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央視網(wǎng)消息(焦點(diǎn)訪談)：2015年11月，吉林遼源公安機(jī)關(guān)接破獲了一起電信詐騙大案，一舉打掉了兩個(gè)涉案犯罪團(tuán)伙，查扣涉案金額538萬(wàn)元，更重要的是，這起案件還反映出了電信詐騙的新特點(diǎn)。

犯罪嫌疑人賴(lài)某來(lái)自臺(tái)灣,據(jù)賴(lài)某供認(rèn)，詐騙分很多模式，這次發(fā)生在遼源的案子使用的是“公檢法警”的模式。

“公檢法警”電信詐騙模式是指犯罪嫌疑人冒充銀行、郵局、快遞公司等部門(mén)，撥打受害人手機(jī)或座機(jī)，謊稱(chēng)受害人有未領(lǐng)取的法院傳票、包裹，銀行卡有問(wèn)題、身份被冒用牽扯刑事案件為由，假冒民警、法官、檢察官身份要求受害人將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到指定的所謂安全賬戶(hù)進(jìn)行清查，騙取受害人錢(qián)財(cái)。

那么詐騙公司具體是怎么運(yùn)轉(zhuǎn)的？電信詐騙是如何實(shí)施的？受害人又是怎樣一步步掉進(jìn)圈套的呢？

張紅是這次賴(lài)某犯罪團(tuán)伙實(shí)施的電信詐騙案的受害者，她是吉林省遼源市某縣城一個(gè)民營(yíng)企業(yè)的出納員。2015年5月21日下午，張紅像往常一樣在辦公室忙碌。她的手機(jī)響了，手機(jī)上顯示的是一個(gè)外地號(hào)碼，對(duì)方自稱(chēng)是上海一家工商銀行的工作人員，跟她核對(duì)名字，說(shuō)張紅是不是委托一個(gè)人拿著她的身份證到銀行來(lái)取款，張紅說(shuō)沒(méi)有。

電信詐騙的團(tuán)伙現(xiàn)在是公司化運(yùn)作，一個(gè)詐騙公司一般由話(huà)務(wù)組、轉(zhuǎn)賬組和后勤組構(gòu)成。話(huà)務(wù)組專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)打電話(huà)，這些話(huà)務(wù)員分為一線(xiàn)、二線(xiàn)和三線(xiàn)。給張紅打第一個(gè)電話(huà)的就是公司的一線(xiàn)話(huà)務(wù)員，一線(xiàn)話(huà)務(wù)員一般是按照公司提供的個(gè)人信息撥打電話(huà)，根據(jù)劇本照本宣科。電信詐騙行業(yè)內(nèi)有專(zhuān)門(mén)編寫(xiě)劇本的人，劇本對(duì)電信詐騙的情境進(jìn)行具體設(shè)計(jì)，針對(duì)受害者的每種反應(yīng)，從臺(tái)詞到語(yǔ)氣都有詳細(xì)的設(shè)計(jì)。

身份證一直帶在自己身上，也沒(méi)有委托過(guò)任何人提款，張紅搞不清究竟是怎么回事，有點(diǎn)懵了。電話(huà)里的那名工作人員又跟張紅核對(duì)身份證信息，身份證信息竟然跟自己的一模一樣。

那么像張紅這些受害人的信息，是怎么被詐騙公司獲取的呢？原來(lái)，在詐騙行業(yè)內(nèi)有專(zhuān)門(mén)買(mǎi)賣(mài)個(gè)人信息的人，他們被稱(chēng)為“菜商”。

平日里謹(jǐn)小慎微的張紅又驚又怕，電話(huà)里的人提醒張紅趕快報(bào)案，并且熱心地告訴她可以幫張紅報(bào)案，把電話(huà)直接轉(zhuǎn)接當(dāng)?shù)氐摹肮簿帧薄＝与娫?huà)的人自我介紹，說(shuō)他是上海青浦公安局的人，警號(hào)都告訴了張紅，還讓她打114查詢(xún)一下。

