報逐筆連續撮合的競價方式。證券交易按價格優先、時間優先的原則競價撮合成交。
1．集合競價規則
深、滬證券交易所每個交易日 9：15—9：25 為集合競價交易時間，集合競價期間，電腦自動撮合系統只存儲每一筆申報而不撮合。至 9：25 時，電腦系統將根據已輸入的所有買賣申報按集合競價的規則產生一個開盤價。產生這一開盤價的步驟是這樣的：
第一步：確定有效委托
在有漲跌幅限制的情況下，有效委托是這樣確定的：
根據該只證券上一交易日收盤價以及確定的漲跌幅度來計算當日的最高限價、最低限價。目前股票、基金的漲跌幅度為 10%，其中 ST 股票價格漲跌幅比例為 5%
有效價格范圍就是該只證券最高限價、最低限價之間的所有價位。限價超出此范圍的委托為無效委托，系統作自動撤單處理。
第二步：選取成交價位
首先，在有效價格范圍內選取使所有委托產生最大成交量的價位。
如有兩個以上這樣的價位，則依以下規則選取成交價位：
（1）高于選取價格的所有買委托和低于選取價格的所有賣委托能夠全部成交。
（2）與選取價格相同的委托的一方必須全部成交。
如滿足以上條件的價位仍有多個，則選取離昨市價最近的價位。
第三步：集中撮合處理
所有的買委托按照委托限價由高到低的順序排列，限價相同者按照進入系統的時間先后排列；所有賣委托按委托限價由低到高的順序排列，限價相同者按照進入系統的時間先后排列。
依序逐筆將排在前面的買委托與賣委托配對成交，即按照“價格優先，同等價格下時間優先”的成交順序依次成交，直至成交條件不滿足為止，即不存在限價高于等于成交價的叫買委托、或不存在限價低于等于成交價的叫賣委托。所有成交都以同一成交價成交。
第四步：行情揭示
（1）如該只證券的成交量為零，則將成交價位揭示為開盤價、最近成交價、最高價、最低價，并揭示出成交量、成交金額。
（2）剩余有效委托中，實際的最高叫買價揭示為叫買揭示價，若最高叫買價不存在，則叫買揭示價揭示為空；實際的最低叫賣價揭示為叫賣揭示價，若最低叫賣價不存在，則叫賣揭示價揭示為空。
2．連續競價規則
集合競價中未能成交的委托，自動進入連續競價。連續競價以“價格優先，時間優先”的順序逐筆撮合，直至收市。
（注：以上介紹的規則排除了無漲跌限制的證券競價、證券上市首日的競價）
證券營業部交易委托方式有哪幾種 ？
目前證券營業部普遍存在的交易委托方式主要有：柜臺當面委托、電話委托、傳真委托、小鍵盤委托、觸摸屏自助系統、遠程可視委托和網上委托、手機委托。
一些證券公司的證券營業部還推出全公司范圍內的通買通賣，即在同一證券公司下屬任何一家營業部買入的股票，可以在該證券公司其它任何一個營業部賣出。
電話委托如何操作？
投資者進行電話委托操作先要到證券部辦理電話委托的開戶手續。
開戶后，投資者可以方便地使用任何一部電話進行股票買賣操作。
撥通證券營業部專門設置的電話委托號后，投資者操作的每一步都有相關的語音提示，操作熟練的股民可中斷語音提示直接輸入數碼。
每輸入一個項目內容要按一個“#”字鍵，表示結束輸入。輸入委托內容時數字之間的間隔一般不能超過 10秒，否則被系統作超時處理，中斷此筆委托。
舉例說明操作流程：
假設某股民深圳股東代碼為 123456789，交易密碼是：123456，擬委托買入 1000股深發展，價格為 17元，其操作過程如下：
撥通電話委托號碼（該號碼在開戶證券部的操作說明書上可查到）
語音提示： “深圳按 1、上海按 2”
↓按 1 鍵
語音提示： “請輸入股東代碼”
↓按“0123456789”
22
語音提示： “請輸入交易密碼”
↓按“123456”
語音提示： “買入按 11，賣出按 33，撤單按 55，查詢按 77”
↓按 11
語音提示： “請輸入證券代碼”
↓按 000001
語音提示： “請輸入買入股數”
↓按 1000
語音提示： “請輸入買入價格，以'#’號結束輸入”
↓按 17#
語音提示： “下面復述委托……”
↓
語音提示： “按 03 確認，58 取消”
↓按 03
語音提示： “您委托合同序號是 100068”
這時，投資者記下合同序號，以備成交查詢和撤單，整個電話委托操作完成。
以上為一般證券營業部電話委托業務的基本操作流程，隨著證券市場的發展，電話委托提供了更多的內容和功能，如增加了 B 股委托、配股委托、新股申購委托、新股中簽查詢、電話傳真對賬單、電話劃款轉賬業務等。投資者在具體操作中應以證券營業部所提供的電話委托服務功能為準。
“銀證通”電話委托交易同上。
電話委托下單操作有哪些技巧 ？
電話委托交易方式經過幾年時間的發展，其方便、快捷的委托交易已越來越為廣大的投資者接受，成為目前最普遍的交易方式之一。為提高電話委托的使用效率，方便投資者的委托操作，券商對電話委托系統進行不斷更新，使投資者操作更快捷、方便。根據目前券商提供的電話委托功能，投資者掌握一定的委托技巧，可以使下單速度更快。
1.搶斷操作：當投資者熟悉電話委托系統時，可以不用等聽提示音播放完畢，直接進行下一步操作。如委托時，在輸完股票代碼后，你可以馬上輸入委托價格，接著輸入委托股數。這可大大加快你的委托速度。
2.結束操作：每次輸入時，你都可以按“#”鍵，通知電腦已輸入完畢，這可加快電腦的響應速度。否則，電腦將在等待一段時間后，才能自行判斷您已輸入完畢，從而響應你的操作。
哪些委托無法進入交易所電腦主機撮合 ？
根據交易所競價規則的規定，以下情況屬無效委托：
1．深滬交易所對股票、基金交易設漲跌限制，限幅為昨收市價的±10%，因此，填寫委托時，委托價格超過漲幅 10%的為無效委托，委托價格低于－10%的為無效委托（注：ST股票為±5%，PT 股票為漲限制 5%，跌無限制）；
2．深圳證券交易所新股上市第一日不設漲跌限制，但是在集合競價時，委托的有效范圍是新股發行價上下各1500 個檔位，每個檔位為0.01 元，也就是新股第一天上市集合競價時，委托價格不得超過其發行價格的 15 元或低于其發行價格 15 元，否則不能進行撮合，待集合競價完成后才能進入連續競價撮合。
3．上市公司因召開股東大會或作信息披露而停牌期間輸入電腦的委托不能進行撮合。
委托申報是以什么最先成交的 ？
交易所交易原則為：價格優先，時間優先。
根據這一交易原則，對投資者申報的委托，交易所電腦撮合系統首先考慮的是價格。
舉簡單例子：
集合競價中，相同時間的兩筆委托進入電腦撮合主機，甲買入委托價高于乙買入委托價，則在進行集合成交處理時對符合條件的甲和乙委托，甲先成交；如果甲賣出委托價高于乙賣出委托價，則乙先成交。
在價格都相同的情況下，以“時間優先” 。上述如果甲和乙的委托價格相同，甲的委托比乙的委托先進入電腦，則甲先成交。
另一種時間優先的情況，在連續競價中，如果甲、乙的買賣委托符合撮合條件，甲委托先進入電腦，則以甲的委托價成交。
例如：甲填買入委托價 8.60 元，為買盤最高價，乙填賣出委托價 8.56 元，為賣盤最低價，此時，如果甲在時間上比乙先委托進入電腦，則以甲價成交，二者成交價為 8.60元。
交易所電腦主機對來自全國各地投資者的委托單按“價格優先、時間優先”的原則在經過集合競價處理后，進入連續競價，對進入電腦的每一筆委托逐筆進行撮合處理。
什么樣的委托不能撤單 ？
投資者在填寫買賣單并輸入交易所電腦主機后，如果改變主意，不想讓已輸入的委托成交，可采用撤單委托的辦法將尚未成交的委托撤回。撤單委托是撤出委托合同，因此，使用電話委托的投資者要記住委托合同號。
一般日常的股票交易都可以采用撤單的辦法，但根據交易所的規定，以下兩種情況不能撤單：
1．申購新股；
2．增發新股的申購
目前新系統中對于上午停牌一個小時的證券，在停牌期間（一般指上午）可以進行委托及撤單，但委托必須在復牌后才能進行撮合，撤單則可實時生效。對于全天停牌的證券，根據券商柜臺系統的不同，可能無法成功委托及撤單，資金或股票當天可能會被凍結，若要處理需與券商工作人員協商解決。
所以，投資者注意上述幾種不能撤單的情況，盡可能少做無效委托，委托下單時三思而后行。
什么是證券公司“通買通賣 ”？
一些證券公司提供的通買通賣服務，主要指投資者只要在同一證券公司下屬的任何一家營業部開戶交易，當開戶營業部電話線擁擠時，可改撥證券公司其他任意一個營業部的電話，通過輸入客戶號仍可完成委托；當投資者在證券公司多家營業部開戶時，只需撥打最方便的一家營業部電話即可委托，例如當你在異地委托時，你不必撥打長途電話，只需撥打當地營業部電話即可委托。速度上，同城各營業部沒有區別。異地營業部也僅在登錄時有 3-4 秒的延時。通買通賣的服務方式不受地域限制，在同一證券公司全國任何一家營業部、任何一臺自助終端前，直接進行同城或異地的交易委托、對賬單查詢、修改密碼等操作，無須交納額外費用。
通買通賣操作的好處在于方便客戶在異地進行股票買賣。客戶出差在外地，如果當地有公司營業部的，客戶可在營業部內通過自助終端下單，或撥打當地營業部的電話進行委托、交易，無須撥長途電話。目前已經有證券公司開通此項服務。
買賣委托被“化整為零”是怎么回事？
投資者甲在證券營業部通過電話委托賣出深發展 200股，但最后只成交了 55 股。本來是整數的股票卻成了有零股的股票，顯然電腦撮合系統將整數委托“化整（數）為零（股） ” 。
于是投資者甲想將已成零股的“深發展”股票湊成整數，所以多次用電話進行零股委托買進，但每次買進委托都被拒絕，投資者甲問，交易所的零股買賣是否只能賣出而不能買進？
由于進入交易所電腦競價撮合系統的賣出委托有零股出現，相對應的買入委托就有可能會以零股成交，而不以整數成交；反過來，如果委托買入以零股成交的話，那么整數的賣出委托也可能出現零股成交的情況。
舉例說明，下面是某交易日一時間段某只股票委托申報排列：
買入委托 賣出委托
價格 股數 價格 股數
甲買 7.01 300 A 賣 6.99 145
乙買 7.00 100 B 賣 7.00 400
丙買 6.99 400 C 賣 7.01 500
根據“價格優先，時間優先”的原則，上述排列中，甲買可全部成交300股，乙買可全部成交 100股；A 賣可全部成交 145 股，B 賣只能成交 255 股，這時，B 賣 400股整數只成交 255股，出現零股，余下的 145 股等待成交。
這里需要提醒注意的是：
投資者在填寫委托單的時候，買入委托是不能填寫零股的，只能填整數；賣出委托可以填寫零股；
進入電腦競價撮合系統，經競價撮合，委托買入者雖然以整數委托，但可能會出現買入零股的現象；整數賣出者也可能會出現“化整為零”的現象。電腦系統也是按投資者指令進行撮合，是合法的。
至于投資者甲想把“深發展”零股湊成整數，所以委托買進，大可不必，也不可能，正確的做法是，只要把這部分零股委托賣出就可以了。
停牌的股票接受申報委托嗎？
對于停牌期間的股票的申報委托深、滬證券交易所交易規則不同：
在深交所停牌 1 小時（一般指上午停牌）的股票，停牌期間，可以申報，申報也可以撤銷；復牌時對已接受的申報實行集合競價。
上交所開市期間停牌的，停牌前的申報參加當日該證券復牌后的交易；停牌期間，不接受申報，但停牌前的申報可以撤銷。
每日休市期間證券部的“預委托 ”是否為有效委托 ？
上午收市后，中午開市前的電話委托，大部分證券營業部都將其作為有效委托，不管這類委托涉及的股票是否上午停牌。
營業部的電腦在這個時段接受了客戶的委托后，就將委托信息儲存在營業部電腦系統內，一開市，營業部的電腦即自動將儲存信息發送到交易所電腦主機。
