2017年2月至4月期間,符某某、唐某某、歐陽(yáng)某某合伙經(jīng)營(yíng)廣州市XX貿(mào)易有限公司,利用互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布推送關(guān)于“鶴靈瀾老中醫(yī)益腎茶”、“佰圣圓海參牡蠣”、“依米奴凈味修復(fù)精華”等產(chǎn)品廣告,虛構(gòu)患者成功案例進(jìn)行推廣,誘導(dǎo)受害人主動(dòng)添加該公司注冊(cè)的微信賬號(hào),由接受雇請(qǐng)的梁某某、譚某某等人通過手機(jī)微信,冒充老中醫(yī)、鶴年堂中醫(yī)文化傳承人、老師等身份,使用公司提供的“話術(shù)”、“話本”與受害人進(jìn)行對(duì)話、網(wǎng)上問診,對(duì)受害人進(jìn)行虛假診治,謊稱可以治愈男性疾患,在取得受害人信任后,將該公司的“鶴靈瀾老中醫(yī)益腎茶”、“佰圣圓海參牡蠣”、“依米奴凈味修復(fù)精華”等食品當(dāng)作治療男性疾患的“藥物”高價(jià)出售給受害人,通過微信、支付寶或者轉(zhuǎn)賬等形式收取定金,并將受害人信息錄入系統(tǒng),以貨到付款的形式收取尾款,達(dá)到詐騙的目的。上述期間,該犯罪團(tuán)伙通過上述方式先后詐騙了全國(guó)各地500多名受害人共計(jì)人民幣70多萬元。
一、解密騙局“五步曲”
第一步,狡猾分工、窩點(diǎn)分散。該犯罪團(tuán)伙事前經(jīng)過密謀分工,由唐某某、歐陽(yáng)某某、符某某分別負(fù)責(zé)發(fā)布廣告、產(chǎn)品推銷、發(fā)貨物流三個(gè)環(huán)節(jié)。窩點(diǎn)分布于廣州市天河區(qū)中山大道、廣州市天河區(qū)珠村、廣州市御富科貿(mào)園、廣州市天河區(qū)東環(huán)路,同時(shí)購(gòu)置電腦、手機(jī)、“A9”系統(tǒng)等軟硬件設(shè)備和注冊(cè)一批微信賬號(hào)作為作案工具。
第二步,發(fā)布廣告、虛假宣傳。利用互聯(lián)網(wǎng)、微信、微博等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)大量投放廣告,宣傳所謂“壯陽(yáng)”產(chǎn)品,推送所謂“壯陽(yáng)”成功案例,并在廣告中植入公司注冊(cè)的微信二維碼,向全國(guó)各地廣泛“撒網(wǎng)”。
第三步,吸引患者、主動(dòng)加粉。有男性疾患的顧客在觀看廣告后通過廣告中的微信二維碼,主動(dòng)添加不法分子事先準(zhǔn)備好的微信號(hào),“釣魚”成功為不法分子打開了推銷產(chǎn)品的第一扇門。
第四步,冒充身份,虛假問診。每個(gè)推銷業(yè)務(wù)員對(duì)應(yīng)負(fù)責(zé)多個(gè)微信號(hào),看見有主動(dòng)添加的顧客,業(yè)務(wù)員便冒充老中醫(yī)醫(yī)師、鶴年堂中醫(yī)文化傳承人、老師等身份,使用固定的“話術(shù)”、“話本”與被害人進(jìn)行微信聊天、問診,讓患者陷入“有病得治”的圈套。
第五步,循循誘導(dǎo),成功高價(jià)推銷。推銷業(yè)務(wù)員夸大患者病情,謊稱如不及時(shí)治療將對(duì)身體危害嚴(yán)重,趁機(jī)推銷“壯陽(yáng)”產(chǎn)品,謊稱按療程食用后可治愈男性疾患,通過一步步誘騙,導(dǎo)致受害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而高價(jià)購(gòu)買根本沒有任何治療作用的廉價(jià)產(chǎn)品。
二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的概念及其構(gòu)成
在刑法上,詐騙犯罪的實(shí)質(zhì)是以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法,騙取公私財(cái)物,數(shù)額較大的行為,即:行為人以非法占有為目的,利用移動(dòng)電話、固定電話等通訊工具,借助公共通信網(wǎng)絡(luò)或者QQ、微信等通信軟件,采取遠(yuǎn)程、非接觸的方式,向不特定多數(shù)人發(fā)布虛假信息、虛構(gòu)事實(shí),誘使受害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而往指定的賬號(hào)打款或轉(zhuǎn)賬,騙取他人財(cái)物的一種犯罪行為。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的有四個(gè)構(gòu)成特征:第一,以非法占有他人財(cái)物為目的；第二,是借助電信、網(wǎng)絡(luò)等通信工具,采用假冒他人名義、虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相或者其他欺騙手段對(duì)不特定人多數(shù)人進(jìn)行詐騙的行為；第三,騙取他人財(cái)物數(shù)額較大；第四,犯罪主體是已滿十六周歲的自然人。
三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)
(一)犯罪對(duì)象不特定,涉及地域廣,波及人群多。犯罪分子為了提高“命中率”,常常使用“撒網(wǎng)”方式向全國(guó)各地的不特定多數(shù)人推送虛假?gòu)V告、發(fā)布虛假信息。侵害對(duì)象包括社會(huì)各階層領(lǐng)域不同身份的人員,并已向全年齡段覆蓋,不僅有退休在家喜歡上網(wǎng)的老人,也有事業(yè)有成的中年人,更有熟識(shí)網(wǎng)絡(luò)的青年人,作案目標(biāo)具有廣泛性、不確定性。
