從上班開始，領(lǐng)導(dǎo)和師傅就告訴我們，辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)一定要“唱收唱付”，以免和客戶發(fā)生差錯(cuò)和糾紛。隨著銀行業(yè)的發(fā)展，這種提前詢問，還有其他作用。
便于提高效率，預(yù)防糾紛。如果是存入現(xiàn)金，柜員提前詢問后，可以迅速通過卡把（20張為1疊，100張為1把）粗略統(tǒng)計(jì)金額核對(duì)是否有誤。再繼續(xù)通過點(diǎn)鈔機(jī)或手工清點(diǎn)細(xì)數(shù)，進(jìn)行再次核對(duì)。與此同時(shí)，監(jiān)控進(jìn)行同步錄音錄像，即使過后客戶有異議，也可以通過監(jiān)控進(jìn)行質(zhì)證，有效規(guī)避糾紛。
進(jìn)行有效分流，減輕柜臺(tái)排隊(duì)壓力。銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)逐步智能自助化，對(duì)于現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，除非辦理存單業(yè)務(wù)，其他銀行卡和存折都可以到存取一體機(jī)辦理，不受金額限制，而且超過5萬也不用提供身份證。因此，只要年齡不是太大，完全可以去自助設(shè)備存款，無論定期還是活期存款，既沒有排隊(duì)之苦，也為其他客戶提供了便利，大家方便。
金額不同，可以對(duì)接營銷不同產(chǎn)品。銀行的產(chǎn)品是繁多的，其中窗口就是主要營銷陣地，柜員的考核任務(wù)也很重。比如，存定期的客戶，金額超過1萬，可以營銷代理保險(xiǎn)，超過5萬可以營銷理財(cái)產(chǎn)品，20以上的可以引導(dǎo)客戶選擇大額存單，以獲得更高收益，還包括組合型投資理財(cái)?shù)鹊取？傊姐y行存款已經(jīng)不僅僅是傳統(tǒng)意義的存款，很多產(chǎn)品的收益是超過普通活期或定期存款的，合理引導(dǎo)與營銷，可以實(shí)現(xiàn)雙贏。當(dāng)然也要徹底認(rèn)識(shí)產(chǎn)品，防止被套路。
存入不同金額，還需要提供不同手續(xù)。比如，對(duì)于第一次開戶的，無論活期還是定期存款，均需要提供本人身份證，代理的還需要雙方身份證；無卡存款一般超過1萬，柜臺(tái)也需要存款人提供身份證原件及復(fù)印件；超過5萬的，無論活期或定期存款均需要身份證原件，否則按照反洗錢法規(guī)定，不能存款。柜臺(tái)通過提前詢問后，客戶也可以提前做好準(zhǔn)備，以免浪費(fèi)時(shí)間。
隨著銀行業(yè)競爭的加劇，其服務(wù)方式和質(zhì)量也正在不斷優(yōu)化，像這種提前詢問客戶的工作，現(xiàn)在實(shí)際上大部分都是大堂經(jīng)理及其他工作人員在做。從客戶進(jìn)入銀行開始，通過提前詢問，就已經(jīng)在為服務(wù)營銷作準(zhǔn)備和鋪墊，有經(jīng)驗(yàn)的柜員還要和你拉家常，通過拉進(jìn)距離以獲取更大的信任。
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