但如果是上午交易時段輸入的電話委托，而該股票上午正好為停牌時間，那么，這些委托盡管由證券營業部受理并報入證券交易所的電腦主機，由于上交所電腦主機此時不接受此類股票的委托申報，將此類委托視為無效委托，故為無效委托。而深交所電腦主機則接受此類委托，并于當日該證券復牌時對已接受的申報實行集合競價的交易。
此外，很多證券營業部每日收市后仍然受理客戶電話委托，這類委托同樣儲存于營業部電腦內，等第二天開盤后，證券營業部將其作為集合競價報入證券交易所電腦主機，證券部提供的這類服務也稱作“預委托”服務。這類“預委托”服務在進入交易所的電腦主機后仍成為有效委托。
零股怎樣交易？
所謂“零股”，即不足 100 股（最小交易單位）的股票。交易時間內，零股可以隨時委托賣出，但不能委托買入零股。
“零股”是如何產生的呢？第一種可能是股票經過送股、配股、轉配股后產生了“零股”。另一種可能性是因為允許委托賣出零股，那么賣出盤完全有可能存在零股。
相應的委托買入者就有可能獲得零股。
股票名稱前“ST”標志為何意？
ST 是英文 Special Treatment 的縮寫，意即“特別處理” 。該政策自 1998 年 4 月22 日起實行。針對的對象是出現財務狀況或其他狀況異常的上市公司。
所謂“財務狀況異常”是指以下幾種情況：
（1）最近兩年會計年度的審計結果顯示的凈利潤為負債，也就是說，如果一家上市公司連續兩年虧損或每股凈資產低于股票面值，就要予以特別處理。這種情況比較普遍，如“遼物資 A” （即現在的銀基發展）就因 1997、1998 年連續兩年虧損成為首批實行特別處理的股票；
（2）最近一個會計年度的審計結果顯示其股東權益低于注冊資本。例如“白云山A”曾因連續兩年虧損且凈資產低于注冊資本也戴上了 ST 的帽子。
（3）注冊會計師最近一個會計年度的財務報告出具無法表示意見或否定意見的審計報告；
（4）最近一個會計年度經審計的股東權益扣除注冊會計師、有關部門不予確認的部分，低于注冊資本；
（5）最近一份經審計的財務報告對上年度利潤進行調整，導致連續兩個會計年度虧損；
（6）經交易所或中國證監會認定為財務狀況異常的。
第一種“其他狀況異常”是指自然災害、重大事故等導致資產經營活動基本中止，公司涉及可能賠償金額超過公司凈資產的訴訟等情況。九州股份（0563）就因公司前董事長或個別董事受有關部門調查，公司銀行賬號被凍結，經營活動已不正常等情況向深圳證券交易所申報實行特別處理。
ST 股票日漲跌幅限制為 5%，需要指出的是，特別處理并不是上市公司的處罰，而只是對上市公司目前的情況的一種客觀揭示，其目的在于向投資者提示市場風險，引導投資者進行理性投資，如果公司異常狀況消除，可以恢復正常交易。
為何要經常確認委托成交情況 ？
證券交易是通過“資金賬戶”和“證券賬戶”的劃賬來完成的。
作為投資者，應特別注意所在開戶證券營業部規定的清算交割時間。例如，某證券營業部規定：投資者必須在委托期限結束后第二天向證券營業部確認是否成交，Ｂ股投資者的委托有效期限結束后必須三日內向證券公司確認是否成交。成交后未按規定確認的，按已確認處理。不同證券營業部對成交確認時間有不同的規定，投資者就必須在證券營業部規定的時間內確認自己的委托是否成交，以便在規定的時間內發現錯誤時得以及時糾正，以免帶來不必要的糾紛和損失。
若需要查詢成交資料，或是資金賬戶、證券賬戶中資金、證券的變動情況，可以到證券營業部指定柜臺，憑身份證和保證金賬戶卡打印對賬單。一些證券營業部開通自助、傳真、郵寄、24 小時自動電話查詢等多種查詢方式，幫助投資者查詢自已的賬戶情況。投資者可根據自己的實際情況選擇查詢方式。
漲跌幅限制如何計算 ？
漲跌幅限制是指對某只證券在一個交易日內的價格升跌幅度實行限制。具體來說，就是根據該只證券上一交易日收市價以及所確定的漲跌幅度來計算漲限價和跌限價。交易所對股票、基金交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為 10%,其中 ST 股票價格漲跌幅比例為 5%。
以目前所確定的漲跌幅均為 10%計，計算公式為：
漲跌幅價格=前收盤價×（1± 漲跌幅比例）
需要注意的是，計算結果要四舍五入。
例如：1996年 12月 13日（星期五）深發展的收市價為 18.73元，那么，1996 年 12月 16日（星期一）深發展的漲限價為 18.73×（1+10%）=20.603 元，四舍五入后為20.60元；
跌限價為 18.73×（1-10%）=16.857 元，四舍五入后為 16.86元。
新股上市首日有何限價規定 ？
根據深、滬證券交易所交易規則規定，上市首日證券競價沒有漲跌幅的限制，但對于證券上市首日的有效委托規定，深、滬交易所的情況不一樣。
深交所規定，上市首日證券集合競價的有效競價范圍為發行價的上下 150 元，連續競價的有效競價范圍為最近成交價的上下 15 元。也就是說，如果填寫新股上市首日買賣委托單，集合競價時所填寫的委托價格不能超過（低于）該只新股發行價格上下 150 元，連續競價時不能超過（低于）該只新股最近成交價上下 15 元。否則委托暫不能進入撮合系統進行處理，待價位浮動至有效范圍內后方能進行撮合。
上海證券交易所無上述規定。
新股上市首日的“前收盤”如何顯示？
交易所對上市上市首日證券行情顯示的前收盤價為其發行價。
如何界定 “三日連續漲跌停須停牌公告 ” ？
根據交易所的有關規定，上市公司股票價格在接連三天的走勢中如果出現達漲跌停限制，應予臨時停牌和公告。對于“三日連續漲跌停須停牌公告”的含義，部分投資者理解為“收盤價格為連續三日漲跌停須停牌公告” 。
例如某股在停牌公告中稱公司股票已連續三天達漲停限制，但該股在接連三天的走勢中只有其中一天是以漲停收盤的，其余兩天只是摸了摸漲停的價，收盤均非漲停，部分投資者對此產生疑問。
根據規定，判斷一只股票是否達到連續三天漲跌停限制，是以其在三天中每天曾經達到的價格算的，無論上摸漲停板價還是下抵跌停板價，只要曾達到該價，即計在內累加次數。上述公司的股票即屬于這種情況，它在另外兩天分別上摸到了漲停板價，所以算是“連續三天達漲停限制”，根據規定應予臨時停牌和公告。
什么是“T+1”交割制度？
“T+1”中“T”指的是“當天交易日”，“T+1”指的是“當天交易日”后的第一個工作日。
目前深滬Ａ股票清算交收制度采用的是 T+1 方式，指的是投資者當天買入的股票不能在當天賣出，需待第二天進行交割過戶后方可賣出，也就是第二天才可賣出股票。
在資金使用上，當天賣出股票后，資金回到投資者賬戶上，當天即可以用來買股票。但是，當天賣出股票，資金回到投資者賬上，投資者如果想馬上提取現金是不可能的，必須等到第二天才能將現金提出。實際上，資金同樣是 T+1 到賬。
深、滬 B股采用 T+3 方式。
什么是 “T+0”交易？
“T+0”交易指的是當天買入證券可當天賣出，當天賣出證券又可當天買入的一種交易。目前滬市債券交易就是 T+0 交易。而深市的國債、可轉換債券及國債回購交易采用 T+0 模式，其他債券品種則沒有采用。
個人投資者能不能參與深市大宗交易，申請交易需具備哪些條件？
能參與。個人投資者和機構一樣只需滿足以下條件即可。
（1）單筆申報買入或賣出深市 A 股、基金的數量不得低于 500，000 股（份），債券不得低于 5000 手；
（2）買賣雙方必須在相同證券公司的同一席位上開立資金賬戶，有買賣意愿且按要求確定好當日成交價。
我想盡快賣出 50 萬股 XX 股票，請問如何參與大宗交易？
第一，您要找到買主，并與買主在交易當日已成交的最高和最低價格之間確定一個雙方同意的交易價；
第二，買主還必須在您委托的證券公司同一席位上開立資金賬戶，存入足夠的買入資金。具備以上條件后，您和買主即可委托所屬證券公司向深圳證券交易所提出交易申請。
參加深市大宗交易能否減少交易費用？
在交易費用方面，大宗交易的參與者與普通投資者一樣，都以相同的費率繳費，參加大宗交易不會減少交易費用。
證券的結算交收期都是一樣的嗎？
證券由于其品種不同，結算交收期是不一樣的。Ａ股、基金、國債現貨、企業債券、可轉換債券的交收期是 T+1日，Ｂ股為 T+3，國債現貨交易當日買入后可當日賣出。
滬市B股交易，是否要辦理指定交易？
是。境內居民個人進行 B股交易實行指定交易制度。
境內居民個人在取得 B股賬戶的同時，其指定交易一并完成。各會員在受理 B股交易委托前，須確認境內居民個人已指定在本會員處；境內居民個人如需變更指定交易，需先在原指定交易的證券營業部處撤銷指定，然后到其他證券部辦理指定交易。撤銷和重新指定交易，T＋1 日生效。
何為Ｂ股對敲交易 ？
對敲交易是指定的買方和指定的賣方以議價的方式，對相同的證券，以相同的價格和數量，經證券商撮合而產生的交易。對敲交易一般用于Ｂ股大宗的買賣委托。運用對敲交易，大宗的買賣能以同一價格成交，這符合買賣雙方的利益。同時，以對敲交易來處理大宗買賣，可以減少市場的價格波動。除此以外，對敲交易對于減少交收的對手方、簡化清算程序、 防范交收風險等均能起到較大作用。
股票什么情況下暫停交易 ？
根據交易所的規定，公司股票掛牌交易后，為保證證券市場交易的“公開、公平、公正”，對其披露的重要信息以及證券管理部門對其進行的處罰，均以暫停交易方式公告。
深、滬交易所對暫停交易的時間及其他內容規定如下表：
深圳證券交易所暫停交易辦法
內容 | 停牌時間 | 備注 |
公布年度報告 | 一個小時 | |
公布中期報告 | 一個小時 | |
召開股東大會 | 視情況定 | 如會議期間與開市時間重疊，自股東大會召開當天起，相關證券停牌，直至其所披露資料在指定報刊上公布當天開市后一小時復牌。 |
公告預分配股方案 | 一個小時 | |
公告重大事件 | 一個小時 | |
引發股價波動的傳言 | 視情況定 | 停牌后，須待該公司公開澄清后方能復牌 。 |
處罰性停牌 | 視情況定 | 停牌后，待處理結果公布后方能復牌 |
上海證券交易所暫停交易辦法
（一）即時停牌
內容 | 停牌時間 | 備注 |
公布年報 、中報 | 一個小時 | 如逢休市，次交易日補停一小時 |
召開股東大會 | 一個小時 | 如審議非重要事項，則不停市 |
公告分配方案 | 一個小時 | 如逢休市，該公司股票次交易日補停一小時 |
公布配股說明書 | 一個小時 | 如逢休市，該公司股票次交易日補停一小時 |
公布重大股權變動 | 一個小時 | 如逢休市，該公司股票次交易日補停一小時 |
公布重要信息 | 一個小時 | 如逢休市，該公司股票次交易日補停一小時 |
（二）短期停牌
內容 | 停牌時間 | 備注 |
存在引發股價異常波動的事實 | 視情況定 | 須待公司澄清后方能復牌 |
證券交易所 、 證監會認為必要時 | 視情況定 | 待處理結果公布后方能復牌 |
股票復牌，何時下單好 ？
對于停牌一個小時的證券，新交易系統允許在停牌期間進行委托申報及撤單，復牌時也無需券商的工作人員對系統作改動，復牌后交易所將已收到的委托統一進行一次集合競價處理，未成交的委托自動進入其后的連續競價。因此任何時候進行委托都可以。
對于全天停牌的證券，交易所系統是不會對其進行撮合的。有的券商系統沒有判斷證券是否停牌，仍接受股民的委托并凍結股民的資金或股票。出現這種情況后，股票和資金的及時解凍需券商在發現后給予處理，因此，為避免不必要的麻煩，投資者最好在進行委托申報前，先搞清楚證券是否全天停牌。
集合競價中，申報股數多少是否決定成交次序？
集合競價的成交價的產生大體為：所有申報價中能夠實現最大成交量的價位定為成交價，所有符合條件的申報委托依此價位成交，并揭示出來成為開盤價。