按照分工，這個(gè)電話(huà)里的所謂警察就是詐騙公司繼續(xù)行騙的二線(xiàn)話(huà)務(wù)員。一線(xiàn)和二線(xiàn)話(huà)務(wù)員負(fù)責(zé)引人上鉤，他們一般都是在境內(nèi)以招工的名義被招聘的，有專(zhuān)門(mén)的人把他們帶出去，通常是帶到東南亞國(guó)家。為了提高詐騙成功率，犯罪團(tuán)伙甚至有專(zhuān)人對(duì)所謂的話(huà)務(wù)員進(jìn)行培訓(xùn)，研究詐騙方式，并且將不合格的詐騙人員淘汰。

當(dāng)時(shí)的張紅急忙打上海的114查詢(xún)，查到了上海青浦公安局的電話(huà)號(hào)碼，她正要撥這個(gè)號(hào)碼報(bào)案，手機(jī)響了，來(lái)電顯示的號(hào)碼，恰恰就是她查到的那個(gè)公安局的電話(huà)號(hào)碼。

據(jù)賴(lài)某供認(rèn)，犯罪集團(tuán)這時(shí)已經(jīng)用木馬程序掌握了張紅的手機(jī)，所以根本就不會(huì)給張紅撥打上海真公安局電話(huà)的機(jī)會(huì)。而第二個(gè)電話(huà)的來(lái)電顯示就是剛才114查詢(xún)的電話(huà)號(hào)碼，這對(duì)于蒙蔽張紅的心理起到了重要作用。

電信詐騙的電話(huà)怎么會(huì)變成公安等機(jī)關(guān)的電話(huà)號(hào)碼呢？這是通過(guò)改號(hào)軟件實(shí)現(xiàn)的。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙所用的通訊手段是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)電話(huà)平臺(tái)進(jìn)行撥叫的，而且這個(gè)網(wǎng)絡(luò)電話(huà)平臺(tái)加裝了改號(hào)軟件。可以在被害人的電話(huà)上顯示出他們所冒充的公檢法機(jī)關(guān)的電話(huà)，騙取被害人的信任。

電話(huà)里的人自稱(chēng)是上海青浦公安局的某某警察，他告訴張紅，又查到一張招商銀行的銀行卡也是用張紅的身份證辦的，而且這張銀行卡涉嫌一起犯罪案，懷疑她是犯罪團(tuán)伙的一員，必須對(duì)她進(jìn)行調(diào)查，把張紅列為犯罪嫌疑人了。

看到張紅按照劇本設(shè)計(jì)繼續(xù)上鉤，電話(huà)里的“警察”就說(shuō)因?yàn)榘盖橹卮螅央娫?huà)又交給了專(zhuān)案組的“檢察官”。電話(huà)那端的“檢察官”實(shí)際上就是詐騙公司的三線(xiàn)話(huà)務(wù)員。這是電信詐騙里非常重要的環(huán)節(jié)，所以對(duì)三線(xiàn)話(huà)務(wù)員的要求也很高，他們要有隨機(jī)應(yīng)變的能力，還要懂心理學(xué)。

“檢察官”警告張紅說(shuō)必須保密，不能跟任何人提及此事，否則就是泄密罪。張紅當(dāng)時(shí)在單位，“檢察官”讓她找一個(gè)比較清靜的地方，而且還得是有電腦的房間，建議她找一個(gè)小旅店。

“檢察官”在電話(huà)那端說(shuō)了一個(gè)小旅店的名字，讓張紅到小旅店去聽(tīng)候下一步的指示。遠(yuǎn)在上海的“檢察官”，居然在2000多公里之外遙控小縣城里的張紅到小旅店里？其實(shí)犯罪嫌疑人利用的是地圖軟件。

張紅到了那家旅店，開(kāi)了一個(gè)帶電腦的房間。這時(shí)電話(huà)又響了，所謂的檢察官讓張紅打開(kāi)電腦，給她發(fā)了“最高人民檢察院”的網(wǎng)站，上面有張紅的身份證，還有逮捕通知書(shū)。

據(jù)賴(lài)某供認(rèn)，現(xiàn)在電信詐騙的技術(shù)手段越來(lái)越先進(jìn)，假的最高人民檢察院的網(wǎng)站是事先做好的，而假的逮捕證就是在張紅接電話(huà)、上網(wǎng)期間實(shí)時(shí)制作的。

