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來自貝恩資本的調查顯示：中國過去30年見證了一波又一波的創(chuàng)富行為，如今一代企業(yè)家的年齡已經到了開始考慮如何把他們的財富傳承給他們的子女，甚至是孫子女的時候。
過去幾十年中，中國企業(yè)家的第一個直覺就是賺到錢后，要將錢重新投資到自己的企業(yè)中，壯大自己企業(yè)。“對于中國企業(yè)家來說，市場環(huán)境已經發(fā)生了變化，企業(yè)所處的行業(yè)也發(fā)生了變化，在目前中國經濟新常態(tài)的局面下，競爭也會越來越復雜和激烈，有些行業(yè)可能日子好過了，而有些行業(yè)日子變得更加艱難。在這種情況下，企業(yè)家想要保存自己已經打下的江山和創(chuàng)下的財富的話，一定要將自己的財富從自己的家族企業(yè)中進行分離，同時分散化投資。”
在這方面，戴爾家族和eBay家族提供了非常好的示范和案例。
戴爾家族辦公室
將財富從企業(yè)中分離出來
應該說，戴爾家族辦公室一舉成名、引發(fā)全球性關注，源自2013年戴爾公司的私有化。
在當年的9月12日，作為當時全球第三大PC制造商的戴爾公司在總部得克薩斯州朗德羅克召開股東大會，通過了公司董事長兼CEO邁克爾·戴爾（Michael Dell）與私募投資公司銀湖資本（Silver lake）提出的250億美元的收購要約方案。而這起2008年全球金融危機以來全球最大規(guī)模的杠桿收購案的幕后操刀者，正是戴爾的家族辦公室——MSD Capital。
更重要的是，家族辦公室?guī)椭鳡栆?guī)避了行業(yè)和企業(yè)風險可能帶來的財富損失。
同時，對于財富家族而言，如果一味將資產分散于多家金融機構，可能會導致各家機構只能接觸到其一個投資側面，缺乏對其整體投資組合的理解，而投資渠道過于分散也可能導致家族難以識別其資產配置，更何況各家金融機構的投資組合可能并無本質區(qū)別。所以，通過家族辦公室將財富進行統(tǒng)一管理，可以實際性地分散投資，篩選投資經理，有效地考核投資績效，同時也避免了金融機構與其客戶之間的利益沖突。
對絕大多數中國家族企業(yè)來說，家族財富與家族企業(yè)的綁捆非常緊密，甚至整齊劃一，但是對企業(yè)來說，行業(yè)總會經歷周期性波動，企業(yè)的個體風險也很難防范，加上經濟環(huán)境的不確定性，以及產業(yè)升級和互聯網經濟給傳統(tǒng)企業(yè)帶來的沖擊，家族企業(yè)的財富風險正急劇增加，對于關注財產保全和財富傳承的一代企業(yè)家來說，將家族財富從家族企業(yè)中分離出來正變得越來越重要。
eBay聯合創(chuàng)始人杰弗·斯科爾
運用信托保護投資人隱私
不同于戴爾家族財富的逐漸積累，eBay的聯合創(chuàng)始人杰弗·斯科爾的財富是通過一件事來創(chuàng)造的——那就是eBay公司的上市，一夜之間杰弗成為了一個億萬富翁。
盡管戴爾和杰弗成立家族辦公室的目的不同，但他們在操作模式上都有一個共同點，那就是戴爾和斯科爾的家族辦公室都大量運用信托對不同的資產類別進行投資。
舉例來說，斯科爾的家族辦公室在全球設立了120多個信托，對不同的資產類別進行投資，所以他的投資在全球都是非常多樣化的，不僅在美國和歐洲有，在亞洲、中東、非洲等都有他的投資。在這些投資中，大概有一半的投資投到了另類資產，比如VC、PE中；還有一半資產是通過外部的投資經理進行管理。
無論戴爾還是斯科爾，這兩個家族的家族辦公室都大量運用信托來進行資產管理，這也是西方家族辦公室進行投資管理的一個標準做法，因為信托可以幫財富人群和家族保全資產、管理財富，以及進行財富的代際傳承，同時還可以保護設立人的隱私。以戴爾的家族辦公室為例，該家族辦公室也運用了信托，設立了眾多的受益人，這樣邁克爾就可以把他的資產傳遞給他的子女和孫子女。
有個專業(yè)的家族辦公室陪在身邊很踏實
當前國內的家族辦公室有兩個共同點，首先是他們對于財富的分散化，他們將財富從原來創(chuàng)造財富的來源中分離出來，也就是從家族企業(yè)中分離出來。第二他們都運用資產配置的理念在全球進行投資。但能把二者完美結合的家族辦公室則是少之又少。
專業(yè)的人做專業(yè)的事情，財富傳承亦如此。
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