集合競價過程中同樣依照“價格優先、時間優先”的原則來成交，如果申報價格相同，那么誰先申報得早，誰先成交。申報買賣股數的多少不是競價成交的原則。所以有些投資者認為“莊家申報股數多，他可以先成交，而中小散戶申報的手數小，不能成交的”看法是沒有根據的。
有的投資者遇到過這種情況：有幾次申報價格上符合了開盤價的條件，時間上又符合了集合競價的條件，但都無法成交。
這時，可檢查一下，是否存在以下這種可能：在集合競價中，如果價格相同，但申買委托只有 5000 股，而申賣委托卻有 10000 股，那么，按時間優先原則，排在后面的 5000 股申賣委托，在集合競價時間里也是無法成交的，而只能參加連續競價。
如何理解集合競價中 “能實現最大成交量的價位為成交價” ？
舉一個簡單的例子，假設深長城在開盤前有 5 筆買入委托和 6 筆賣出委托，根據價格優先，時間優先的原則，這 5 筆買入委托價格按由高到低排列，原賣出委托價格由低至高排列如下：
委買價（元）委托數量（股） 委賣價（元）委托數量（股）
19.81 30 19.56 600
19.78 70 19.61 200
19.68 50 19.64 300
19.60 80 19.68 700
19.55 70 19.74 700
19.80 400
從委買、委賣情況看，成交價格必須是在 19.56 元至19.81 元中選取。
在未進行集合撮合成交定出成交價前，按照價格優先、時間優先的原則，假設符合成交條件并能產生成交的情況是：
第一筆成交：19.81 和 19.56 成交 300 股
上述排序變為：
委買（元）委托數量（手）委賣（元）委托數量（手）
0 0 19.56 300
19.78 700 19.61 200
19.68 500 19.64 300
19.60 800 19.68 700
19.55 700 19.74 700
19.50 400
第二筆成交：19.78 元和 19.56 元、19.61 元成交 500股
上述排序又變為：
委買（元）委托數量（手）委賣（元）委托數量（手）
0 0 0 0
19.78 20 0 0
19.68 500 19.64 300
19.60 800 19.68 700
19.55 700 19.74 700
19.50 400
第三筆成交：19.78 元、19.68 元和 19.64 元成交 300股
上述排序變為：
委買（元）委托數量（手）委賣（元）委托數量（手）
0 0 0 0
0 0 0 0
19.68 400 0 0
19.60 800 19.68 700
19.55 700 19.74 700
19.50 400
第四筆成交：19.68 元和 19.68 元成交 400 股，則上述排序變為：
委買（元）委托數量（手）委賣（元）委托數量（手）
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0
19.60 800 19.68 300
19.55 700 19.74 700
19.50 400
至此，剩下的最高申買委托 19.60 元和最低申賣委托19.68 元無法再繼續撮合成交。
根據上述 4 筆成交的情況看，至 19.68 元，這個價位，可以使所有符合成交條件的賣委托和買委托產生最大成交量共 1500 股，則 19.68 元被定為成交價，所有買和賣委托都以這個價成交，并揭示為開盤價。
委托何以不成交 ？
股民在進行委托交易時，經常會遇到“價位合理但委托不成交”的情況，或“未按合理價位成交”的情況。
那么，委托不成交或成交不合理，究竟是什么原因呢？
由于交易所競價原則是“價格優先、時間優先”，當然先從“價格”和“時間”來考慮委托何以不成交。
當委托不成交時，先檢查一下是否出現以下情況：
1．該只股票是否交易不活躍。
個股如屬小盤股，每天交易量僅十幾萬股，甚至是幾萬股，在熊市行情中，還有一天只成交幾千股的情況，這時，容易出現合理價位的委托不成交。
2．當日買盤或賣盤是否有較大的單子。
例如：某股買賣盤如下：
買盤（股） 價格 賣盤（股）
4000 10.00 30000
3000 9.98 0
顯然，賣盤中 30000 股只有 4000 股能成交，其余等待成交，一旦行情錯過，即使行情揭示過 10 元的價位，也有 260手未成交。
3．委托是否有效。
對有漲跌幅度限制的證券，超出漲跌幅價格的委托為無效委托，被排斥在電腦主機外，不予撮合；對無漲跌幅度限制的證券，在集合競價時，若委托價格超過有限范圍，則該委托不參加集合競價，而是存貯在主機內，參加連續競價。
4．股票是否停牌。
5．交易所或券商電腦系統是否發生故障。
如檢查無上述原因，那么就可以問券商了。
何為股票的托管、集中托管？
投資者股份由券商或證券交易所統一保管，這就是股票的托管和集中托管。
目前深滬兩個登記結算公司對股份都采用集中管理方式，但二者略有區別。
深市投資者的股份托管在全國各地深圳證券交易所會員券商的證券營業部，券商保留和管理其名下投資者的股份明細資料。深圳證券登記結算公司集中管理股份；托管數據由深圳證券登記結算公司確認后發送給托管券商。
投資者可憑本人身份證、深圳證券賬戶卡，直接在托管商處查詢其股份和資金余額、委托成交、分紅派息、配股確認等情況。
托管股份（可流通）的凍結、解凍業務由證券商根據司法部門和投資者本人要求辦理。
投資者辦理掛失、更改等，屬于登記業務員，可在中證登記深圳分公司或其指定的證券營業部辦理。
滬市股份統一托管在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司處，并由上海證券交易所統一管理，在實行全面指定交易后，證券商處存有對辦理了指定交易的投資者明細資料，投資者可以在指定交易的證券部查到個人滬股股份資料。
個人投資者是否可以參與國債回購的交易？
不可以。國債回購只對機構投資者或券商自營開放。
表一：Ａ股、企債、基金收費標準
收費項目 | 收費標準 | 備注 | |
開戶費 | 個人： 50 元 機構： 500 元 | ||
交 易 傭 金 | Ａ股 | 上限不超過 3‰ 起點：人民幣 5.00 元 | |
企 | 最高不超過成交金額比例 2‰ | ||
國 | 最高不超過成交金額比例 2‰ | ||
基金 | 新基金：成交金額比例的 2.5‰ 老基金：成交金額的 0.3% | ||
交易印花稅 | Ａ股：成交金額比例的 2‰ | ||
轉托管費 | 每戶每次收人民幣 30 元 | ||
表二：Ｂ股收費標準
收費項目 | 收費標準 | 備注 |
開戶費 | 個人：港幣 120 元； 基金/機構：港幣 580 元 | |
結算費 | 成交金額 0 .05%（上限 ：港幣 500 元） | |
交易規費 | 成交金額的 0.0341% | |
交易印花稅 | 成交金額的 0.2% | |
轉托管費 | 境內券商互轉 ：港幣 100.00 元/次 | |
匯款費 | 匯入：免費 匯出：CHATS 匯款港幣 35.00/筆 | 若結算會員的開戶 |
Ａ股
收費項目 | 收費標準 | 備注 |
開戶費 | 個人：50 元 機構：500 元 | |
交易傭金 | 上限不得超過 0.3% 起點：10.00 元 | 投資者交證券商 |
印花稅 | 成交金額 0.2% 起點：1.00 元 | 投資者交稅務機關 |
過戶費 | 成交面額 0.5% | 投資者交證券商 |
Ｂ股
Ｂ股業務 ︵ 按 美 元 計 價 ︶ | 傭金 | 最高為成交金額的 3‰，起點 1 美元 | 投資者交券商 |
印花稅 | 成交金額 2‰ | 投資者交稅務機關 | |
過戶費 | 成交面額的 1‰ | 券商交登記公司 | |
結算交收費 | 每一單委托若分成幾筆成交，則上海中央登記結算公司將對每筆收取1 美元的交收費，但每一單委托收費不超過 24 美元。 | 券商交上海證券交易所 |
國債企業債券金融債券
債券傭金 成交金額 0.2％ 起點 5.00 元 投資者交證券商
基金
傭金 成交金額 0.25% 起點 5.00 元 投資者交證券商
券商委托費怎么收取 ？
投資者在進行深滬兩市股票買賣時，一些券商要收取委托費。
由于深圳證券交易所采用的是無形席位交易方式，大多數開通深圳證券交易所證券交易的券商不收取委托費，尤其是深圳本地的券商，已不再收取委托費。
上海證券交易所在收費規定上允許上海本地券商收取投資者每筆 1 元的委托費，異地商券則可收取每筆 5 元的委托費。
由于券商之間的競爭日趨激烈，一些券商為吸引投資者，降低甚至免收投資者委托費，另一些券商則因當地證券營業網點少、投資者多的狀況而收取委托費。
為何買賣股票交易要注意交易成本 ？
深滬兩個交易所在對股票交易收取手續費一項中，都設最低收費標準，深股最低收費標準為 5 元，滬股最低收費標準為 10 元。因此，投資者在日常交易中，要考慮一個交易成本的問題。
例如：如果某投資者以 4.20元買入深市某股 100股，那么手續費為 420×3‰=1.26 元，加上印花稅 420×2‰=0.84元，共 1.26+0.84=2.10 元，按最低收費標準，不足5 元按 5元收取。
從上述例子可以看出，對于小額投資者來說，應特別注意交易成本的問題。滬市手續費最低收費是 10 元，更要考慮到這個問題，在買賣時多買賣幾百股，計算出應付交易費用的最低限額。然后定下買賣股數。
深市
領取方式：自動劃到投資者賬上。
領取時間：R+1 日到賬（R：股權登記日），可流通紅股上市交易，投資者可以到證券部打印對賬單，查看紅股是否到賬。所有紅股（不分性質）的到賬時間是一致的。
滬市
領取方式：自動劃到投資者賬上。
領取時間：R+1 日到賬（R：股權登記日）。投資者可直接到指定交易的證券部查詢紅股是否到賬。
深市
領取方式：自動劃到投資者賬上，可以到證券部打印對賬單，查看股息到賬情況。
領取時間：R+1 日到賬（R：股權登記日）。
滬市
領取方式：辦理指定交易后，自動劃到投資者賬上，可到指定交易的證券部查看到賬情況。
1．深、滬市投資者領取紅股、股息無須辦任何手續，紅股、股息即可派到賬上。
2．若深市投資者在分紅派息期間辦理了轉托管，比如，R 日辦理了轉托管，紅股、股息于 R+1 日自動記入該股東新轉入的證券營業部的賬上。
3．滬市股民必須先辦理指定交易后方可領取股息。
派息后附 “（ 含稅 ）”是何意 ？
根據國家稅收有關規定，上市公司利潤分派需征收所得稅，一些上市公司在派現金前已代扣這部分費用，另一些上市公司則未扣除這部分費用，因此，在派息后注明 “（含稅）”的指未扣除所得稅，未注明“（含稅）”字樣的已扣除。
什么是零碎股？零碎股作何處理 ？
零碎股指分紅、配股后的總額出現不足 1 股的股份，如某股 10 送 1.11 股，投資者甲有 100 股，則其 100 股獲送 11.1 股，其中 0.1 股即為零碎股。
根據深圳證券交易所的規定，零碎股按數量、大小排序，數量小的循環進位給數量大的股東，以達到最小記賬單位 1 股。
送紅股與轉增股有何區別 ？
紅股是上市公司中期或年度盈利分派送予股東的股份。投資者可將紅股視為股息的一部分。
轉增股雖然同樣是上市公司送予股東的股份，與送紅股不同的是，紅股是利潤分配所得，轉增股則從資本公積金轉成股本。
上市證券發生權益分派、公積金轉增股本、配股等情況，交易所會在股權（債權）登記日（B股為最后交易日）次一交易日對該證券作除權除息處理。
股票除權當天，股價何以 “大跌” ？
一些股民在不了解除權除息有關知識的情況下，對股價除權當天的“大跌”感到吃驚，這是認識上的誤區，這種認識誤區大多發生在新股民當中。
