股市里有句名言：計劃你的交易，交易你的計劃。意思是做交易需要有交易計劃，并且嚴格按照交易計劃來執行。
交易需要交易計劃，交易 計劃對交易有幫助，股票市場中 的許多投資者都知道這一點。但據筆者觀察，很多人也僅僅停留在“知道”的層面上，而真正理解、堅持、執行、調整交易計劃的人 還是非常少的，而形成按計劃交易習慣的人就更少了。我們經常可以聽到投資者說，“我看對了卻沒有做”，“我本來是要止損的，卻猶豫了”，“我本來不想平倉 的，結果卻平了，少賺了很多”，這些現象的發生，其實都跟沒有交易計劃有關，跟沒有養成按計劃交易的習慣有關。
對 于絕大多數投資者來講，如 果你沒有建立嚴格的交易記錄和交易計劃，留在你頭腦里的似乎都是你看對而沒有操作的記憶，至于你看錯的也沒有操作的，你很快就會忘記。所以，你對的時候你 的記憶特別深刻（當然看錯又做錯的也會印象深刻），在此基礎上，你會產生幻覺和盲目的自信，放膽操作，直至虧完為止。此時，你還是會認為，主要是自己運氣 不佳，不是水平問題。
只有建立了嚴格的事前交易計劃和事后的操作記錄，你才能真正地反省自己，總結自己，并提高自己，使自己在處于相對客觀的狀態下評估自己和市場，而不是靠零碎的記憶來總結自己。筆者一直強調客觀對交易的重要性。而制定交易計劃，是使你保持客觀交易的一個最重要的手段。
制定盈利目標和虧損限度
在 進行股票交易之 前，必須認真分析研究，對預期獲利和潛在的風險作出較為明確的判斷和估算。一般來講，應對每一筆計劃中的交易確定利潤風險比，即預期利潤和 潛在虧損之比。通用的標準是3：1。也就是說，獲利的可能應3倍于潛在的虧損。在具體操作中，除非出現預先判斷失誤的情況，一般應注意按計劃執行，切忌由 于短時間的行情變化或因傳聞的影響，而倉促改變原定計劃。同時，還應將虧損限定在計劃之內，特別是要善于止損，防止虧損進一步擴大。另外，在具體運作中， 還切忌盲目追漲殺跌。
自身的財務狀況
投資者自身的財務狀況決定了其所能承受的最大風險，一般來講，期貨交易投資額不應超過自身的流動資產的50%。因此，交易者應根據自身的財務狀況慎重決策。
市場分析
交易者在分析股票價格走勢時，時刻都要注意把握市場的基本走勢，這是市場分析的關鍵。許多投資者容易犯根據自己的主觀愿望去猜測行情的錯誤，市場在行情上升的時候，卻去猜想行情應該到頂了，強行拋空;在行情明顯下降時，卻認為價格會反彈，貿然買入，結果越跌越深。
入市時機
在 對股票的價格趨勢作出估計后，就要慎重地選擇入市時機。有時雖然對市場的方向作出了正確的判斷，但如果入市時機選擇錯誤，也會蒙受損失。在選擇入市時機的 過程中，應特別注意使用技術性分析方法。一般情況下，投資者要順應中期趨勢的交易方向，在上升趨勢中，趁跌買入;在下降趨勢中，逢漲賣出。如果入市后行情 發生逆轉，可采取不同的方法，盡量減少損失。
如 果你看不懂交易計劃，說明你還沒有入門；如果你能看懂交易計劃，但自己還沒有能力來制定交易計劃，說明你剛剛入門；如果你有能力自己制定交易計劃，說明你 已正式進入到市場中來了，但進來之后的結果可能是生，也可能是死。要想活下來并且很好地活下去，就必須既能制定交易計劃，又能執行交易計劃。
交易系統是落實交易計劃的手段，交易計劃是實現人生理想的手段，交易思想和交易理念是建立交易系統和交易計劃的基礎。系統是工具，計劃是目標，思想是基礎。
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