(二)犯罪過程隱蔽,作案時(shí)間短。實(shí)施犯罪只需要一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)和綁定多個(gè)電話號(hào)碼的一號(hào)通,與受害人不進(jìn)行面對(duì)面的直接接觸,從而可以很好的起到隱蔽犯罪分子身份的作用。由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙多數(shù)是通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬、支付寶轉(zhuǎn)賬或者當(dāng)前流行的最簡(jiǎn)便的微信轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行,一旦詐騙成功后,犯罪分子會(huì)在資金到賬后第一時(shí)間將銀行賬號(hào)或者微信賬號(hào)里數(shù)額巨大的贓款迅速轉(zhuǎn)移,并迅速組織人員提現(xiàn),等到受害人反應(yīng)過來發(fā)現(xiàn)被騙時(shí),轉(zhuǎn)入賬號(hào)的資金早已被取空。
(三)團(tuán)伙作案突出,分工細(xì)致、專業(yè)化。犯罪分子之間層級(jí)分工明確,有決策指揮人員,其下有若干層級(jí)分工,比如群發(fā)信息組、接聽電話組或話務(wù)組、銀行取款組、發(fā)貨物流組,有的甚至以公司的模式運(yùn)營(yíng)。集團(tuán)化運(yùn)作模式使得電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集團(tuán)具有很強(qiáng)的專業(yè)性和極高的效率。
(四)犯罪人年輕化,文化程度偏低。據(jù)吉林大學(xué)司法數(shù)據(jù)應(yīng)用研究中心中2014-2016年全國(guó)范圍內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)據(jù)顯示,犯罪人年齡在20歲-30歲的最多,占犯罪人總數(shù)的59%；年齡在30歲-40歲之間的次之,占犯罪人總數(shù)的25%。犯罪人的文化水平多為初中畢業(yè),占犯罪人總數(shù)的60%；其次是小學(xué)文化,占犯罪人總數(shù)的16%；再次是專科文化,占犯罪人總數(shù)的12%。
四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的成因
(一)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的風(fēng)險(xiǎn)小。與普通詐騙、金融詐騙、合同詐騙相比,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要是與被害人進(jìn)行遠(yuǎn)程、非直接接觸,因而就可能肆無忌憚地實(shí)施詐騙。且犯罪結(jié)果地和行為地并不固定,受害人分布廣泛,加之沒有物理空間意義上的犯罪現(xiàn)場(chǎng),很難留下物證痕跡,取證難是成為了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的一大難題。
(二)犯罪成本較低,收益巨大。犯罪分子利用電信、網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙犯罪,并不需要投入大量的資金、人力和物力,改號(hào)軟件、虛擬號(hào)段等技術(shù)手段的不斷升級(jí)等等,都使得電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成本大大降低,著手犯罪的物質(zhì)條件容易達(dá)到,但是得到的收益卻是投入成本的多倍。
(三)缺乏對(duì)電信、網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)管、控制和懲罰機(jī)制。目前在我國(guó),垃圾短信、垃圾廣告盛行。網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的日益發(fā)達(dá),網(wǎng)絡(luò)廣告可謂無處不入,而對(duì)于廣告的內(nèi)容,并受到通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門的嚴(yán)格控制,導(dǎo)致一些虛假?gòu)V告、虛假信息能夠輕易進(jìn)入群眾的視野。不法分子的電話號(hào)碼、微信賬號(hào)、網(wǎng)絡(luò)地址等信息往往隱藏在這些垃圾短信、垃圾廣告當(dāng)中,為犯罪分子與受害人之間進(jìn)行“牽線搭橋”。
(四)司法定罪量刑處罰較輕,缺乏威懾力。“處罰輕”主要表現(xiàn)為此類犯罪在量刑時(shí)都是按詐騙犯罪定罪處刑,而法律對(duì)于詐騙犯罪的三個(gè)量刑幅度所對(duì)應(yīng)的犯罪金額規(guī)定比較高,導(dǎo)致對(duì)犯罪分子的處罰往往較輕,使得刑罰的威懾力不足。因此,在犯罪成本較低、收益巨大的誘惑面前,不少不法分子鋌而走險(xiǎn)。
(五)被害人防范意識(shí)及法制觀念淡薄。不論何種形式的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,能夠取得成功的關(guān)鍵,就在于被害人警惕性較差,疏于防范,或者貪圖小利。即便一些人發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙后,往往因?yàn)閾p失不大或者涉及個(gè)人隱私、顧及面子等原因,不報(bào)案、不及時(shí)報(bào)案或者不積極主動(dòng)配合打擊等等,這些都給詐騙犯罪行為人留下了可乘之機(jī)。
五、應(yīng)對(duì)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的對(duì)策