上市公司分紅送股必須要以某一天為界定日，以規定哪些股東可以參加分紅，那一天就是股權登記日，在這一天仍持有該公司股票的所有股東可以參加分紅，這部分股東名冊由登記公司統計在冊，在固定的時間內，所送紅股自動劃到股東賬上。
股權登記日后的第二天再買入該公司股票的股東已不能享受公司分紅，具體表現在股票價格變動上，除權日當天即會產生一個除權價，這個價格相對于前一日（股權登記日）雖然明顯降低了，但這并非股價下跌，并不意味著在除權日之前買入股票的股東因此而有損失，相對于除權后“低價位”買入股票但無權分享紅利的股東而言，在“高價位”買入但有權分享紅利的股東，二者利益、機會是均等的，后者并無何“損失” 。
例如：某股 10 送 3 股，股權登記日當天股民甲以收市價 10元，買進 1000股共花本金 10000 元（不含手續費、印花稅），第二天該股除權，除權價為 7.69元，此時股民甲股票由原來的 1000 股變為 1300 股，以除權價計算，其本金仍為 10000 元，并沒有損失。
什么是股權登記日、除權（息）日 ？
上市公司的股份每日在交易市場上流通，上市公司在送股、派息或配股的時候，需要定出某一天，界定哪些股東可以參加分紅或參與配股，定出的這一天就是股權登記日。也就是說，在股權登記日這一天仍持有或買進該公司的股票的投資者是可以享有此次分紅或參與此次配股的股東，這部分股東名冊由證券登記公司統計在案，屆時將所應送的紅股、現金紅利或者配股權劃到這部分股東的賬上。這里請投資者注意，上交所規定，所獲紅股及配股需在股權登記日后第二個交易日上市流通。
所以，如果投資者想得到一家上市公司的分紅、配股權，就必須弄清這家公司的股權登記日在哪一天，否則就會失去分紅、配股的機會。
股權登記日后的第一個交易日就是除權日或除息日，這一天購入該公司股票的股東是不同于可以享有本次分紅的“新股東”，不再享有公司此次分紅配股。
什么是含權、含息股；填權和貼權 ？
上市公司在董事會、股東大會決議的送紅、配股后，尚未正式進行分紅、配股工作，股票未完成除權、除息前稱為“含權” 、 “含息”股票。
股票在除權后交易，交易市價高于除權價，取得送紅或配股者得到市場差價而獲利，為填權。交易市價低于除權價，取得送紅配股者沒有得到市場差價，造成浮虧，則為貼權。
除權、除息價怎樣計算 ？
上市公司進行分紅后，除去可享有分紅、配股權利，在除權、除息日這一天會產生一個除權價或除息價，除權或除息價是在股權登記這一天收盤價基礎上產生的，根據深、滬證券交易所交易規則的規定，計算辦法具體如下：
除權（息）價的計算公式為：
除權（息）報價＝[（前收盤價-現金紅利）+配（新）股價格× 流通股份變動比例]÷（1+流通股份變動比例）
除權日賣出股票，是否仍有分紅？
股權登記日當天收市后，仍持有該公司股票，可享有分紅；但在除權日拋出原持有股票，是否仍享有分紅呢？
股權登記日是用以區分能否享受公司紅利的標志，凡在股權登記日這一天（直到收市）仍持有公司股票的，屬于可享受該公司分紅的股東，第二天（除權日）再買入股票的，已不可享受分紅。
因此，上述問題即使第二天（除權日）賣掉股票，依然是可以享受公司分紅的股東。
除權價等于開盤價嗎 ？
根據深、滬證券交易所交易規則規定，除權（息）價的計算公式為：
除權（息）報價＝[（前收盤價-現金紅利）+配（新）股價格× 流通股份變動比例]÷（1+流通股份變動比例）
除權（息）日該證券的前收盤價為除權（息）日除權（息）價。證券每日的開盤價是經過集合競價產生的，開盤價不完全等于除權價。此時，除權價（前收市價）只能作為除權日當天個股開盤的參考價，如果大部分人對該股一致看好，委托價相對除權價高填，經集合競價產生出的開盤價高于除權價，則填權；反之，則貼權。
如果出現大多數以委買委賣對除權價均認可的價格，則產生與除權價相等的開盤價。
滬市 XR 、 DR 、XD代表什么 ？
滬市行情顯示、行情日報表中常常在股票名稱前出現XR、DR、XD 的字母，許多股民不知道是什么意思？
根據上海證券交易所的有關規定，某股票在除權日當天，在其證券名稱前記上 XR，為英文 Ex-Right 的縮寫，表示該股已除權，購買這樣的股票后將不再享有分紅的權利；證券代碼前標上 DR，為英文 Ex-Rivident 和 Ex-Right合在一起的縮寫，表示除權除息，購買這樣的股票不再享有送紅派息的權利。證券代碼前標上 XD，為英文Ex-Divident 的縮寫，表示股票除息，購買這樣的股票后將不再享有派息的權利。
B股分紅派息的“最后交易日”買進的股票能否獲送紅？
B股最后交易日亦即 B股股權登記日，同 A 股，只是習慣上使用前者以作明示。因此，于 B股分紅派息的“最后交易日”買進的股票能獲送紅。
附：B股分紅派息日程
R 日B股最后交易日或 B股股權登記日
R+1 日 B股除權除息日
R+3 日 股權確認后，即紅股到賬
R+4 日 股民可以開始交易紅股，并在托管商處領取紅利。
值得一提的是，B 股投資者是否享有轉增股及派發現金紅利權，關鍵在于看該 B股的“最后交易日” 。
證券轉托管是指深市投資者將其托管在某一證券商那里的證券轉到另一個證券商處托管。
投資者在哪個證券商處買進的證券就只能在該券商處賣出。投資者如果不想在原開戶的證券部買賣股票，想換另一家證券部交易，同時又不想賣出持有的股票，可以辦理轉托管手續。
在證券交易時間內，投資者憑本人身份證、證券賬戶卡及資金賬戶卡在原開戶的證券部填寫“轉托管委托書”，填寫要轉出的股票名稱及股數，可以全部轉，也可以只轉
一部分；填寫轉入證券部的席位號。在原開戶證券部辦完手續并確認后，第二天就可以到要轉入的證券部查詢是否到賬并開始交易。
1．投資者可以將所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分券種或同一券種中的部分證券。
2．利用交易系統辦理轉托管的證券品種只包括深圳證券交易所掛牌的Ａ股、B 股、基金、可轉換債券、2000年以后發行上市交易的國債等，配股權證、2000 年以前發行上市交易的國債不能轉托管。
3．目前深圳證券交易所會員證券部席位號為 6 位數，投資者填寫時一定要特別注意轉入券商的席位號不要填錯。
4．投資者轉托管報盤在當天交易時間內允許撤單；
5．轉托管只有深市有，滬市是沒有的。
6．轉托管證券 T+1 日（即次一交易日）到賬，投資者可在轉入證券商處委托賣出。
7．投資者的轉托管不成功（轉出券商接收到轉托管未確認數據），轉出券商需及時為投資者向深圳證券結算公司查詢原因。
8．轉出券商每次受理轉托管業務時，向投資者收取人民幣 30 元的費用。
轉托管未到賬，怎么辦 ？
投資者在辦理轉托管時，可能會出現錯填轉入券商席位號而使股票被錯轉至其它地方或被返回原券商處的情況。
出現找不到自己股票被轉至何處的情況時，可以到原轉出券商處，并由原轉出券商與深圳證券登記結算公司聯系調賬事宜。
錯轉托管到另一家券商該怎么辦？
轉托管出錯有兩種情況：
1．填寫錯誤的券商席位號，而該席位號并沒有對應的券商。
遇此情況，您只要回原證券部查詢轉出股票是否被返回，如果是，辦理解凍手續后重新轉托管即可。
2．錯填券商席位號，被錯轉至另一家券商。
遇此情況，請到轉出券商處說明情況，并委托轉出券商通過結算公司結算部調賬處理，將轉錯股票調回，重新辦理轉托管；若你已查知錯轉的券商名稱、地址，并且你也能方便地在該證券部進行交易，那么不妨將錯就錯，以免調賬延誤時間。
深市B股轉托管手續如何辦理？
投資者買入的 B股股份、認購的新股托管在其買入或指定的券商名下。
B 股投資者變更托管券商，可以辦理轉托管。轉托管有以下兩種方法，各有不同的適用對象：
1．交易報盤轉托管--適用于境內券商之間的轉托管，程序同 A 股。
2．二類指令轉托管--用于涉及境外券商的轉托管。
注意事項：
1．權益派發日轉托管的，紅股和紅利在原托管券商處領取；
2．配股權證不允許轉托管
3．通過交易系統報盤辦理 B 股轉托管的業務目前僅適用于境內結算會員
4．轉出券商受理轉托管業務時，向投資者收取港幣100元的費用。
5．境內居民的股份不允許轉托管至境外券商處。
所謂（全面）指定交易制度，是指凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易的制度，上海證券交易所全面指定交易制度于 1998年 4月 1日起實行。投資者在辦理指定交易后，也可根據需要將自己指定交易所屬證券營業部予以變更。
一般可分為以下四個步驟：
1．投資者應選擇一家證券營業部為全面指定交易的代理機構。
2．投資者應持本人身份證和證券賬戶卡前往已選定的全面指定交易代理機構，經證券營業部審核同意后，與該機構簽訂《指定交易協議書》。
3．投資者指定的證券營業部須向上海證券交易所電腦交易主機申報證券賬戶的指定交易指令；在經證券營業部審核同意后，投資者也可通過證券營業部的電腦自助申報系統自行完成證券賬戶的指定交易申報。
在申報的過程中，證券賬戶指定交易指令的申報代碼為“799999” 、數量為“1”，買賣方向為“買入”，價格為“1” 。 需要指出的是，無論投資者采用上述哪種申報方式，都必須與指定交易所屬證券營業部簽署《指定交易協議書》，以明確雙方的責任權利關系。
4．上海證券交易所電腦交易主機接受證券賬戶的指定交易指令，指定交易即刻生效。
投資者撤銷指定交易的程序為：
1．向其原指定的證券營業部填交“指定交易撤銷申請表” ；
2．由證券營業部通過其場內交易員向上海證券交易所電腦主機申報撤銷指定交易的指令；
3．交易所電腦主機接收撤銷申報指令，當日收市后，由上海證券交易所發出確認回報，該證券賬戶的指定交易即失效。
投資者須先辦理撤銷手續，然后再在新的一家證券營業部重新辦理指定交易的登記手續。此后投資者便可以在新的證券營業部進行證券買賣。指定交易一般即時生效。
什么情況下不能馬上辦理撤銷指定交易 ？
辦理全面指定交易撤銷必須在投資者于原指定券商處已完成清算交收責任且無違約情況的前提下進行。假如某投資者在上午已經買進或賣出某股票，由于清算交收還沒有完成，券商可以不予受理該賬戶的撤銷指定交易申請。
因投資者未完成清算交收責任而不能撤銷指定交易的情況有以下多種：
1．投資者當日已經有證券成交，尚未完成交易交收責任；
2．投資者當天已經辦理了委托，但未成交，且投資者未成交部分的委托尚未全部撤銷的；
3．投資者賬戶證券余額有負數未能解決的；
4．投資者賬戶撤銷后造成券商總的證券余額負數的；
5．尚處于新股認購期內的；
6．上證中央登記結算公司認為不能撤銷的其他情況。
被誤指定交易怎么辦 ？
出現被誤指定交易，可能是投資者的賬戶被別家券商誤指定了，遇到這種情況可以打（021）68809608 查詢。
指定交易后如何買賣債券 ？
投資者所買入的憑證式債券的提前支取、兌付等仍舊在原會員單位處進行，與指定交易所屬證券營業部無關。
對實物債券而言，假設投資者在Ａ證券營業部買入實物債券，又于 B證券營業部辦理全面指定交易，那么當投資者如果要賣出其實物債券時，就不必撤銷其在 B證券營業部的全面指定交易。具體來說，這是因為投資者在Ａ證券營業部買入實物債券后，其持有的數額和債券品種并不記入該投資者的證券賬戶，而是記入Ａ證券營業部的實物債券庫存，并由Ａ證券營業部開具債券代保管單作為投資者的持有憑證。投資者賣出其持有的實物債券或該債券到期兌付本息，應該持上述有效憑證，到原買入該券的營業部（即上述Ａ證券營業部）辦理賣出或兌付本息手續。特別要強調的是，根據《上海證券交易所全面指定交易制度試行辦法》，全面指定交易僅對在上海證券交易所交易上市、記入投資者證券賬戶的記名證券進行指定交易。
