2020年剛剛接手公司管理工作的時(shí)候，我就有個(gè)想法：把財(cái)務(wù)部門變成公司的數(shù)據(jù)中心。
我發(fā)現(xiàn)，財(cái)務(wù)部門匯集了幾乎公司內(nèi)外所有的數(shù)據(jù)：每項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)只要涉及到money的進(jìn)出，都會(huì)在財(cái)務(wù)賬上留下記錄。如果把這些數(shù)據(jù)匯總起來，就會(huì)比較清楚的知道公司整體的運(yùn)營情況，
因此就有了建立財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)中心的想法，請注意，這個(gè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)中心遠(yuǎn)遠(yuǎn)不同于以往的Excel和ERP等數(shù)據(jù)庫和普通報(bào)表，具體是什么？我們往下看。
可能很多初學(xué)者會(huì)有這樣的經(jīng)歷：在看完一份財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析的報(bào)表之后，腦中除了一行行的數(shù)字，別的什么都記不得。此時(shí)，我們需通過構(gòu)建一個(gè)分析框架，將復(fù)雜的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)拆分并重新羅列和歸集到一個(gè)特定框架中，從而幫助我們分析企業(yè)。
這種財(cái)務(wù)報(bào)表能看出什么？
我總結(jié)了一下，就是如下的4個(gè)步驟：
其實(shí)搭建這個(gè)業(yè)務(wù)模型和炒菜的過程是一樣的：
1、明確財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)
很多小公司的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)量不大，所以基本上Excel就能解決，但是這是非常不合理的做法，因?yàn)樨?cái)務(wù)報(bào)表的來源復(fù)雜，沒有專門的數(shù)據(jù)庫管理，都靠手動(dòng)的話遲早會(huì)讓人崩潰。
所以企業(yè)一定要有屬于自己的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)軟件，自己開發(fā)也好，商用的也罷，這是一個(gè)企業(yè)想要做大最基礎(chǔ)的東西。
2、數(shù)據(jù)倉庫的建立
很多人會(huì)問，有了數(shù)據(jù)庫了，為什么還要數(shù)據(jù)倉庫呢？其實(shí)這是兩個(gè)完全不同的概念。
企業(yè)需要數(shù)據(jù)中心的最終意義是什么？肯定是要進(jìn)行分析，不然存在那里每年就為了付數(shù)據(jù)庫的錢？
數(shù)據(jù)庫就是一個(gè)裝數(shù)據(jù)的柜子，你在需要數(shù)據(jù)的時(shí)候可以從里面查找到，企業(yè)的所有數(shù)據(jù)都在里面，所以你現(xiàn)在知道為什么刪庫跑路這么嚴(yán)重了吧？
而數(shù)據(jù)倉庫的核心意義在于數(shù)據(jù)分析：所需數(shù)據(jù)維度太多時(shí)，從數(shù)據(jù)庫調(diào)用非常麻煩，于是必須得建立一個(gè)不同的數(shù)據(jù)處理中心，以滿足實(shí)時(shí)化和自動(dòng)化決策需求。
按照過程，一般的數(shù)據(jù)是由交易型數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)移至分析型數(shù)據(jù)庫，清洗整理后在數(shù)據(jù)倉庫加載，最后轉(zhuǎn)移至數(shù)據(jù)集市供用戶使用。
3、數(shù)據(jù)可視化
“舉頭望明月，低頭做報(bào)表” 的時(shí)候，想必企業(yè)中的很多部門都因?yàn)閳?bào)表而忙得不可開交吧。相較于傳統(tǒng)密密麻麻的表格匯報(bào)形式，圖表卻能夠?qū)?shù)據(jù)真正直接可視化，更加直觀地呈現(xiàn)數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)狀況。
我們所見過許多眼花繚亂的可視化，大部分是用華麗的視效堆疊起來博人眼球，然而經(jīng)不起業(yè)務(wù)價(jià)值的推敲，而且還會(huì)浪費(fèi)分析人的很多時(shí)間，有時(shí)候不得不加班加點(diǎn)。
除了這個(gè)原因之外，還有一個(gè)重要原因是不懂得利用工具。
很多人做可視化就先考慮Excel，確實(shí)，Excel能做可視化，但是做出如下的效果，需要寫各種函數(shù)，熟悉的人都要用到一小時(shí)以上，95%的人Excel要做成這樣基本上不太可能。
何況Excel遇到大數(shù)據(jù)，還會(huì)經(jīng)常出現(xiàn)這種情況...
