貸款報表的制作
[ft=,+0,]第一步 編制利潤表
[ft=,+0,]1．[ft=,+0,]首先確定收入，收放要根據公司的經營情況來制定，年收入最好不要超過實收資本。
[ft=,+0,]2．[ft=,+0,]根據收入推算出主營業務利潤，主營業務利潤在10%左右。確定出主營業務成本以及主營業務稅金及附加，主營業務稅金及附加要作上一點。
[ft=,+0,]3．[ft=,+0,]確定營業利潤，營業利潤在8%左右，其余的3%在營業費用、管理費用、財務費用中來顯示。
[ft=,+0,]4．[ft=,+0,]計算出所得稅，確定凈利潤。
[ft=,+0,] 第二步 資產負債表
[ft=,+0,]1．[ft=,+0,]根據凈利潤數值填寫資產負債表中的未分配利潤欄，實收資本不要動，這樣所有者權益金額就出來了。
[ft=,+0,]2．[ft=,+0,]根據所有者權益倒推出資產、負債來，資產負債率不要超過50%。資產負債率等于負債除以資產。
[ft=,+0,]所有者權益/（1-資產負債率）=資產
[ft=,+0,]資產-所有者權益=負債
[ft=,+0,]3．[ft=,+0,]負債最好不要長期負債，全部計入流動負債，在
[ft=,+0,]除去應付票據和短期借款的剩余科目中進行分配。
[ft=,+0,]4． 確定流動資產，流動比率在1-1.5之間
[ft=,+0,] 流動比率=流動資產/流動負債
[ft=,+0,] 流動資產=流動負債*流動比率
[ft=,+0,]4．[ft=,+0,]根據速動比率確定存貨，速動比率在0.8左右，
[ft=,+0,]速動比率=（流動資產-存貨）/流動負債
[ft=,+0,]（流動負債-存貨）=流動負債*速動比率
[ft=,+0,]5．[ft=,+0,]余下的流動資產在相關科目中進行分配，貨幣資金要多點
[ft=,+0,]6．[ft=,+0,]根據公司情況確定出合適的無形資產及其它資產，余下的固定資產
[ft=,+0,]固定資產=資產-流動資產-無形資產及其它資產
[ft=,+0,]7．[ft=,+0,]根據本公司情況確定一部分在建工程，余下的既
[ft=,+0,]為固定資產凈額。按照分攤期10年，殘值率5%，以及公司開立日期推出來的折舊期，分別算出固定資產原價以及折舊金額。
[ft=,+0,]（1-5%）/120*折舊期=累計折舊值/固定資產原值
[ft=,+0,] 第三步 現金流量表
[ft=,+0,]根據軟件輸入資產負債表和利潤表，自動生成了