投資者日常交易要查詢的內容有：
1．委托成交查詢（買賣股票的成交股數和成交價格）
2．股票余額查詢
3．資金余額查詢
4．分紅股份、息款入賬查詢
5．配股到賬查詢
6．密碼查詢
7．新股中簽查詢等
（一）深市股票查詢
一般情況下，投資者可憑本人身份證、深圳證券賬戶卡，直接在買賣股票的證券營業部查詢股票和資金余額、委托成交、分紅派息、配股確認等情況；也可通過中國證券登記結算公司深圳分公司或其指定的證券營業部查詢股票余額及其變動歷史記錄。
（二）滬市股票查詢
就查詢而言，只要投資者在某一證券營業部辦理了證券賬戶的指定交易，他就可于辦理指定交易的次日起在指定交易所屬證券營業部進行有關證券余額的查詢，或通過證券營業部的電腦、電話自行完成證券賬戶的各項查詢。
投資者如對在券商處取得的查詢結果存在的異議，可向當地上證登記結算公司委托的證券登記機構進行查詢。
（一）深市證券賬戶掛失與補辦
1．投資者遺失證券賬戶卡，可憑身份證到中證登記深圳分公司或其指定的證券營業嗍辦理掛失補辦證券賬號新號碼的手續。
2．如投資者同時遺失證券賬戶和身份證，需持公安機關出具的身份證遺失證明、戶口本及其復印件辦理掛失和補辦手續。
3．投資者如委托他人代辦掛失，代辦人應同時出示法律公證文件。
（二）滬市證券賬戶掛失與補辦
證券營業部將按照以下程序辦理證券賬戶掛失申請：
1．認真審查投資者的本人身份證（如身份證同時遺失，須提供戶籍管轄的公安派出所出具的身份證遺失證明，并貼本人近期證件照蓋公章）；
2．證券賬戶所有的證券予以凍結；
3．在投資者提供由上海證券中央登記結算公司代理機構開出相同證券賬戶登記資料的新證券賬戶后，為其辦理相應的證券轉戶手續；
4．證券營業部在受理投資者轉戶并登記其證券明細賬后，于當日閉市前將變更情況傳送上證中央登記結算公司用于變更登記；
5．證券營業部可辦理投資者撤銷掛失申請，但已辦理證券轉戶手續的證券賬戶不能撤銷掛失；
6．證券營業部在受理投資者證券賬戶掛失的證券賬戶，上證中央登記結算公司將把掛失賬戶內的全部證券權益一次變更登記到轉入方的賬戶。
值得一提的是，推行全面指定交易后，對因種種原因沒有辦理指定的投資者，其證券賬戶的查詢和掛失仍按上證中央登記結算公司原有規定由當地證券登記機構負責受理。投資者辦理掛失后，可到上證中央登記結算公司指定代理開戶機構重新辦理新的證券賬戶，并持重新領取的證券賬戶和證券掛失申請書向當地證券登記機構申請辦理證券轉戶。不過，掛失補辦的新證券賬戶要想用來進行新的交易，則仍然必須辦理指定交易。
滬市投資者如何查詢個人、法人股東、異地法人股東的證券賬戶？
1．投資者查詢
（1）投資者應在其指定的證券營業部進行查詢。
（2）申請人必須是投資者本人，除非申請人出具證券持有人委托查詢的有效授權書。
（3）投資者亡故的，其親屬可持投資者證券賬戶卡及死亡證明書、被注銷戶口的戶口本和本人身份證件申請查詢。
2．法人股東查詢
（1）查詢法人股須提交的文件和證件：
法人股東營業執照原件（或加蓋公章的復印件）。
法人代表授權委托書。
股票賬戶卡（原件）。
受托經辦人身份證。
單位介紹信。
（2）異地法人股查詢
由當地登記公司負責審核上述文件和證件。并填寫《法人股查詢申請表》傳真至登記結算公司。登記結算公司在接到傳真后二個工作日內，將查詢記錄傳真至當地登記公司。
辦理指定交易的證券賬戶怎樣掛失？
滬市投資者在辦理指定交易后，若遇到證券賬戶遺失需辦理掛失、補辦手續，不能直接到登記公司或代辦處辦理掛失手續，而是先到原指定交易的證券部取得“確無交易交收違約責任”的證明書，憑此證明書才能到證券登記結算公司或代辦處辦理相關手續。
除投資者外，證券營業部還接受哪些部門查詢？
1．中國證監會及其授權的省、自治區、直轄市的證管部門。
2．縣（或縣以上）人民法院、人民檢察院、公安局、反貪局、紀律檢查委員會、公證處。
3．軍隊團（團以上）級保衛部門。
查詢、掛失收費為多少？
深市投資者在券商處查詢股票無需收取任何費用，但到證券登記公司查詢，不打印清單不收費，打印清單每戶收 20 元費用。股票賬戶掛失補辦原號碼每戶收費 10 元，補開新戶按新開戶標準收取。
滬市則根據上海證券中央登記結算公司業務收費標準簡列如下：
證券商在受理投資者滬市證券查詢時不收取查詢費，如要求打印查詢記錄可適當收費，上海本地為 5 元/頁，10 元/戶，異地為 10 元/頁。每張軟盤不得超過 50 元。股票掛失手續費 10 元，異地 20 元，另加電信費10 元。補開新戶按新開戶標準收費。
“三證”丟失了怎么辦？
丟失了身份證請到公安局掛失并申請重辦。丟失了證券賬戶卡（股東代碼卡）到證券登記結算公司指定的證券營業部掛失并申請重辦。丟失了保證金賬戶卡要到開戶的證券營業部掛失并申請重辦。記住，同時丟失了“三證”應馬上去辦理掛失手續，否則，可能會連股票現金都丟失了。
我的身份證被別人盜用來開立了證券賬戶，該怎么辦？
被別人盜用，視同遺失，您可用身份證到中證登記深圳或上海分公司或其指定的證券營業部辦理掛失補辦證券賬戶新號碼的手續，原賬戶作廢，賬戶內的股票被凍結。
這里提請投資者注意，不要用別人的身份證辦理自己的證券賬戶，否則有隨時被凍結的可能。
證券營業部怎樣保證掛失證券賬戶的資產安全？
根據交易所的規定，證券營業部在受理投資者的掛失申請后，應立即在證券買賣前端控制系統中將該賬戶凍結，并不得在過戶期間辦理賬戶的指定交易撤銷手續。
（一）保證金存入
證券營業部柜臺專設保證金存入窗口，為投資者辦理開戶和保證金存入的手續。根據投資者保證金來源可分為存折存入和轉賬存入兩種。
柜臺存折存入操作流程
投資者提供股東身份證、股東代碼卡、銀行存折，并填寫銀行取款單和保證金存入單。經柜臺營業員審核無誤后辦理。
轉賬存入操作流程
投資者向柜員提供身份證，股東代碼卡和轉賬憑證，填寫保證金存入單。經柜臺營業員審核無誤后辦理。
（二）保證金提取
柜臺提取保證金操作流程
1．存折提取：
投資者提供股東身份證、股東代碼卡、銀行存折，并填寫銀行存款單和保證金取款單。經過柜員審核無誤后，即可辦理。
2．轉賬提取：
投資者通過轉賬方式提款須提供身份證、股東代碼卡、單位出具的提款證明和法人授權書，填寫保證金取款單。經柜臺營業員審核后即可辦理。
（三）Ｂ股保證金存取
1．投資者在委托買入Ｂ股之前，須在Ｂ股賬戶內存入足額的保證金。
2．投資者提取保證金須在賣出股票后的 T+3 日，在保證金的實際余額內提取。
3．投資者取款時須出示股東代碼卡、有效身份證件原件并填寫印鑒或輸入密碼。經證券公司柜臺人員審核無誤后方可辦理取款或匯出手續。
4．一些證券營業部還規定，投資者要求提取或匯出較大金額款項時，應提前通知公司。
5．提、匯款所發生的一切銀行費用（如手續費、電匯費等）均由投資者承擔。
（四）電話委托劃款（銀證轉賬）操作流程
1．辦理電話委托劃款的電話銀行開戶手續，申辦手續：投資者持身份證、股東代碼卡及股東名下的加密的銀行存折（必須是證券營業部指定的）到營業部柜臺辦理相關手續。
2．取得證券營業部電話委托劃款操作流程簡介說明書，依說明操作。
（五）銀證通
目前部分證券營業部和銀行開通 “銀證通”業務。 “銀證通”業務是指投資者直接利用在銀行（如：工商、農行、建行等）各網點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折，通過銀行的委托系統（如：電話銀行、銀行柜臺系統、銀行網上交易系統），或通過證券商的委托系統（網上交易、電話委托、客戶呼叫中心等）進行證券買賣的一種金融服務業務，是在銀行與券商聯網的基礎上，個人股東投資者直接使用銀行賬戶做為證券保證金賬戶，通過券商的交易系統證券買賣及清算的一項業務。從取款的角度來講，“銀證通”最大的好處就是投資者不用到證券公司開設專門的保證金賬戶，無須在銀行與券商之間來回轉保證金，由于資金始終在股民的銀行賬戶上，不受證券公司營業時間的限制，儲蓄賬戶資金可隨時提現，包括在休市日。
1．憑身份證和相關證件辦理取款手續。身份證應在有效期內。證券商的電腦中儲存有投資者的身份證號碼及相關資料。柜臺操作人員在核對人身份證號碼與電腦內存的號碼相符后就可以讓投資者取款。
2．代理取款。關于代理取款的辦理，主要方法有兩種：
（1）一般性的代理取款。這種方法主要是借鑒銀行儲蓄存款中的某些方法，即要求代理人出示兩個身份證件：存款人的身份證件和代理人身份證件。兩個人的身份證件都必須符合要求后才可以取款。
（2）指定代理人取款。即由存款人同證券商簽訂一份“指定代理取款人”的協議書，指定某個人全權代理取款業務，除此之外，其它任何人都無權取款。當然，此代理人也必須在證件齊全的情況下才可以取款。不過，證券商開通此項服務須有一個先決條件：證券商的電腦系統有設定代理人這一項，并在辦理取款業務時能自動顯示出來，其內容包括姓名、身份證號碼等。
3．憑密碼支取。這其實是等于為投資者的資金安全設置了一個雙保險。現在，證券商已普遍開通了錢龍熱自助系統、磁卡自助委托系統、電話委托系統，資金存取款系統的密碼既可與這些系統互通互用，也可以另外設置。
4．投資者提款時，以轉賬存入的，提取時只能以相同方式轉出，不得提現。
5．目前許多券商開通了電話委托、網上委托的劃款服務，投資者可以不用到證券營業部柜臺辦理資金存取款的手續，但是，考慮到資金的安全性，對需要開通此項服務的投資者，證券部一般要與投資者簽定一份協議，以確保資金劃款安全。而網上委托劃款，根據中國證監會的規定，一些證券部即使開通了網上交易，暫時也不提供在網上劃款的服務。
ST股票是怎么回事？
ST 是英文 Special Treatment 縮寫，意即“特別處理”。該政策自 1998 年4 月 22 日起實行，針對的對象是出現財務狀況或其他狀況異常的上市公司。
所謂“財務狀況異常”是指以下幾種情況：
（1）最近兩個會計年度的審計結果顯示的凈利潤為負值，也就是說，如果一家上市公司連續兩年虧損或每股凈資產低于股票面值，就要予以特別處理。
（2）最近一個會計年度的審計結果顯示其股東權益低于注冊資本。也就是說，如果一家上市公司連續兩年虧損或每股凈資產低于股票面值，就要予以特別處理。
（3）注冊會計師對最近一個會計年度的財產報告出具無法表示意見或否定意見的審計報告。
（4）最近一個會計年度經審計的股東權益扣除注冊會計師、有關部門不予確認的部分，低于注冊資本。
（5）最近一份經審計的財務報告對上年度利潤進行調整，導致連續兩個會計年度虧損。
（6）經交易所或中國證監會認定為財務狀況異常的。
別一種“其他狀況異常”是指自然災害、重大事故等導致生產經營活動基本中止，公司涉及可能賠償金額超過公司凈資產的訴訟等情況。
ST 股票日漲跌幅限制為 5%，需要指出的是，特別處理并不是對上市公司的處罰，而只是對上市公司目前所處狀況的一種客觀揭示，其目的在于向投資者提示市場風險，引導投資者進行理性投資，如果公司異常狀況消除，可以恢復正常交易。
在哪些情形下上市公司被暫停上市？什么條件能恢復上市？哪些情形下被終止上市？
上市公司若有以下情形的：
（一）公司股本總額、股權分布等發生變化不再具備上市條件。
（二）公司不按規定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載。
（三）公司有重大違法行為。
（四）公司最近三年連續虧損。
前三條，交易所根據中國證監會的決定暫停其股票上市，第四條由交易所決定。
恢復上市的條件有：
