“你的銀行賬戶涉嫌‘詐騙’、‘洗錢’、‘已申請逮捕令’”，接到這類恐嚇性的“公檢法”電話，您會不會驚慌？別慌，小招有秘密武器幫您一眼識別“公檢法”詐騙套路！請趕緊往下看吧。
詐騙分子:劉女士您好，我是XX通信運營商，您名下有一張電話卡涉嫌發(fā)送大量詐騙短信，警方已介入調(diào)查。我們已經(jīng)報警，過會兒，公安局將電話你核實具體案情。
劉女士：啊？什么？（劉女士在一臉懵逼中，接受了電話轉(zhuǎn)接）
詐騙分子:你好，我是XX公安局民警，你名下登記的電話和銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動。我們已申請逮捕令，你最好配合我們工作！逮捕令已公布在XXX公安網(wǎng)站上。隨后劉女士按對方指示在XXX公安網(wǎng)站上看到了自己的逮捕令（劉女士瞬間石化崩潰）
劉女士：這個真的不是我做的，我是無辜的。
詐騙分子:我警告你此案影響重大，必須保密，什么人你都不能說，否則加重處理！不過，如果你乖乖配合，我們會給你一個自證清白的機會，限你在半個小時內(nèi)將名下存款全部轉(zhuǎn)移至公安“安全賬戶”，用于資金清查。時間緊迫，如果你磨磨蹭蹭或者讓他人知曉，別怪法律無情！
劉女士腦子一片空白，趕緊打開招商銀行APP進行轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬過程中招行APP卻跳出了風險提醒界面。
劉女士沒有在意上述的風險提醒界面，繼續(xù)匯款給所謂的“安全賬戶”，甚至將自己其他卡上資金都匯款過去。小招在這里要狂敲黑板了！
如果您在招商銀行APP轉(zhuǎn)賬時出現(xiàn)了“風險提醒”界面，請小心了，這不是演習，這真的不是演習！！！這是由招行風控系統(tǒng)評估出你所轉(zhuǎn)賬給的“安全賬戶”是不安全的，或者是當前交易存在詐騙風險。此時，請您務必先停止轉(zhuǎn)賬，然后仔細閱讀界面上的提醒文字，并通過以下方式核實收款人身份：
1. 詐騙分子會預先從非法渠道購買公民個人信息，然后冒充通信運營商或銀行工作人員，謊稱受害人名下銀行卡或者電話卡涉嫌犯罪，并說出詳盡的個人信息來提高自身可信度，編造案情引受害人上鉤。
2. 詐騙分子會將電話轉(zhuǎn)接某地公安機關(guān)，實際為冒充的公安機關(guān)，要受害人配合調(diào)查。為增加威懾力，騙子還會將偽造“某某公安局（或檢察院、法院）” 網(wǎng)站地址發(fā)給受害人，讓受害人看到自己的“逮捕令”，然后以幫助受害人澄清冤屈、保護財產(chǎn)為由，要求其將個人財產(chