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作者 ‖ 方哲
天津市高級人民法院
司法實(shí)務(wù)中，審理民間借貸案件的一個(gè)重點(diǎn)就在于對證據(jù)的分析認(rèn)定，特別是舉證責(zé)任的分配。舉證責(zé)任的分配不僅僅是個(gè)證據(jù)問題，直接關(guān)系到案件事實(shí)和法律責(zé)任認(rèn)定。下文僅就實(shí)踐中常遇的幾類借貸案件情形談?wù)勁e證責(zé)任的分配。
一、對借據(jù)等債權(quán)憑證的舉證責(zé)任分配
原告持借條等債權(quán)憑證起訴，被告對債權(quán)憑證的真實(shí)性提出異議，否認(rèn)借據(jù)上的簽名系被告所簽。此時(shí)如何確定舉證責(zé)任，特別是申請鑒定義務(wù)承擔(dān)？
一種觀點(diǎn)認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)由原告來承擔(dān)舉證責(zé)任，理由是出借方不僅要對借貸內(nèi)容負(fù)有舉證責(zé)任，同時(shí)還應(yīng)對借款人是誰負(fù)有舉證責(zé)任。因此，應(yīng)由原告申請鑒定并承擔(dān)由此產(chǎn)生的法律后果。
另一種觀點(diǎn)則認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)由被告申請筆跡鑒定，以此證明自己的抗辨事由。原告提出主張，并提交了簽有被告名字的借條，就已完成了舉證責(zé)任。被告否認(rèn)該借條的真實(shí)性，主張非其本人書寫和簽名，相當(dāng)于提出了“該證據(jù)系原告?zhèn)卧臁钡闹鲝垼敲幢桓婢蛻?yīng)提供相應(yīng)的證據(jù)。此時(shí)的舉證責(zé)任轉(zhuǎn)移給了被告，由被告就借條上的簽名及書寫內(nèi)容與被告本人的簽名及書寫習(xí)慣是否一致申請司法鑒定。
筆者認(rèn)為，一般情況下，法院應(yīng)釋明由被告申請鑒定。通常情形分配舉證責(zé)任的原則是：分配給與證據(jù)距離近而且能夠控制證據(jù)的一方當(dāng)事人。這樣做主要是考慮司法鑒定的特殊要求，進(jìn)行筆跡鑒定，都需要提取異議人的筆跡進(jìn)行對比。由于人的書寫習(xí)慣在不同的時(shí)期可能會有差異，加上異議人為了逃避鑒定，在提供書寫材料時(shí)往往會有意識避免與對方提供證據(jù)上書寫習(xí)慣的同一，給鑒定機(jī)關(guān)的鑒定制造困難。為了辨明真?zhèn)危b定機(jī)關(guān)往往要求異議人提供同期書寫的相關(guān)書面材料和異議人的簽名。
如果法院將申請鑒定責(zé)任分配給原告，而原告在占有被告本人書寫和簽名的材料方面明顯可能性小，甚至除了該證據(jù)外無法找到被告本人簽名和書寫的相關(guān)材料。在此情形下，如果僅讓被告配合提供同時(shí)期的材料，則被告可能會為了逃避鑒定而找出諸如“我當(dāng)時(shí)就沒寫什么字”或“當(dāng)時(shí)書寫的材料沒有保存，無法提供”等等理由予以拒絕。而在沒有同一時(shí)期材料的情況下，只有異議人現(xiàn)在書寫的材料與需鑒定材料對比，在現(xiàn)有技術(shù)條件下鑒定失誤的比率要大大高于有同時(shí)期材料的情況。
而如果將申請鑒定的責(zé)任分配給被告，鑒定的預(yù)期結(jié)果被告心里最清楚，如果真是其本人所書寫和簽名，被告就很可能會放棄異議了，如果確實(shí)不是其本人書寫和簽名，那么，在法院將申請鑒定的責(zé)任分配給被告時(shí)，被告就會積極地配合鑒定機(jī)關(guān)搜集提供他本人同時(shí)期相關(guān)材料，這樣更有利于鑒定機(jī)關(guān)做出符合客觀實(shí)際的鑒定結(jié)論，能夠?qū)㈠e(cuò)案風(fēng)險(xiǎn)降到最低限。
當(dāng)然，如果被告提供了相應(yīng)的證據(jù)證明債權(quán)憑證的真實(shí)性存在疑點(diǎn)，或原告提供的債權(quán)憑證內(nèi)容存在瑕疵，足以形成合理懷疑時(shí)，此時(shí)原告的舉證責(zé)任并未完成，法院應(yīng)釋明原告申請司法鑒定，以進(jìn)一步加強(qiáng)證據(jù)效力。
二、僅提供款項(xiàng)交付憑證，未提供借貸合意憑證時(shí)舉證責(zé)任的分配
原告主張?jiān)桓骐p方間存在借貸關(guān)系，僅提供銀行轉(zhuǎn)賬憑證、現(xiàn)金交付或其他足以證明被告收到款項(xiàng)的證據(jù)，而未提供借條等債權(quán)憑證，被告對借貸關(guān)系予以否認(rèn)，只認(rèn)可雙方存在資金往來。此時(shí)當(dāng)事人的舉證責(zé)任如何分配？
一種意見認(rèn)為，既然雙方對原告給付被告資金的事實(shí)不存爭議，則原告已經(jīng)完成了舉證義務(wù)，舉證責(zé)任轉(zhuǎn)移給被告。如被告否認(rèn)借貸關(guān)系，必須說明雙方存在什么關(guān)系，上述資金往來的性質(zhì)，是借款、對價(jià)給付、贈與、還款等或者是其它什么，并提供相關(guān)證據(jù)加以證實(shí)。
另一種意見則認(rèn)為，原告主張雙方存在借貸法律關(guān)系，必須提供證據(jù)證明雙方之間存在借貸的合意，雖然原告提供了資金流轉(zhuǎn)的證明，但該款屬于何種性質(zhì)尚處于不確定狀態(tài)，需要原告進(jìn)一步補(bǔ)強(qiáng)。
筆者同意第二種意見。首先，根據(jù)《證據(jù)規(guī)則》第5條規(guī)定：“在合同糾紛案件中，主張合同關(guān)系成立并生效的一方當(dāng)事人對合同訂立和生效的事實(shí)承擔(dān)舉證責(zé)任。”借貸糾紛案件中，原告作為債權(quán)人行使債權(quán)請求權(quán)，應(yīng)向法院提供其權(quán)利發(fā)生并已經(jīng)屆期的法律事實(shí)成立的證據(jù)。其次，借貸案件的證明要求較高，根據(jù)最高法院《關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》第4、5條的規(guī)定，只有借貸關(guān)系明確才能支持原告的訴訟請求，如借貸事實(shí)存在疑問或不明確時(shí)，則不能支持原告的訴訟請求，原告可通過其他法律關(guān)系主張權(quán)利。第三，從舉證能力來分析，如果是借款，原告完全能夠要求被告出具借據(jù)，沒有借據(jù)系原告未盡充分注意義務(wù)所致；而對于被告而言，一般在原告交付款項(xiàng)時(shí)，不一定要求原告出具手續(xù)，故在原告舉證并不充分的情況下將舉證責(zé)任轉(zhuǎn)移給被告，有失公允。
三、借款支付方式模糊時(shí)舉證責(zé)任的分配
民間借貸合同具有實(shí)踐性合同的特征，借貸合同成立，除借款合意外還要有給付錢款的事實(shí)。由于當(dāng)事人證據(jù)意識淡薄及民間借貸手續(xù)簡化等原因，原告往往僅出示被告出具的借條主張債權(quán)，其中大部分借條未載明支付方式是現(xiàn)金或是轉(zhuǎn)賬。被告則往往以未收到借款、約定的借款中包含了部分利息等理由抗辯，此時(shí)舉證責(zé)任如何分配？
筆者認(rèn)為，應(yīng)區(qū)分借款金額的大小分別確定。金額較小的借貸案件，可以從寬掌握，原告出具借條，既能證明存在借貸合意，又能證明實(shí)際履行了給付行為。而對于大額的借貸案件，如有的地方法院就規(guī)定了50萬以上屬于大額，僅憑借條不足以證明原告給付錢款的事實(shí)，原告舉證責(zé)任并未完成，特別是原告主張現(xiàn)金給付時(shí)，其應(yīng)進(jìn)一步對資金來源、交付過程、交付細(xì)節(jié)（地點(diǎn)、經(jīng)辦人員、在場證人等）進(jìn)一步舉證證明，直至形成符合一般交易習(xí)慣和邏輯的證據(jù)鏈條為止。此外，即使出現(xiàn)被告自認(rèn)收到大額借款情況時(shí)，法院也應(yīng)當(dāng)對雙方是否存在真實(shí)借貸關(guān)系及實(shí)際交付的事實(shí)進(jìn)行主動、嚴(yán)格審查，避免當(dāng)事人串通虛構(gòu)巨額債務(wù)的情況發(fā)生。
證明責(zé)任的分配，實(shí)際上是一個(gè)跨越了實(shí)體法、訴訟法領(lǐng)域的交叉問題，是任何一類案件都會遇到的，而不僅僅是民間借貸糾紛。長期以來，由于證明責(zé)任的分配沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，造成了許多案件同案不同判的現(xiàn)象，特別是案件事實(shí)真?zhèn)尾幻鳎y以確定時(shí)，這就要求我們必須根據(jù)公平原則和誠實(shí)信用原則，綜合當(dāng)事人舉證能力等因素合理分配舉證責(zé)任。
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