因第（一）、（二）、（三）項的情形，股票被暫停上市的公司申請恢復上市的，交易所依據中國證監會的有關決定恢復該 公司股票上市。因第（四）項情形股票被暫停上市的，在股票暫停上市期間，上市公司在法定期限內披露暫停上市后的第一個半年度報告；且經審計的半年度財務報告顯示公司已經盈利，上市公司可以向交易所提出恢復上市申請。
終止上市也稱“退市”或“摘牌” 。有下列情形的被終止上市，上市公司在限期內未能消除第（一）項所列情形而不具備上市條件的，因第（二）、（三）項所列情形，經查實后果嚴重的，交易所根據中國證監會的決定，終止公司股票上市。
上市公司出現下列情形之一的，由交易所終止其股票上市：
（一）未能在法定期限內披露其暫停上市后第一個半年度報告的；
（二）在法定期限內披露了暫停上市后第一個半年度報告，雖盈利但未在披露后五個工作日內提出恢復上市申請的。
（三）恢復上市申請未被受理的。
（四）恢復上市申請未被核準的。
（五）未能在法定期限內披露恢復上市后的第一個年度報告的。
（六）在法定期限內披露了恢復上市后的第一個年度報告，但公司出現虧損的。
終止上市與 S T 制度有什么不同？
ST 制度是指滬深證券交易所從 1998 年 4 月22 日開始，對連續出現 2 年虧損的上市公司股票交易進行特別處理（Special Treatment），在“特別處理”的股票簡稱前冠以“ST” 。監管機構對虧損公司實行“ST”制度既是對虧損上市公司警告，也是對投資者風險提示。ST 只能是一種過渡性的制度安排，是一個完整的市場化的市場退出機制的一個靈活的有機的組成部分。
公司終止上市，投資者將如何行使用和保護自己的權益？
公司終止上市是指公司的股票將不在交易所掛牌交易，但終止上市的公司的資產、負債、經營、產品、盈虧等并不因退市而產生改變。因此投資者應當了解以下四點：
（1）退市并不一定是破產或解散，只要未宣布破產，終止上市的公司仍然存在并運作；
（2）按照《公司法》的規定，終止上市的公司的股東仍享有對公司的知情權、 投票權等股東權利；
（3）終止上市的公司仍然有資產重組的權利；
（4）公司終止上市后，股東仍然可以進行股份的轉讓。 中國證券業協會將準許合格的證券公司，為終止上市的公司提供代辦股份轉讓服務。
連續三年虧損的上市公司應予退市，早在 1993 年 12月 29 日頒布的《中華人民共和國公司法》中就已明確規定。深、滬交易所從 1999 年開始對連續三年虧損的上市公司給予暫停上市處理，提供特別轉讓服務。2001 年 2 月22 日中國證監會發布的《虧損上市公司暫停上市和終止上市實施辦法》及相關通知是對《公司法》的相關條款進一 步細化。 2002 年2 月 25 日深滬交易所修改其 《上市規則》，取消了特別轉讓服務（PT 制度）。
上市公司終止上市，投資者會受到什么影響？
根據我國《證券法》、《公司法》的有關規定，上市公司出現有關情況，喪失法定的上市條件，經國務院證券管理部門決定其股票終止上市。終止上市后，公司的融資渠道受到較大限制。一方面公司失去了公開發行或配售發行股票募集資金的條件；另一方面，公司的市場信譽和財務信用度會有一定降低，公司在其他融資方面、經營方面也會受到較大影響；公司的整體經營和重整將面臨較大壓力。就投資者來說，所持股票的轉讓受到一定的限制，不能在證券交易所集中競價交易。
上市公司退市后，投資者該怎么辦？
上市公司終止上市后，中國證監會將準許合格的證券公司為終止上市的公司提供代辦股份轉讓服務，但在特定的證券公司代辦股份轉讓服務前，先要進行股份的轉托管工作。終止上市的公司股份，將依照終止上市的先后順序辦理轉托管及股份轉讓。
上市公司退市后，投資者如何辦理股份的轉托管手續？
特定的證券公司為退市公司代辦股份轉讓前先要進行股票的轉托管工作，退市公司會披露辦理轉托管的機構，投資者必須重新確空，登記托管的手續，待登記托管達到 50%以上且符合股份轉讓的有關規定后，公司必須與主辦券商協商一致，于股份轉讓開始日前 10 個工作日，至少在一種中國證監會指定的媒體上刊登股份轉讓公告書，明確股份開始轉讓的時間、地點、條件、方式、具體的操作辦法等事項，投資者需密切關注公司后系列信息披露事項。
證券公司代辦股份轉讓業務，事實上是為解決原 NET、STAQ 系統掛牌公司流通股份等歷史遺留問題提供的有效流通渠道。中國證券業協會于 2001 年 6月 12日發布了 《證券公司代辦股份轉讓服務業務試點辦法》，由指定證券公司代辦其股份轉讓。原 NET、STAQ掛牌公司按照中國證監會的既定政策，在達到股票上市條件后，經股票發行審核委員會審核批準，可在證券交易所上市；在此之前，應進行股份代辦轉讓。在股份轉讓期間，公司仍可繼續努力，通過資產重組，加強管理，達到上市標準，到交易所上市。
同樣上市公司依法退市后也要該業務提供代辦股份轉讓的服務。中國證券業協會對證券公司代辦股份轉讓業務進行監督管理。
1．證券賬戶
投資者參與股份轉讓公司的股份轉讓，必須開立“股份轉讓賬戶”，做為股份轉讓、登記、存管、過戶和結算的專用證券賬戶。
個人及一般機構法人開立股份轉讓賬戶，由指定代辦股份轉讓業務的 6 家證券公司受理。證券經營機構和證券投資基金等特定法人開立股份轉讓賬戶由結算公司受理。
投資者申請開立股份轉讓賬戶需提交以下資料，并填寫《股份賬戶注冊申請表》：
個 人：居民身份證件及復印件。委托他人代辦的，還須代辦人身份證及復印件。
法 人：企業法人營業執照或注冊登記證書（副本）及復印件、法定代表人身份證明書、法定代表人授權委托書和經辦人身份證及復印件。
開戶費：個人人民幣 30 元/戶；機構法人 100 元/戶。
2．資金賬戶
投資者開立股份轉讓證券賬戶，辦理資金賬戶的開戶手續后，即可進行交易。
根據規定，代理股份轉讓業務的證券公司是有限定范圍的，投資者必須到開通股份轉讓業務的證券公司的證券營業部才能進行股份轉讓的交易。目前代辦股份轉讓業務的券商有 6 家，它們是：
1．申銀萬國證券公司
2．國泰君安證券公司
3．大鵬證券公司
4．國信證券公司
5．遼寧證券公司
6．閩發證券公司。
公司名稱 席位號 查詢網址
申銀萬國 720100 http://www.sw2000.com.cn
國泰君安 720200 http://www.gtja.com
國信證券 720300 http://www.guosen.com.cn
大鵬證券 720400 http://www.chinaeagle.com
遼寧證券 720500 http://www.lsss.com.cn
閩發證券 720600 http://www.mfzq.com.cn
投資者可持居民身份證件及復印件到上述券商處開戶。
交易時間 代辦股份轉讓業務轉讓日為每周星期一、星期三、星期五，轉讓委托申報時間為上午 9:30 至 11:30，下午 1:00 至3:00；
競價方式 代辦股份轉讓業務中，投資者委托指令以集合競價方式配對成交
交易單位 股份轉讓以 “手” 為單位，一手等于 100股。
申報規則 申報買入股份，數量應當為一手的整數倍。不足一手的股份，可一次性申報賣出。
報價單位 “每股價格”
漲跌幅限制 漲跌幅比例限制為前一轉讓日轉讓價格的 5%
委托買賣單位：最小變動單位為人民幣0.01 元。
委托買賣單位 最小變動單位為人民幣 0.01 元。
交易品種 兩系統共有 11 家掛牌公司，其中，在原 NET 系統掛牌的公司有：東方實業、中興實業、建北集團、湛江供銷、廣東廣建；在原 STAQ 系統掛牌的公司有：沈陽長白、海國實、華凱股份、恒通置業、五星三環、杭州大自然。
委托方式
柜臺委托、電話委托、互聯網委托等委托方式。證券公司在代辦轉讓業務中可以接受投資者的限價委托,但不接受全權委托。
轉讓費用
轉讓傭金按股份轉讓金額的 3%收取，其他費用與 A股相同。
交割
投資者于 T+1 日到原委托營業部進行交割，交割可在柜面進行也可在自助交割機上進行。
暫停轉讓
根據規定，出現以下情況之一的,股份暫停轉讓：
1．公司于轉讓日公布中期報告或年度報告,當日暫停轉讓,下一個轉讓日恢復轉讓；
2．公司召開股東大會,會議期間為轉讓日的,自股東大會召開當日起暫停轉讓,直至股東大會決議公告后的第一個轉讓日恢復轉讓；
3．公司于轉讓日公布董事會關于權益分派、公積金轉增等決議,當日暫停轉讓,下一個轉讓日恢復轉讓；
4．公司于轉讓日公布其他涉及股份變化的公告,當日暫停轉讓,下一個轉讓日恢復轉讓。
5．股份轉讓公司監事會按照《公司法》第 126 條規定的職權所做出的可能對股份的轉讓產生較大影響的決議于股份轉讓日公告,轉讓股份當日暫停轉讓,下一個轉讓日恢復轉讓。
6．在公共傳播媒介中出現股份轉讓公司尚未披露的消息，可能對股份轉讓產生較大影響的，可實施暫停轉讓，直至股份轉讓公司對該消息做出澄清公告后的第一個轉讓日恢復轉讓。
7．股份轉讓價格出現異常波動的，證券公司報經中國證券業協會批準后，可以對其暫停轉讓，直至有披露義務的當事人做出澄清公告后的第一個轉讓日恢復轉讓。
此外，股份轉讓公司出現以下情形之一的，中國證券業協會，或證券公司報經中國證券業協會批準后，可以對其股份暫停轉讓，直至導致暫停轉讓的原因消除后恢復轉讓：
（1）股份轉讓公司違反委托代辦協議；
（2）有關管理部門依法做出暫停轉讓的決定；
（3）公司有重大違法行為；
（4）公司發生影響股份轉讓的其他重大事件。
終止轉讓
出現下列情形之一的，股份轉讓公司或證券公司應當公告并終止股份轉讓：
1．股份轉讓公司獲準上市或被收購；
2．股份轉讓公司或證券公司解散、依法被撤銷、破產；
3．由于技術、管理上的原因，股份轉讓公司或證券公司不能實際履行其職責。
非轉讓過戶
投資者的股份發生繼承、贈與、財產分割及強制執行等情況時，采取非轉讓過戶的形式進行轉讓。
投資者持以下證明資料辦理：
1．繼承公證書；
2．證明被繼承人死亡的有效法律文件及復印件；
3．繼承人身份證、股份賬戶卡及復印件；
4．股份托管證券營業部出具的所涉及股份凍結證明。
委托他人代辦的，還需代辦人身份證件及復印件、經公正的代理委托書。
投資者持以下證明資料辦理：
1．贈與公證書；
2．贈與方原戶口所在地公安機關出具的身份證注銷證明及復印件；
3．受贈方身份證及復印件；
4．當事人雙方股份賬戶卡及復印件。
委托他人代辦的，還需代辦人身份證件及復印件、經公正的代理委托書。
投資者持以下證件資料辦理：
1．法院的判決書（調節書）或經登記機關確認的離婚協議；
2．當事人的身份證及股份賬戶卡。
過戶費用
證券公司辦理股份非轉讓過戶業務，按“所涉及股份上一轉讓日收市價×股份轉讓手續費率×股數”的標準向當事人雙方分別收取手續費，并按“所涉及股份上一轉讓日收市價×股份轉讓印花稅稅率×股數”的標準向當事人雙方分別收取印花稅。
投資者可以從非上市公司股份轉讓資金賬戶上直接存取資金，也可以通過電話或自助終端實現 A 股資金賬戶與非上市公司股份轉讓資金賬戶之間的資金劃轉。
掛牌公司的分紅派息分別通過證券公司與證券登記結算公司直接劃入投資者股份轉讓賬戶，投資者只要到開戶的證券商領取即可。
投資者股份賬戶遺失或毀壞，應立即向開戶代理機構（代辦證券公司）申請掛失或補辦手續。
辦理手續
投資者申請掛失或補辦手續需持以下證件資料：
個人：居民身份證，或戶口本和戶口所在地公安機關出具的貼有本人照片并壓蓋派出所公章的身份證遺失證明。委托他人代辦的，還需代辦人身份證及復印件。
機構法人：企業法人營業執照或注冊登記證書、法定代表人證明書與法定代表人授權委托書、經辦人身份證及復印件。
