孫悟空曾經因為猴子的外貌而飽受嘲笑。學會七十二般變化之后，想在日常生活中變成人身是輕而易舉的事，可是孫悟空卻一直保持猴子的外貌。因為猴子有一身毫毛，而拔出任何一根毫毛都能變成另一個孫悟空，這是人類光禿禿的身體做不到的。
之所以只有孫悟空身上的毫毛能變化，而其他得道成仙的動物妖精沒有這個本領，是因為那些毫毛本也是那塊靈明的石卵的一部分，每根毫毛都和孫悟空一樣充滿能量和智慧。正因為毫毛如此珍貴且好用，所以孫悟空身上的毫毛從不輕易給人。有時候遇到強盜攔截，他本可以拔幾根毫毛變成銀子去糊弄強盜，免得刀槍相見，但孫悟空寧可冒著被唐僧誤會自己兇性不改，念《緊箍咒》的風險，也“一毛不拔”。
在“紅孩兒”的故事里，孫悟空去請觀音菩薩來降服紅孩兒。見了觀音，觀音倒是愿意去幫孫悟空降妖，但他卻說：“我這瓶中甘露水漿……待要與你拿了去，你卻拿不動；待要著善財龍女與你同去，你卻又不是好心，專一只會騙人……你須是留些甚么東西作當……只將你那腦后救命的毫毛拔一根與我作當罷。”觀音知道孫悟空拿不動凈瓶，也不可能把凈瓶交給孫悟空，這樣繞著彎說話，其用意竟然只是為了得到孫悟空的一根毫毛。
孫悟空立刻回答：“這毫毛，也是你老人家與我的。但恐拔下一根，就拆破群了，又不能救我性命。”觀音菩薩要的毫毛不是孫悟空說的他在鷹愁澗送給孫悟空的那三根，而是孫悟空自己后腦上的毫毛。當初菩薩送給孫悟空的三根救命毫毛是要幫助孫悟空保護唐僧西去的，不可能收回；再說，送出去的東西哪有收回的道理？但孫悟空不合得拔一根毫毛給菩薩，還裝瘋賣傻地認為菩薩要收回三根救命毫毛，讓觀音菩薩無言以對。
但觀音菩薩還不死心，說：“你這猴子！你便一毛也不拔，教我這善財也難舍。”居然以不去救唐僧來威脅孫悟空，一定要得到孫悟空的毫毛。孫悟空卻笑道：“不看僧面看佛面，千萬救我師父一難罷！”把如來佛搬出來，菩薩這才沒話說了。
后來，孫悟空的金箍棒和眾神的兵器都被兕怪的圈子給套了去。孫悟空變成蒼蠅飛進妖洞，看到那些被套來的兵器都放在洞里。可他并不忙著取回兵器，而是“映光火，周圍看了一遍”，發現“那門背后一張石桌上有一個篾絲盤兒，放著一把毫毛。大圣滿心歡喜，將毫毛拿起來”。孫悟空進洞，名義上是偷回自己和眾神的兵器，其實他更在意自己的毫毛。而兕怪也沒有因為得到那么多神仙的武器而忽視了那幾根輕飄飄的毫毛，而是鄭重其事地把毫毛放在一個篾絲盤里。兕怪本是太上老君的坐騎，從它對待那些毫毛的態度，足見兕怪也知道孫悟空的毫毛是寶貝。
孫悟空的毫毛到底有什么價值，值得觀音菩薩和太上老君的坐騎這樣巧取豪奪？《西游記》中沒有明說。但那些毫毛非常珍貴，則是顯而易見的。
值得一提的是，在車遲國，見到500個和尚被欺凌，他卻拔了500根毫毛給和尚人手一根，說只要他們叫一聲“齊天大圣”，就會有無數個孫大圣出來保護他們。雖然孫悟空連一根毫毛也不拔給觀音菩薩，但對這些飽受苦難的和尚卻毫不吝嗇，可見孫悟空的內心還是慈悲的。