看到最高人民檢察院的網(wǎng)站上赫然貼著自己的逮捕證，張紅已經(jīng)六神無(wú)主，對(duì)電話(huà)里的“檢察官”言聽(tīng)計(jì)從。按照電話(huà)里的指示，張紅把自己銀行卡的U盾插到電腦上，頁(yè)面顯示讓張紅把顯示器關(guān)了，離開(kāi)電腦。幾秒鐘后，“檢察官”讓張紅回到電腦旁邊，輸入網(wǎng)銀密碼，輸完密碼后再次離開(kāi)。

在張紅被騙案中，詐騙團(tuán)伙在詐騙過(guò)程中使用的是電腦黑屏，而據(jù)了解，現(xiàn)在電信犯罪分子的所掌握的各種技術(shù)已經(jīng)升級(jí)，最新的是彩屏，比如出來(lái)工商銀行的網(wǎng)銀，看上去沒(méi)變化，但是實(shí)際上他們?cè)诤竺嬉呀?jīng)轉(zhuǎn)賬了。

那名所謂的檢察官讓張紅申報(bào)了所有銀行卡上的資金，要求張紅第二天把其他卡上的錢(qián)都轉(zhuǎn)到有網(wǎng)銀的卡上。就這樣，在接下來(lái)的7天里，按照對(duì)方的要求，張紅先后把526萬(wàn)元轉(zhuǎn)到同一張卡上。實(shí)際上，張紅卡上的錢(qián)此刻已經(jīng)被轉(zhuǎn)走。詐騙后臺(tái)的話(huà)務(wù)班一旦詐騙成功，馬上就進(jìn)入轉(zhuǎn)賬取錢(qián)環(huán)節(jié)。

為了躲避公安機(jī)關(guān)的追查，詐騙的錢(qián)款大多是在境外的ATM機(jī)上取現(xiàn)的。因?yàn)榫惩獾?/span>ATM機(jī)每天取現(xiàn)的最高限額是人民幣10000元等額的當(dāng)?shù)刎泿牛栽p騙的錢(qián)款必須被分解。詐騙團(tuán)伙的“車(chē)行”負(fù)責(zé)把錢(qián)款層層分解到多張銀行卡上，然后組織人員在ATM機(jī)旁邊守候，只要一聲令下，全部人員一起取現(xiàn)。數(shù)千萬(wàn)的資金，從被害人轉(zhuǎn)款到詐騙團(tuán)伙取現(xiàn)只需要40分鐘。

直到最后一天，實(shí)在湊不出錢(qián)的張紅瀕臨崩潰，無(wú)奈只好告訴了丈夫。大驚失色的丈夫隨即帶著張紅到派出所報(bào)案，但是卡上的526萬(wàn)元早就不翼而飛。

經(jīng)警方調(diào)查，張紅的526萬(wàn)元都匯入了一張吳姓的銀行卡上。這個(gè)人是四川農(nóng)村婦女，根本不知道怎么回事。層層追查最后發(fā)現(xiàn)，所有的錢(qián)都在境外ATM機(jī)上被人取現(xiàn)，很難知道是誰(shuí)，想在境外要想把錢(qián)追回來(lái)希望渺茫。

犯罪集團(tuán)轉(zhuǎn)移犯罪資金需要大量的銀行卡，僅遼源市的這起案件中，涉及到的銀行卡就有1500多張。這些銀行卡從哪兒來(lái)的呢？據(jù)了解，在電信詐騙的產(chǎn)業(yè)鏈中有專(zhuān)門(mén)買(mǎi)賣(mài)銀行卡的卡販子。卡販子用購(gòu)買(mǎi)、盜用等手段弄到的銀行卡，高價(jià)賣(mài)給詐騙公司，詐騙公司轉(zhuǎn)賬、境外取現(xiàn)用的就是這些銀行卡，這給警方追繳贓款造成了很大難度。

電信詐騙花樣頻出，目前僅警方統(tǒng)計(jì)出的犯罪手段就高達(dá)48種，而且針對(duì)中青年受害者的犯罪正在快速上升，擁有高智商、高學(xué)歷，出入高檔寫(xiě)字樓的精英、金領(lǐng)，正在成為電信詐騙的“新寵”。警方提醒公眾，面對(duì)電信詐騙，要警惕，莫大意。別以為騙子就盯不上你，特別是管錢(qián)、管賬的崗位，更要增強(qiáng)規(guī)范意識(shí)。規(guī)則就是防線(xiàn)，越過(guò)就有風(fēng)險(xiǎn)。