(一)加強(qiáng)防詐騙社會(huì)宣傳,提高公民安全意識(shí)。公安機(jī)關(guān)可以借助微信公眾號(hào)、報(bào)紙、電視等媒體廣泛進(jìn)行防詐騙宣傳,同時(shí)可以組織志愿者下社區(qū)進(jìn)行防詐騙講解與宣傳,在社區(qū)宣傳欄制作相關(guān)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳板報(bào),有針對(duì)性地制作和發(fā)放防詐騙宣傳海報(bào),同時(shí)督促企業(yè)單位要保障好單位員工的個(gè)人信息隱私。
(二)加強(qiáng)各種監(jiān)管機(jī)制建設(shè),壓縮電信網(wǎng)絡(luò)犯罪空間。電信部門要落實(shí)手機(jī)入網(wǎng)實(shí)名認(rèn)證制,規(guī)范網(wǎng)絡(luò)電話準(zhǔn)入機(jī)制和網(wǎng)絡(luò)電話顯號(hào)服務(wù),打擊和屏蔽“偽基站”,應(yīng)主動(dòng)幫助公安機(jī)關(guān)群發(fā)一些防詐騙宣傳短訊；銀行部門要嚴(yán)把發(fā)卡業(yè)務(wù)關(guān),應(yīng)采取指紋錄入、簽字留底和身份證三種并用的實(shí)名認(rèn)證程序,開通客戶端自行設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)防控功能和風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)；網(wǎng)絡(luò)部門要打擊屏蔽“釣魚網(wǎng)站”、“釣魚網(wǎng)頁(yè)”、暗藏木馬病毒的鏈接和一些不合法網(wǎng)關(guān)。公安網(wǎng)安部門對(duì)各大社交網(wǎng)站和平臺(tái)中聊天涉及一些如“轉(zhuǎn)賬、匯款、銀行賬號(hào)”等敏感詞語進(jìn)行平臺(tái)自動(dòng)發(fā)生安全提醒,采取重點(diǎn)監(jiān)控,一旦發(fā)現(xiàn)異常網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)應(yīng)及時(shí)封號(hào)或屏蔽。
(三)強(qiáng)化內(nèi)外聯(lián)動(dòng),建立針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的跨地域、跨部門的整體性治理機(jī)制。一是建立跨地區(qū)協(xié)作機(jī)制。各地、各級(jí)公安機(jī)關(guān)作為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主要力量,要開展集約式打擊,充分依托偵辦平臺(tái),利用大數(shù)據(jù),對(duì)案件涉及的資金流、信息流、人員流、灰色產(chǎn)業(yè)鏈開展全鏈條研判,力爭(zhēng)在短時(shí)間內(nèi)將案件涉及的線索和人員全部梳理清楚,及時(shí)開展偵查。二是建立跨部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制。對(duì)電信詐騙犯罪的有效打擊治理需要公安機(jī)關(guān)、電信、銀行、工信、工商等部門和行業(yè)的緊密合作。在各部門、行業(yè)之間實(shí)現(xiàn)齊抓共管、步調(diào)一致、綜合施策、共同治理、責(zé)任共擔(dān)、合作共贏,力爭(zhēng)再取得一些制度上的突破,為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理工作打開新的局面。
(四)強(qiáng)化源頭防控,增強(qiáng)群眾自身防騙意識(shí)。只有不斷提升群眾自我防騙、識(shí)騙、拒騙能力,才能從根本上遏制詐騙犯罪案件的發(fā)生。不要輕易相信網(wǎng)絡(luò)廣告,不要隨意關(guān)注陌生微信二維碼或公眾號(hào)。發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)發(fā)布嫌疑詐騙信息,積極向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。如果不幸上當(dāng)受騙,應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,并保存好購(gòu)物票據(jù)、轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)以便維權(quán)。
(五)嚴(yán)密打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙上下游關(guān)聯(lián)犯罪,遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪誘發(fā)了灰黑產(chǎn)業(yè)鏈,滋生了大量上下游關(guān)聯(lián)犯罪。例如盜取販賣公民個(gè)人信息、開辦(販賣)銀行卡、利用偽基站發(fā)送信息、提供通信線路、專業(yè)轉(zhuǎn)賬取款、專業(yè)洗錢、開發(fā)網(wǎng)絡(luò)改號(hào)、網(wǎng)上吸號(hào)、分析工具軟件、制作木馬程序等等。打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙上下游關(guān)聯(lián)犯罪,很大程度上可以遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展態(tài)勢(shì)。
(作者系佛岡縣人民檢察院檢察官)
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