會前邀約話術Ⅰ
一、產品說明會形式（新產品推薦、促成簽單）的會前邀約話術：
針對已作過險種溝通說明的準客戶——
1、××先生（小姐），我們公司將于**時間**酒店舉辦一場“家庭理財與你相約”的說明會，屆時將邀請理財專家在投資理財、合理避稅等方面為客戶作講解，同時我公司領導也會推薦上次我介紹給您的那份保險。在這么大型的聚會上，有很多像您這樣成功的人士一起交流，你們可以交流一下各自成功經驗。屆時有空一起出席吧？(電話邀約)
2、業務員：—李先生，你好，是這樣的，上次我曾經跟你談過關于你家庭保障的問題，你也一直在考慮之中，我想這也許是我講得還不夠清楚，使你心中還有一些疑問沒有解開。剛好，我公司準備在本周六下午于XX酒店舉辦有關家庭理財講座，這次講座專門請了一位資深的理財專家為嘉賓進行現場指導，我想可以很好地解答你心中的某些疑問，同時你還可以在會上認識各界精英，結交到一些和你一樣高素質的人，你可以與他們做做交流，看看他們能夠給你什么樣的意見和建議。你看我今天下午把《邀請函》送到你那里，還是星期六下午2：00我在XX酒店等你怎么樣？
3、××先生/小姐，你好！今年是我公司營銷走過的第十個年頭，去年實現保費收入5.6個億元，占XX壽險市場的70%，連續十年在XX保險同業排名第一，這一切離不開廣大客戶對我們的信任與支持。為答謝廣大客戶的信任與厚愛，我公司特于**月**日晚上**點在XX酒店舉辦一場客戶答謝會，準備很多豐富的節目，與客戶同樂。同時，我們也邀請了理財專家為貴賓作理財講座，希望對你的事業有所幫助！而你是我公司的重要貴賓之一，當然也在邀請之列。這是您的請柬，到時我過來接您，好嗎？(面見客戶邀約)
4、陳先生，您好！很久沒見了，最近忙嗎？我們公司過幾天搞一個VIP客戶答謝會，邀請一些高層次的客戶聚在一起溝通一下，吃頓飯，還有請了金融專家講解一些投資方面的問題。您們家買了那么多的保險，應該多了解我們保險公司的運作以及最新的發展情況。這是您作為我公司貴賓客戶所享有一種服務。我想借此機會跟您見個面，到時我準時在酒樓等您，跟您約定了。(電話邀約)
5、陳女士，很多謝您一直支持我的工作，使我業績不斷進步，現在由于我的業績突出，公司獎勵我兩張晚宴券，宴請VIP客戶參加，我最希望能和您一起參加，分享我的快樂！也同時讓你了解我公司最新的發展情況及最新的產品，至于是否決定加保并不重要，重要的是作為忠誠的客戶你有權利去了解。(面見客戶邀約)
6、尊敬的客戶，您好！告訴您一個好消息，自04年底我們公司在香港紐約成功上市和成功進入世界500強以來，經過去年一年的運作以及您們的支持，我們公司取得了不錯的成績。為此我們公司舉辦了一場隆重的VIP客戶答謝會，我也很榮幸獲得了一個帶客戶的名額，我想來想去覺得還是請您去參加是最適合，一直以來你都非常關心我們公司的發展，特別是最新的資訊和產品，所以我今天給您送請帖來了，希望您一定要賞臉。(面見客戶邀約)
7、陳先生，很多謝您一直支持我的工作，前兩次約你參加公司的答謝會，你一直很忙，我知道你對投資理財還是比較感興趣，剛好這次有這方面的理財講座，你可千萬不要錯過，我特意為您準備兩張票，你看，我和你一起去，還是我在酒店等你？(電話邀約)
8、業務員：王先生，你好，現在方便打擾你2分鐘嗎？不知道您星期六下午有沒有空？（有什么事嗎？）
—是這樣的，我們公司將于星期六下午在興中大廈舉行一個理財新產品推介聯誼會，專門邀請一些高素質的客戶參加，我覺得在我認識的人中，你是個比較有頭腦的人，對保險也總有你獨到的見解，而且你那天晚上也沒什么事，所以我想請你參加這個聚會，你看我什么時候給你送請柬過去？是現在方便還是下午3點的時候？(電話邀約)
二、講座形式（準客戶開拓、服務增值）的邀約話術：
1、陳先生，最近我公司在搞客戶服務活動月，本周六下午在國際會展中心舉辦一場“親子教育講座”，屆時將邀請一位資深的高級教育顧問為大家分享有關子女成長的關注問題，我想對你輔導小孩方面是很有幫助的，同時，你有哪位朋友適合跟你一起來呢？（轉介紹、積累客戶）
2、陳女士，三八婦女節就要到，我公司將在本周六下午舉辦一場專題講座，特別邀請了一位家庭心理高級顧問來分享，主要是為婦女在遇到子女教育壓力、經濟壓力、家庭磨擦等方面如何進行解壓和處理指導。我想對你是有一定幫助的，你有那些好友一起帶來嗎？（轉介紹、積累客戶）
會中溝通話術Ⅱ
一、產品說明會形式（新產品推薦、促成簽單）的會中溝通話術：
1、 業務員：客戶先生，你覺得剛才的講師講得怎么樣？
（客戶答：講師談到資金如何分散投資，我感覺還是不錯。）
