在近日召開的第二屆中國保險(xiǎn)業(yè)人才發(fā)展高峰會上，中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會正式發(fā)布了《2016年中國保險(xiǎn)行業(yè)人力資源報(bào)告》?！秷?bào)告》通過對保險(xiǎn)業(yè)組織架構(gòu)與人員分布、員工結(jié)構(gòu)、人才需求、員工流動、薪酬績效、人力成本、培訓(xùn)與職業(yè)發(fā)展、企業(yè)文化、營銷員調(diào)查等十個方面的調(diào)研、分析、匯總，立體展現(xiàn)了中國保險(xiǎn)行業(yè)人力資源現(xiàn)狀和管理水平。
《報(bào)告》顯示，2015年，保險(xiǎn)公司員工總體離職率為12.20%，其中，主動離職率最高的崗位分別是資產(chǎn)管理、非代理銷售、業(yè)務(wù)管理、客戶服務(wù)、法律事務(wù)。整體來看，人身險(xiǎn)公司員工的主動離職率顯著高于財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司，尤其在某一崗位上二者相差近十幾個百分點(diǎn)。如資產(chǎn)管理崗位，人身險(xiǎn)公司的離職率高達(dá)19.28%，而財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司的離職率僅為5.92%。
圖一：2015年保險(xiǎn)公司主要專業(yè)序列員工主動離職率
《報(bào)告》指出，高學(xué)歷人群與年輕員工是潛在的主動離職率趨高的人群，從調(diào)研結(jié)果看，碩士研究生及以上學(xué)歷人群在全體員工中占比僅為3.44%，但在主動離職員工中占比卻達(dá)6.40%；25歲以下員工在全體員工中占比為22.22%，而在主動離職員工中占高達(dá)31.26%。
《報(bào)告》顯示，險(xiǎn)企招聘員工過程中使用最多的渠道，排名前五的依次是互聯(lián)網(wǎng)新媒體、內(nèi)部推薦、校園定向招聘、招聘廣告（傳統(tǒng)媒體）、獵頭公司。近年來，保險(xiǎn)公司在招聘渠道上的一個重要變化是，互聯(lián)網(wǎng)新媒體渠道在有效獲取高質(zhì)量人才中開始發(fā)揮出日益重要的作用，目前，其已經(jīng)成為險(xiǎn)企招聘員工過程中使用最多的渠道?！秷?bào)告》還指出，校園定向招聘、獵頭公司、互聯(lián)網(wǎng)新媒體招聘廣告獲取預(yù)期人才的效果最好。
《報(bào)告》據(jù)顯示，險(xiǎn)企核心管理層（總公司班子成員）薪酬差異巨大，25分位值、50分位值、75分位值的個人總薪酬分別為58萬元、97.73萬元、147.23萬元。調(diào)研顯示，險(xiǎn)企高管且仍以固定基本薪酬為主，浮動績效占比僅為31.2%，這與外資保險(xiǎn)公司、歐美險(xiǎn)企核心管理層以浮動績效為主的薪酬結(jié)構(gòu)有較大差別。就財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司與人身險(xiǎn)公司而言，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司的核心管理層薪酬要普遍低于人身險(xiǎn)公司。
圖二：保險(xiǎn)行業(yè)核心層管理者個人總薪酬：
《報(bào)告》顯示：高層管理者（部門負(fù)責(zé)人級），以反映市場中等水平的50分位值來分析，運(yùn)營、風(fēng)險(xiǎn)管控和資源管理三個序列類別的高層管理者個人薪酬較高，在55萬-57萬之間。 而中層管理者的薪酬不同公司相差幅度不大，總體都在24-33萬元之間。
圖三：保險(xiǎn)行業(yè)高層管理者分序列個人總薪酬
《報(bào)告》顯示，普通員工中，精算、稽核、資管、法律崗位平均薪酬最高，也就是說對專業(yè)技能要求越高的崗位，薪酬水平往往越高。
此次調(diào)研將普通員工劃分為14個具體序列，將不同公司的薪酬按照從低到高進(jìn)行排序后，標(biāo)記出不同序列的25分位值、50分位值和75分位值。以反映市場薪酬中等水平的50分位值來看，對專業(yè)技能要求高的精算、稽核內(nèi)審、資產(chǎn)管理和法律事務(wù)崗位的普通員工薪酬水平最高，個人收入均超過16萬元，而相對對專業(yè)技能要求不是很高的客戶服務(wù)序列、業(yè)務(wù)管理序列、非代理銷售序列和辦公行政管理員工薪酬相對較低，在12萬元以下。
圖四：保險(xiǎn)行業(yè)普通員工分序列個人總薪酬
對比財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司和人身險(xiǎn)公司在各序列上的50分位值，除業(yè)務(wù)管理序列和教育培訓(xùn)序列以外，人身險(xiǎn)公司的中等薪酬水平較財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司更高。其中，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)序列、法律事務(wù)序列、稽核內(nèi)審序列和人力資源管理序列之間的差距相對較大，個人總薪酬相差超過5萬元。
圖五：財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司和人身險(xiǎn)公司普通員工分序列50分位值個人總薪酬對比
《報(bào)告》顯示，目前，超過三成險(xiǎn)企已經(jīng)開展中長期激勵計(jì)劃。其中，針對公司核心管理層、高層管理者和中層管理者開展中長期激勵計(jì)劃的公司占比分別為38.3%、34.8%、29.75%。此外，還分別有26.4%和25.3%的公司實(shí)施了針對關(guān)鍵員工和全體員工的中長期激勵計(jì)劃。不過很明顯，相對管理層的中長期激勵計(jì)劃，保險(xiǎn)公司針對普通員工的中長期激勵計(jì)劃實(shí)施比例略低。 對比財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司和人身險(xiǎn)公司，除在針對核心管理層推出中長期激勵計(jì)劃方面，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司的比例略低于人身險(xiǎn)公司外，針對其余各個層級的員工推出中長期激勵計(jì)劃方面，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司的比例都要高于人身險(xiǎn)公司?！秷?bào)告》對此分析認(rèn)為，這種情況或與財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司薪酬水平相對較低有關(guān)。所謂“中長期激勵”是指周期超過一年的員工績效計(jì)劃。
圖六：保險(xiǎn)行業(yè)中長期激勵計(jì)劃分群體施行情況
《報(bào)告》指出，險(xiǎn)企最常使用的10種中長期激勵方式包括：股票期權(quán)/購股權(quán)計(jì)劃、限制性股票/受限制股份計(jì)劃、股票增值權(quán)、虛擬股票分紅權(quán)、虛擬股票增值權(quán)、分紅權(quán)計(jì)劃、獎金池計(jì)劃（利潤分享）、績效單元（長期獎金計(jì)劃）、退休金計(jì)劃和其他家庭福利計(jì)劃。 其中，針對核心層管理者，最常見的中長期激勵方式包括股權(quán)類長期激勵、績效單元長期獎金和退休金計(jì)劃；針對高層管理者，保險(xiǎn)公司使用股權(quán)類長期激勵計(jì)劃的占比有所降低，更多的選擇以績效單元長期獎金和退休金計(jì)劃施行激勵；而中層管理者的中長期激勵計(jì)劃與此類似。
圖七：保險(xiǎn)行業(yè)核心層管理者個人總薪酬中長期激勵方式
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