而如果能夠掌握一些專業(yè)的可視化工具，起碼能夠減少一半的工作時(shí)間和重復(fù)量，比如FineBI、python、tableau等，這些都屬于數(shù)據(jù)分析工具中比較適合新手的可視化幫手。
比如，F(xiàn)ineBI對于數(shù)據(jù)的圖表設(shè)置相對來說比較簡單，進(jìn)行數(shù)據(jù)字段的拽拖即可，同時(shí)還有一些數(shù)據(jù)的查詢操作等，也是只需要拖拽空間即可。
這樣的可視化大屏也完全不在話下：
4、建立數(shù)據(jù)分析模型
這一塊如果要細(xì)講，可以有很多點(diǎn)可以講，這里我就簡單說一下吧。
任何重復(fù)性的工作、手工操作的工作，我都希望自動(dòng)化、智能化，財(cái)務(wù)部門不能再像以前那樣簡單處理個(gè)數(shù)據(jù)就OK了，好多工作都能自動(dòng)化，不需要那么多人力。
不同模塊用到的數(shù)據(jù)源是不同的，為了方便，我把幾個(gè)模塊常用的數(shù)據(jù)模型化，放在一張表里面，我做分析的時(shí)候，調(diào)整一下幾個(gè)模塊的數(shù)據(jù)就OK了。
再來說說各位在建立財(cái)務(wù)分析框架時(shí)可能遇到的最為棘手的問題吧：
對這些問題，F(xiàn)ineBI都是這么解決的。
1、數(shù)據(jù)質(zhì)量問題
企業(yè)數(shù)據(jù)質(zhì)量不一，來源不同應(yīng)該是老大難問題了，F(xiàn)ineBI支持豐富的數(shù)據(jù)源鏈接，多種數(shù)據(jù)整合毫無壓力。
FineBI的表間關(guān)聯(lián)支持靈活應(yīng)用，一次建立即可多次使用
2、數(shù)據(jù)清洗問題
用FineBI導(dǎo)入數(shù)據(jù)之后，可以創(chuàng)建自助數(shù)據(jù)集，即自己可以根據(jù)需要整合數(shù)據(jù)，這一步也是去除臟數(shù)據(jù)，留下有用數(shù)據(jù)的過程。
下圖展示了FineBI強(qiáng)大的數(shù)據(jù)處理能力。
3、權(quán)限問題
FineBI數(shù)據(jù)決策系統(tǒng)中的權(quán)限受體不僅包括部門、角色，還為特殊權(quán)限分配的需求提供了基于單個(gè)用戶的權(quán)限設(shè)置功能。
你想給他看的時(shí)候，他才能看見，一鍵操作即可完成：
來看看FineBI的實(shí)際操作吧：
1、趨勢分析
一般可使用折線圖進(jìn)行分析統(tǒng)計(jì)，用橫軸表示時(shí)間（年、月、日），縱軸表示如營業(yè)收入、成本支出、利潤率等指標(biāo)再合適不過了。如下圖所示，左值軸統(tǒng)計(jì)出每年?duì)I業(yè)收入和成本支出的走勢，右值軸統(tǒng)計(jì)出每年的利潤率走勢情況。
2、對比分析
我相信每個(gè)企業(yè)都需要這個(gè)，多維度對比，將不同種類的數(shù)據(jù)都聯(lián)系起來，這是很重要的環(huán)節(jié)。
我們在做對比分析時(shí)，比較數(shù)據(jù)的大小，通常推薦使用柱狀圖、條形圖，當(dāng)進(jìn)行數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)比較時(shí)通常推薦使用累積柱形圖、累積條形圖進(jìn)行數(shù)據(jù)對比分析。
總結(jié)
不管任何財(cái)務(wù)分析，如果沒有把握透過數(shù)據(jù)看企業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)這個(gè)基本精神，而只是從形式，方式，框架方面花心思，都是不切實(shí)際的。