證券公司營業部接受投資者掛失補辦申請，并為投資者開立新的股份賬戶后，將掛失賬戶中記載的股份轉入投資者新賬戶中。原股份賬戶卡自新股份賬戶卡生效之日起自動作廢。
掛失補辦費用
個人每戶 30 元；機構每戶 100 元。
注意事項
投資者身份證與股份賬戶卡同時丟失的，開戶代理券商為投資者辦理的是新號的股份賬戶卡；
如果投資者只丟失了股份賬戶卡，或者股份賬戶卡毀壞了，投資者可以選擇補辦原號或新號的股份賬戶卡。
投資者賬戶內沒有股份余額，可以提出注銷賬戶的申請并辦理相關手續。
辦理手續
投資者辦理手續時提供以下個人證明及資料：
個 人：居民身份證件及復印件。委托他人代辦的，還須代辦人身份證及復印件。
法 人：企業法人營業執照或注冊登記證書（副本）及復印件、法定代表人身份證明書、法定代表人授權委托書和經辦人身份證及復印件。
開戶代理機構辦理對申請資料審核合格后，即辦理注銷手續。
股份轉讓首日如何填寫委托價格？
根據目前股份轉讓的首日定價規定，股份轉讓的首日有效申報區間為該股票的歷史最高價與最低價之間（含歷史最高價和最低價）。 例如： 大自然的有效申報區間為 0.60元至 7.93 元，長白股份有效申報區間為 0.60 元至 17.50元。投資者必須在有效申報區間內進行申報，否則視為無效。
股份轉讓公布行情指數嗎？
股份轉讓不設指數，6 家代辦股份轉讓的證券公司處有行情顯示。
我怎么可以知道我的委托已成交？
每一個轉讓日集合競價結束后,投資者的委托交易都通過通信系統將轉讓數據即時發送至所屬營業部,內容包括：證券公司專用席位號、合同序號、投資者股份賬戶卡號、股份編碼、轉讓數量、轉讓價格等。投資者可以直接在開戶的證券商處查詢成交情況。
投資者怎樣了解股份代辦轉讓公司的行情信息？
有關交易信息的發布，主要是通過代辦的證券公司發布的，證券公司營業部單獨發布股份轉讓的價格信息,包括：股份編碼和名稱、上一轉讓日轉讓價格和數量、當日轉讓價格和數量。并且證券公司還將編制、管理和發布轉讓信息的各類日報表、周報表、月報表,并在證券公司網站、所屬營業場所內予以公告。
投資者可以通過開通轉讓代辦服務的證券公司的營業網點或網站了解行情信息，甚至是轉讓公司的信息。
股份轉讓公司的年報、中報等信息公告什么時候公布？
與 A 股市場上市公司一樣，股份轉讓公司也要披露經營的相關信息。
根據規定，股份轉讓公司應按照以下規定在證券公司網站和營業場所進行信息披露：
1．在前三個月，九個月結算后的三十日內編制完成并公布季度報告。
2．在上半年結束后的二個月內,公布中期報告；
3．在年度結束后的四個月內,公布經具有證券從業資格的會計師事物所審計的年度報告。
4．股份轉讓公司在發生可能影響股份正常轉讓的重大事件時,須在事件發生或作出決定后的 24 小時內以書面形式通報證券公司,證券公司應立即在其公司網站和營業場所披露該信息。
股份轉讓公司的信息披露由誰監管？
根據《證券公司代辦股份轉讓服務業務試點辦法》規定，股份轉讓應當且只能委托一家證券公司辦理股份轉讓。中國證券業協會對證券公司代辦股份轉讓業務進行曲監督管理，同時，代辦股份轉讓服務業務的證券公司也有權利和義務對股份轉讓公司的信息披露進行監督和管理，具體包括：
1．股份轉讓公司信息披露不及時、充分、完整或可能誤導投資者的,證券公司可以要求股份轉讓公司做出修改或做出澄清公告。股份轉讓公司未按證券公司要求做出修改的,證券公司應對投資者以公告的方式做出風險提示。
2．在公共傳播媒介中出現股份轉讓公司尚未披露的信息,可能對股份轉讓產生較大影響的,股份轉讓價格出現異常波動的,證券公司報經中國證券業協會批準后,可以實施暫停轉讓,直至股份轉讓公司對該消息做出澄清公告后的第一個轉讓日恢復交易。
3．如監事會所做出的決議對股份轉讓可能產生重大影響的,證券公司可以根據具體情況決定暫停轉讓與恢復轉讓時間。
目前掛牌公司各自委托證券公司代辦轉讓業務的如下表：
公司名稱 掛牌公司
申銀萬國 大自然
國泰君安 華凱實業
國信證券 廣東廣建、清遠建北
大鵬證券 海國實
遼寧證券 長白股份
閩發證券 中興實業
上述在某一代辦券商營業網點覆蓋不到的地方實行證券公司間的委托代理，也就是說，在某一券商處掛牌的公司同時可以在其他的代辦券商處可以轉讓。
原持有ST AQ 、NET系統掛牌股份怎么辦理委托手續？
持有在原 STAQ、NET 系統掛牌流通股份的投資者（以下簡稱原股東）必須辦理開戶、股份重新登記和托管后方可進行股份轉讓，重新登記和托管的具體辦法原股東必須注意查閱代辦券商關于代辦股份有限公司股份轉讓的公告書，按照轉讓股份公司的要求，在規定的時間、規定的地點持必要的材料辦理確認、登記與托管手續，重新確認股份后，股份轉讓公司向股份持有人出具股份確認書。
具體持辦理證件：
（一）個人投資者
1．本人身份證；
2．原掛牌交易場所的股票賬戶卡；
3．股份轉讓賬戶卡；
4．《非上市公司股份轉讓股票登記托管申請表》。
委托他人代辦的，還須提供代辦人本人的身份證。
（二）機構投資者
1．法人營業執照或注冊登記證書（副本）；
2．原掛牌交易場所的股票賬戶卡；
3．股份轉讓賬戶卡；
4．法定代表人身份證明書、法定代表人授權委托書；
5．法定代表人和經辦人身份證；
6．《非上市公司股份轉讓股票登記托管申請表》。
股份轉讓“零股”如何交易？
根據交易規則規定，股份轉讓以“手”為單位，一手等于 100 股。申報買入股份，數量應當為一手的整數倍。
不足一手的股份，也即“零股”，可以申報賣出，但只能一次性申報賣出。
參與證券公司代辦股份轉讓的股票可否轉托管？
可以，不過僅限于有資格辦理代辦股份轉讓的 6 家證券公司之間，收費由代辦券商商定。
如何查詢股份轉讓公司相關資料？
有關信息可在中國證券業協會信息技術應用委員會網站（www.siita.org.cn）里找到。目前，有關代辦股份轉讓和原掛牌公司的信息已經集中放置在這一網站，另外，六家代辦券商的網站也有相關信息，這六家證券公司的所有營業部都有工作人員為投資者解答和辦理相關業務，投資者可向券商進行咨詢。
原掛牌公司的內部職工股是否可一并解決流通問題
目前只解決這些公司經確認并進行登記后的流通股份的轉讓問題。內部職工股暫時不解決其流通問題。
“銀證通”業務是指在銀行與券商聯網的基礎上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農行、建行、招行等）各網點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委托系統（如：電話銀行、銀行柜臺系統、銀行網上交易系統、手機銀行），或通過證券商的委托系統（電話委托、自助鍵盤委托、網上委托、戶呼叫中心等）進行證券買賣的一種新型金融服務業務。例如中國工商銀行的“牡丹證券卡”、招商銀行的“一卡通'銀證通’服務”等。
持“三證”開戶
投資者攜帶身份證、股東代碼卡、活期儲蓄卡折（簡稱"三證"）及復印件，到銀行儲蓄網點辦理開戶手續。
（注：沒有股東代碼卡的，可先到具有代理資格的銀行儲蓄網點或證券營業部開好深、滬股東代碼卡，然后再到銀行儲蓄網點辦理“銀證通”的開戶；
機構投資者持營業執照副本原件及復印件、 法人授權委托書原件、經辦人身份證原件）
選擇委托券商
目前銀行開通的銀證通業務有不同對應的證券商，投資者可以選擇自己希望委托的證券商來開戶。
填寫協議書
各行規定與客戶需簽字確認的協議書的種類、 名稱及內容條款均有差別，大致有《“銀證通”證券委托交易協議書》、《指定交易協議書》等之類的協議書，辦妥后客戶簽字確認。
設置證券交易密碼
“銀證通”業務開戶手續辦妥后，設置證券交易密碼，得到證券交易賬號（一般交易賬號即卡/折賬號或股東代碼），即可進行證券交易。
受理網點
一般情況下，銀行及其分行轄屬各儲蓄網點均可受理“銀證通”業務。投資者申請辦理“銀證通”的任何一項服務（不包含打印交割單、對賬單和查詢）必須到原受理“銀證通”開戶的儲蓄網點辦理。
受理時間
通過“銀證通”進行證券交易的營業時間一般與券商營業時間相同（即上午 9：30--11： 30，下午 1：00-3：00）。
但投資者的活期儲蓄存款賬戶辦理儲蓄業務的時間根據各家銀行的具體情況確定，一般與銀行的營業時間相同。
持有證件
身份證及復印件、股東代碼卡及復印件、留有密碼的通存通兌活期儲蓄存折或卡（簡稱"三證"）。投資者所持證件應保管好，今后的委托交易、辦指定交易、轉托管、查詢、掛失等手續都需要提供相關證件。
簽訂協議
申請開辦“銀證通”的投資者，必須簽定《“銀證通”證券委托交易協議書》、《指定交易協議書》，如果開通證券商的網上證券交易的，還需簽訂《網上證券委托協議書》。
注意事項
● 交易密碼必須妥善保管，在使用完畢后，應當采取必要的安全措施：在使用電話委托方式后按任意鍵，防止他人利用重撥功能破密；使用電腦委托方式后應立即退出程序，防止他人進行操作或竊取資料；定期更改密碼。如有遺忘應立即到原辦理“銀證通”開戶的儲蓄網點（卡/折開戶地任一網點）進行重新設置。如不慎泄密，責任自負。
● 指定用于“銀證通”的活期儲蓄存款賬戶既作為投資者證券交易資金的結算賬戶，也可作為一般的儲蓄存款賬戶，執行人民銀行《儲蓄管理條例》。
● 指定用于“銀證通”的活期儲蓄存折，賣出證券的資金當日（T 日）不能提取、轉賬及消費，第二日（T+1 日）才能提取、轉賬和消費，但當日可買賣證券。
● 遺失股東代碼卡、身份證、活期儲蓄卡折等證件時，應立即到原開戶點辦理掛失手續，如遺失股東代碼卡，還須到證券登記公司及相關機構辦理掛失。
“銀證通”有哪些好處？
銀證通業務中，投資者的股票由券商管理，相應的資金清算由銀行直接在投資者的銀行賬戶進行記賬，投資者不必頻繁地將資金在銀行和券商間劃撥，也就是實現所謂“存折炒股” 。
股民可直接用存折買賣股票及查詢交易結果，而不用到證券公司開設專門的保證金賬戶，無須在銀行與券商之間來回轉保證金，投資理財更方便、更快捷。買入股票時，資金從儲蓄賬戶中扣收，賣出時，資金自動回到儲蓄賬戶，由于資金始終在股民的銀行賬戶上，不受證券公司營業時間的限制，儲蓄賬戶資金可隨時提現，包括在休市日。實現了“儲蓄、炒股兩不耽誤” 。
銀證通業務提高了資金使用效率、 省除了資金調撥的手續，最大限度地滿足了投資者的集中理財要求，最適合需要進行證券投資但又時間不多的投資者。
“銀證通”炒股與傳統的證券營業部炒股有何區別？
（1）臨柜地點不同：“銀證通”投資者是通過銀行的儲蓄網點來受理投資者的開戶等臨柜業務。投資者不需要到證券營業部的柜臺處理以上業務。
（2）委托渠道不同：“銀證通”投資者既可通過銀行方的委托方式（如：電話銀行），也可通過所選擇證券商一方的委托方式（如：證券網上交易系統、證券營業部證券委托電話、證券商客戶呼叫中心）。（3）資金結算處不同：“銀證通”投資者不需要在證
券商處開立資金賬戶，只須將錢存入銀行的活期存折就可以炒股。
“銀證通”與“銀證轉賬”一樣嗎？
一些證券商開通了“銀證通”業務，而另一些券商開通的是“銀證轉賬”業務，二者并不一樣，區別在于：
（1）業務內容不一樣。“銀證通”業務可以提供包括證券買賣、認購新股、分紅派息、查詢和打印交割單等證券服務，而“銀證轉賬”業務僅僅是把銀行的資金轉到證券公司或把證券公司的資金轉到銀行。
（2）“銀證通”投資者買賣股票時不須開立證券保證金賬戶，只要在銀行開立活期儲蓄賬戶即可，而“銀證轉賬”業務投資者既須有在證券公司開立的證券保證金賬戶，還須有在銀行的儲蓄賬戶。
申請開辦“銀證通”的投資者須具備什么條件？
申請開辦“銀證通”的投資者必須是銀行儲戶（如：工商、農行、建行、招行等），即在銀行開有活期儲蓄存款賬戶卡、折，同時還需開有上海證券交易所或深圳證券交易所的股東代碼卡。