業務員：那你很認同專家的建議，那請問你投資多少萬？十萬還是二十萬？
２、（針對有小孩的家長）孩子是我們的心肝寶貝，我們有責任為他將來的教育做好準備。在目前生活穩定的日子里，我們每天存點錢，是不會影響我們的生活品質的，卻能產生意想不到的效果：一是讓自己養成儲蓄的習慣，節省了一些無謂的開支；二是我們可以保證自己孩子接受良好的教育，將來比我們更出色；三是可為我們的家庭多一筆額外的收入，你覺得對嗎？請問你投資十萬還是二十萬？
3、業務員：?“紅姐，你的感覺怎么樣？”
（還可以）“您還有什么地方不太明白嗎？” （“有…”要及時解答/“還是挺清楚的”繼續下一步）
“那您看這兒有些資料是不是可以先填一下？” （拿出投保單）
（我還要好好考慮！） “您是考慮什么問題呢？是投保多少的問題嗎？”（我還要好好計算一下是否劃算 ） “剛才我們的專家不是都幫你測算過了嗎？與其讓家里的閑錢在銀行里貶值，還不如讓保險公司幫你創造更高的收入，更何況你還可以得到這么高額的保障，請問如果買保險的話，你打算是讓誰做受益人？”
4、客戶：“我現在還不想買保險！”
業務員：“我很理解你的心情，當要決定買保險之前，往往要考慮很多，但今天到場的很多客戶也投保了，你想知道是什么原因嗎？因為他們確實認同買這份保險是為了家人的幸福和將來有個保障！
客戶答：“我做不了主，要回家跟我愛人商量一下”
業務員：“對，這對于一個家庭來說是一件大事，應該和愛人好好商量一下，但我們可以先填寫投保單，我先幫你拿到公司去核保，看看能不能買這個險種，你看受益人是不是寫你愛人的名字？”
二、講座形式（準客戶開拓、服務增值）的會中溝通話術：
陳女士，你對這次講座感覺如何？明天公司會有一份《客戶意見反饋表》要求我送交給你填一下，到時麻煩你好嗎？（略）
會后跟蹤話術Ⅲ
一、產品說明會形式（新產品推薦、促成簽單）的會后跟蹤話術：
催款話術
您好，是王大明先生嗎？我是中國人壽保險股份有限公司XX分公司客戶服務中心的核保員，我姓張，非常恭喜您為您的家人儲蓄了鴻鑫分紅保險3萬元，您的所有資料已經錄入電腦通過了核保程序，但是我們發現您的存款還未到帳，您看是您親自到公司來存呢？還是委托我們業務員到府上一同辦理？~~~~~~~
那么好吧，我就通知黃小娟下午三點半到您那里去，謝謝您的支持，再見！
１、對于現場簽單，進行及時追收劃帳的話術
業務員：紅姐，昨天晚上占用了你那么多的時間，真不好意思，我衷心地祝賀您選擇了一份對您的家庭而言很重要的理財計劃，也非常感謝你對我工作的支持。
昨天晚上我們簽的這份投保單經過公司核保人員的初步審核，基本符合要求，但如果要進一步明確是否可以核保通過，還要先交了保費然后才能進行，您看是不是先把保費交上？
2、對于現場簽單，但沒有及時回收的客戶
業務員：客戶先生，非常感謝你對我工作的支持，也感謝你為自己作出英明的選擇而高興，對了，公司剛才通知我，你的保單已順利通過初審，麻煩你這兩天抽時間去銀行辦理一下手續就可以。
3、對于現場沒有簽單，只是來聽聽的客戶。
業務員：請問一下您聽過我們公司的理財講座后感覺如何？這次會議介紹了我們公司的背景及上市的相關信息能讓您聽明白嗎？（明白了）哪么這款鴻鑫產品您覺得如何呢？非常感謝您花了一下午的時間來了解我們公司，您的意見和建議對我們來說很重要，希望您能繼續關心我們公司的成長，多給我們提一些寶貴的意見。我會隨時將最新的訊息傳遞給您。
4、對于現場沒有簽單，但要回家和家人商量的客戶。
業務員：客戶先生，非常感謝您花了一下午的時間來了解我們公司。我相信你對我們公司的實力和股改上市后推出的鴻鑫險會有一定了解，我也知道你是一個非常尊重妻子的好男人，不知道你為她們投資一份這樣的保險，她們認為如何，我相信你太太一定會同意你這個決定，因為您是為你的家庭增加多一份收入的保障。我為您專門設計了一份計劃書。你看明天上午有空，還是下午有空？
5、對于答應赴約，但最后未到的客戶
業務員：王總，您好，那天晚上我在會場門口等您到8：30分還看不到您，電話又打不通，真讓我急死了，您有什么事？需要幫忙嗎？
客戶：真不好意思，我臨時有點事，所以不能去！
業務員：是這樣的，我想把昨天講座的一些資料送到你那里，聽取一下您的見解和看法，今天下午3：00方不方便？
二、講座形式（準客戶開拓、服務增值）的會后跟蹤話術：
業務員：王先生，今天，找你填寫《意見反饋表》，是想麻煩你向我公司舉辦這次活動提出一些寶貴意見，你的意見對我們今后舉辦活動非常有幫助和指導意義，讓我為你解釋一下反饋表的內容吧——
