最近一段時間，縣公安局先后對多起涉及銀行卡犯罪的案件進行立案偵查。在偵查工作中，民警發現，除了犯罪分子的狡猾外，很大程度上與受害人自我保護意識較弱有關。為此，警方提醒大家：防范銀行卡詐騙，不給犯罪分子可乘之機。
形式一：手機電話詐騙
不法分子利用短信群發器向不特定的社會群體發送信息，編造各種身份和理由，以“中獎、消費、退稅、協助破案”等誘騙事主的身份證號、卡號、密碼或直接要求匯款、轉賬，以騙取錢財。
案例
公檢法名義發傳票
一天三人連續中招
12月8日下午，在柯橋某公司上班的王女士突然接到一個語音電話：“最后一次提醒，您有一張傳票，如不處理，法院將強制執行，提示請撥‘9’。”
聽得一頭霧水的王女士就按了“9”鍵，電話那頭傳來一個男子的聲音，在得知該男子的身份是某市中級法院時，王女士就將真實姓名如實告知對方。該男子說，她確實有一張法院傳票即將到期。
核對無誤后，那男子告知王女士一個不幸的消息，她在溫州辦了一張建行信用卡，已惡意透支8186元。王女士表示從未辦過此卡，該男子提醒她個人信息可能泄露。在這位男子的“熱心”指點下，電話轉接至某公安局。一個自稱為某市公安局“王警官”的人，在查驗了王女士的身份證后，告知她已卷入洗黑錢的案子，金額高達300多萬元，并提出王女士將手頭銀行卡內的資金轉至檢察院賬戶接受調查。
將信將疑的王女士按來電顯示上的號碼查詢了“114”問詢臺，在確認是某公安機關辦公電話后，急忙將自己銀行卡上的15萬元現金，按“王警官”的提示轉入一個名叫“俞苗苗”的賬戶。
然而，當王女士回撥“王警官”的電話時，發現這個電話已無法接通。
僅12月8日一天，柯橋派出所接到3起類似報警，被騙金額較大。警方表示，該手段均是通過電話告知事主有傳票需處理，以涉嫌洗黑錢為由，恐嚇事主，最后通過銀行轉賬實施詐騙。
案例
冒充稅務工作人員
購車退稅進行詐騙
朱先生近日新購買了一輛奔馳C200，幾天后，他接到一個自稱稅務機關工作人員的電話，稱新車可辦理購車退稅16100元，朱先生心想這也是一筆不小的數目。經過雙方一番交談，朱先生對該工作人員的身份深信不疑。
取得信任后，朱先生按照該工作人員的提示，帶著銀行卡，來到柜員機前，按稅務人員提供給他的一個號碼，一步步進行操作，把16100元人民幣轉賬至對方另一張銀行卡上。錢匯出后，朱先生才幡然醒悟。
案例
幫你低息貸款
實為騙你錢財
12月初，在輕紡城做布生意的章先生因資金周轉，急需用錢。但因為到銀行貸款嫌麻煩，此時他收到一條無抵押低息貸款的短信，便按短信留下的電話進行聯系，對方以貸款1萬元每月付息300元的條件，與章先生達成貸款4萬元的協議，并口頭協議先匯利息1200元。
章先生隨后從銀行匯出1200元，對方卻以需要交納保證金2000元為由，要求章先生繼續匯款。當匯出2000元保證金后，誰知對方竟以保證金不夠，仍要求章先生匯款，被章先生識破騙局，對方的電話就再也聯系不上了。
形式二：網絡銀行詐騙
通過國際互聯網等載體，開設假銀行網站或假購物網站騙取銀行卡號、密碼，利用黑客軟件或網絡病毒盜取客戶銀行卡信息，網絡低價購物等通過騙取持卡人的賬號和密碼，造成持卡人、發卡人損失的行為。
案例 代購機票是假 騙取票款是真
王先生近期準備到云南一趟，他在商務旅行網站發現了一條代購機票的信息，就主動與網站賣家取得聯系，賣家表示如王先生在1小時內不匯款訂單會自動取消，之后，賣家取消了王先生原先的訂單。
同時，賣家將同伙的聯系方式給王先生，王先生再次從網上下了1張機票訂單后，經歷前一次的教訓后，立即按賣家的提示匯出3520元機票款。
隨后王先生告之對方錢已匯出，并要求其將機票迅速寄來。誰知對方謊稱王先生之前下了兩次訂單，被機器卡住機票出不來，要他將兩張機票款全部匯出后才能將機票寄出。
此時，王先生感覺不對勁，要求退款，對方表示可以退款，但需要王先生先匯出與退款同樣的錢才能退款，王先生徹底知道被騙了。
案例 網上低價信息 多留一個心眼
每天上淘寶網購物、閑逛是現在許多宅男宅女的習慣。
12月9日上午，柯橋市民陳女士像往常一樣瀏覽網站，一條出售手機充值卡的信息引起了她的興趣，一張面額200元的卡，可額外送300元手機話費。等于花200元可以換來500元的話費，這比移動公司充值劃算多了，陳女士立即與發布該信息的賣家聯系。
經討價后，賣家發給陳女士一個可以給手機充值的百付寶鏈接，聲稱通過此鏈接能便宜一些，在原價200元的基礎上再打95折。陳女士立即按照鏈接的導向在該網站支付了190元現金，但發現沒有購買充值卡的記錄。
她連忙跟賣家聯系，發現對方始終沒有上線。她又查看剛才百付寶鏈接，才發現此網站并不是網購意義上的貨到付款，而是直接給對方在充值，陳女士才恍然大悟。
同一天，剛剛領到駕照的張先生很想買輛二手車過過癮，他就到網上搜索各種二手車相關信息，一條寶馬車的車輛信息引起了張先生的關注：八成新，寶馬X5，因抵債急需資金低價轉讓。張先生覺得有利可圖，結果匯出9.8萬元定金后，賣家提出要再匯5萬元錢才可驗車。當張先生突然清醒時，為時已晚。
警方支招：提高警惕，遇事冷靜多核實
警方表示，防范此類詐騙，最關鍵的還要市民自身提高警惕，遇事冷靜，多核實，更不要相信“天上掉餡餅”。
其一，法院傳票一般都是通過快件或郵寄形式送達，或通過派出所、社區干部上門通知本人，一般是不可能打電話通知的。
其二，建議市民可對來電號碼通過互聯網谷歌之類的搜索引擎進行搜索，一般這種號碼都是群發的，可能會有其他地方的網民中招后，在各大網站論壇上發帖進行提醒。
第三，網銀登陸須慎重。由于“釣魚網站”的存在與危害，對于開通網上銀行的銀行卡賬戶，進行網上操作時，要確保所使用的計算機處于沒有病毒或木馬程序的安全狀態。不要輕信在上網時看到的彈出窗口上的網址，更不要輕易從彈出的窗口上登陸你的銀行賬戶。
第四，退還購置稅等國家重大決策，是不可能通過短信方式通知，客戶不要上當。
第五，最關鍵的一點，任何要求提供銀行卡號、密碼給對方的電話千萬要多個心眼。