“銀證通”安全嗎？
“銀證通”遵守"銀行托管資金，券商托管證券"的原則，各銀行的營業網點均需經過國家主管部門的批準方能設立，業務受國家主管部門監管，在銀行營業網點開通 “銀證通”，其業務范圍及功能近似目前存在的證券營業部，是合法經營的單位機構，因此，“銀證通”安全。
此外，從資金提取的角度來講，“銀證通”系統具有便捷、安全的特性。投資者不需要將炒股的錢轉來轉去，活期上的錢不僅可以炒股，還可以隨時取用。“銀證通”系統的數據在傳輸的過程中均采用嚴格的加密處理。并有安全識別措施。
“銀證通”可以在證券營業部開戶嗎？
由于“銀證通”是用銀行的存折（或卡）來“炒股”，因此，辦理“銀證通”開戶業務就必須到銀行。當然，開戶時需要提供的深、滬證券代碼卡需要到當地的證券登記公司或代辦處（證券營業部、銀行網點）辦理，如果銀行的營業網點同樣可以辦理證券賬戶卡的話，那么你的開戶手續就可以一次完成。
銀行“銀證通”業務提供哪些服務？
與在證券營業部開通證券交易一樣，目前開通“銀證通”的銀行柜臺提供以下基本的銀證服務：
● 開戶：代理開辦深、滬 A 股股東代碼卡；“銀證通”開戶、銷戶（包括開通電話銀行、證券網上交易等的開戶、銷戶）
● 密碼設置：交易密碼、存折密碼的設置與重置
● 證券委托交易：買入、賣出證券；撤單；認購新股、配股
● 證券查詢：查詢委托成交情況；查詢證券賬戶（股票、資金）；查詢實時行情、成交清單
● 代發放紅利：代理發放上市公司紅利、股息
● 指定交易：辦理上海證券交易所指定交易和撤銷指定交易
● 證券轉托管：辦理深圳證券交易所轉托管
● 掛失：證券賬戶掛失和解掛； “銀證通”存折掛失
● 打印證券交割單、證券交易對賬單；
● 提供各種證券咨詢服務；
● 其他。
如何正確使用“銀證通”賬號密碼？
銀證通投資者在進行證券交易或查詢時，要用到證券交易賬號、證券交易密碼或活期儲蓄卡折號碼、電話銀行密碼。 開通網上交易的還需使用通訊密碼，由于密碼較多，投資者在使用時要注意不要記錯、輸錯。
為防止泄密，還要定期修改各項密碼并牢記各賬號、密碼，如密碼遺忘可到原“銀證通”開戶網點辦理重置手續，如儲蓄卡折、股東代碼卡遺失可到“銀證通"開戶網點掛失修改。
要修改 “銀證通”開戶資料，怎樣辦理？
1．凡投資者需要更改活期儲蓄存款賬號、更改或增加股東代碼卡號、更改投資者其他信息（如地址、電話號碼等）均可到原受理開戶的儲蓄網點（卡/折開戶地任一網點）辦理更改投資者資料手續。
2．如果是更改活期儲蓄存款賬號須攜帶身份證和活期儲蓄存折；如果是更改或增加股東代碼卡號須攜帶身份證和股東代碼卡；如果是更改投資者其他信息只須帶身份證。
例如，重新設置交易密碼，投資者因電話銀行交易密碼或證券交易密碼遺忘均可到原受理開戶的儲蓄網點辦理重置交易密碼手續，辦理時須攜帶"三證"。 填寫有關 《申請書》，選擇其中重置交易密碼項目，辦妥后在《申請書》上簽字確認即可。
如何辦理深市股票轉托管？
如果你想從一個證券營業部轉到另一個證券商所屬營業部進行證券交易，在原“銀證通”開戶的儲蓄網點（原股票托管營業部辦理）辦理有關手續。轉托管的手續與在營業部辦理一樣，必須攜帶身份證和股東代碼卡。填寫《轉托管申請書》，辦妥后在《申請書》上簽字確認，第二天即可在轉入的指定的證券營業部，屆時投資者可以查詢到是否到賬并可開始交易。
“銀證通”的銀行網點可以打印交割單和對賬單嗎？
可以。投資者可以憑身份證、活期儲蓄卡折和股東代碼卡到銀行的儲蓄網點柜臺打印。或通過銀行的自動打印設備打印清單，投資者還可以通過網上交易系統、客戶呼叫中心打印和電話銀行傳真。
可以在銀行處開立股東代碼卡嗎？
許多開通“銀證通”業務的銀行都可以代理開立股東代碼卡。投資者如果沒有開立股東代碼卡的，可在銀行網點或證券商各證券營業部申請辦理股東代碼卡。投資者需攜帶本人身份證及復印件，填寫深、滬開戶登記表即可辦理。
如何辦理證券賬戶掛失及解掛？
“銀證通”業務投資者遺失股東代碼卡，可攜帶本人身份證、活期儲蓄卡折到原“銀證通”開戶網點申請證券賬戶（開戶時選擇的交易券商營業部）掛失。根據證券登記公司規定，掛失股票的轉戶手續必須憑投資者本人身份證和和由證券營業部出具的證券凍結證明到登記公司辦理，需要重新開立證券賬戶的，必須重新辦理開戶手續。
投資者如果找回原股東代碼卡，可攜帶本人身份證、原掛失的股東代碼卡及留存的掛失時填寫的《申請書》，到原受理證券賬戶掛失的儲蓄網點，申請證券賬戶解除掛失。
“銀證通”存折丟失怎么辦？
要立即按照銀行規定到原“銀證通”開戶網點辦理掛失，同時可申請更改對應于“銀證通”業務交易資金結算的活期儲蓄存款賬戶。申請更改活期儲蓄存款賬戶時，應出示本人身份證。
投資者忘記了原設置的交易密碼怎么辦？
投資者可攜帶本人身份證、 股東代碼卡和活期儲蓄卡折到原“銀證通”開戶的儲蓄網點申請重新設置交易密碼。
如何辦理上交所指定交易和撤銷指定交易？
根據上海交易所規定，每個上海證券賬戶須指定一家券商進行交易。投資者需到銀行網點柜臺先填寫《指定交易協議書》，并交驗有效證件后即可辦理上海指定交易。或者投資者可利用銀行“銀證通”業務委托系統憑密碼辦理上海指定交易。撤銷指定交易也必須到原辦理指定交易的網點辦理，提供身份證、股東代碼卡、銀行存折辦理。
撤銷指定交易后，投資者日后發生的證券交易與相應分紅派息與原網點或原券商無關。
采用“銀證通”系統進行交易費用如何？
利用“銀證通”系統與在證券營業部交易的費用一樣,并沒有其他額外的收費。
" 銀證通"分紅派息如何領取？
上市公司所派發的紅股將自動計入投資者的股票戶，紅利將自動存入投資者的活期儲蓄存折賬戶或保證金賬戶。
什么是“銀證通”的交易席位號？
開通“銀證通”業務的銀行網點往往不止代理開通一家證券營業部的證券交易業務，根據規定，每個證券營業部都有一個席位號，這在投資者在銀行開戶時都要進行選擇的，投資者可以根據銀行提供的多個證券商中選擇一個進行股票的托管。選擇哪一家券商投資者可以根據自己對券商的了解、喜好進行選擇。
“銀證通”卡可以透支嗎？
銀證通卡是由證券公司和銀行共同發行的聯名借記卡，該卡非信用卡，不能透支消費）。它建立在與＂銀證通＂系統對應的儲蓄存折賬戶基礎上，除具有普通消費卡的所有功能外，還具有證券買賣功能。即可在銀行和特約單位聯網終端上使用，也可辦理轉賬結算、存取現金、自動提款、購物消費、銀證轉賬等業務，同時持卡人還可通過證券以多種接入平臺進行證券交易。但是，就是不能透支。
投資者怎樣通過“銀證通”進行證券交易？
“銀證通”存折或卡系統是按雙向發起模式設計的，持有“銀證通”存折或卡的投資者既可撥打銀行方的委托電話，也可通過證券營業部提供的多種接入方式進行證券委托交易。這些接入方式包括：
（1）委托電話；
（2）證券商網站委托交易系統
（3）移動電話；
（4）雙向尋呼機；
（5）機頂盒；
（6）其他手提電子設備。
滬市股票名稱前“N”標志為何意？
每逢新股上市首日，行情揭示在該新股的中文名稱前加注“N”以提醒投資者。 凡股票名稱前加注“N”的股票均為當日上市的股。
股民資金利息是否返還？
對于存入證券商那里的投資者保證金是否也享有活期利息，與銀行一樣，每年分兩次計息，券商還是將這部分利息返給投資者的，投資者可以在每年銀行計息還息的兩次時間去打印一下存折是否自己有這部分利息。
投資者身故后，其證券如何處理？
可以在辦理遺產繼承公證后到指定交易的證券營業部辦理非交易過戶。
非已之財不可貪
證券商每個交易日須處理投資者各種各樣的委托單，其間難免犯錯誤。
例如：某甲偶然發現自己的賬戶上多了幾千股股票，而這幾千股股票自己未曾委托買入過，他在不查明原因的情況下，將這幾千股股票迅速賣出，并于第二天提出現金。
不久券商發現錯劃股票給這位投資者的錯誤，但現金已被甲提走，于是券商凍結甲股票賬戶和資金賬戶，并通知甲補回被提走的現金，才能將賬戶解凍，甲不滿意，認為既然是券商劃到他賬戶上，應該是他的，與券商發生糾紛。
顯然，甲的做法是錯誤的。券商因操作失誤，錯劃股票賬戶，甲在發現不明“飛來橫財”時應向券商查明原因，而不是貪這點便宜，取出本不屬于自己的現金，如果與券商發生糾紛，走上法庭，甲的理由明顯是站不住腳的，為此會惹來麻煩。
因此，遇到類似情況，投資者應首先與券商聯系，查明原因，而不是為貪小便宜而失大。
遇“不可抗力”因素是否承擔責任？
在股票交易過程當中，交易所或券商有時會出現停電、斷電或通訊系統中斷等意外，使投資者委托申報不能成交，由于這些情況是“不可抗力”的，根據我國的法律，在交易所或券商遇到“不可抗力”而不能履行合約或合同造成他人損失時，交易所或券商不負擔責任。
我國的證券交易系統電子化的程度很高，所謂的“不可抗力”包括交易所的主機或券商的終端運行不正常，通訊系統的中斷，主機系統運轉失靈，電子干擾造成的通訊系統紊亂等。
在這樣的情況下，交易所和券商受免責條例保護，可不“負責”，但交易所和券商有責任向股民作出解釋。
交易中發生“異常情況”怎樣處理？
異常情況指導致交易所集中交易市場或掛牌股票無法正常交易的情況。不可抗力事件指地震、火災、天氣異常、電力中斷、設備失靈等人力無法抗拒的事件。
根據深圳證券交易所異常情況處理辦法：
在交易過程當中發生的技術性異常情況包括：電腦交易系統發生技術故障，導致集中交易無法正常進行；通訊網絡發生技術故障，導致集中交易無法正常進行。
發生自然性異常情況：包括不可抗力事件，造成 15%以上證券公司或營業部或交易席位不能正常交易。不可抗力事件造成交易所集中交易市場不能正常交易。
深圳證券交易所有權采取以下措施：
1.臨時停市（臨時停止集中交易的行為）
2.向深圳證券交易所會員和新聞媒介及時公告臨時停市的決定及原因，同時報有關主管部門。
3.導致臨時停市的異常情況消除后即恢復交易，但收市時間不作順延。
4.臨時停市前符合交易所業務規則的交易有效。
投資者如何解決交易中的疑難？
1．咨詢證券營業部
投資者在交易過程當中遇到疑難，首先都會咨詢證券營業部柜臺營業員，隨著證券業的不斷發展，現在證券營業部為客戶提供服務越來越仔細，例如，許多證券商成立客戶服務中心（或呼叫中心 call center）有專職人員專門解答投資者的疑問，或者提供 800 免費咨詢電話為客戶服務，還有成立專門的專家顧問群為客戶提供投資咨詢服務等等；
2．報紙、雜志等媒體
目前報紙、雜志一般都專設有為投資者服務的專線電話，相應地還設置專版是為服務股民解答疑難。
在家里有上網條件的投資者還可以通過上網查詢有關資料，如今網上證券資訊很多，尋找幾家著名的站點訪問，或證券公司在網上開設的網站，都提供了網上證券交易的相關知識。
3．咨詢交易所投資者熱線
交易所服務專線專為投資者、券商和上市公司服務，例如，深圳證券交易所設有幾條專線電話為投資者，券商和上市公司服務，電話是：（0755）2083333，上海證券交易所電話：（021）68808888；此外還設立投資者教育服務中心。
股票被盜賣怎么辦？
投資者發現股票賬戶的股票不見時，首先是向券商查詢，一旦確認為股票被盜賣，應立即采取措施，尋回被盜賣股票。
委托交易、保證金存取的依據是股民的身份證、證券賬戶卡（股東代碼卡）和資金賬戶是否真實可靠，因此股票被盜賣、資金被提走，有時與股民不注意保密上述個人資料有關。盜賣者往往知道股民的證券賬戶卡的號碼、股東姓名、股票存量，偽造“三證”提取現金。
如果券商工作疏忽，“驗三證”時把關不嚴，發現現金被冒提時，券商負不可推卸的責任。當然，如果盜賣者偽造證件而提走資金，屬于犯罪行為，股民和券商可報公安機關處理。
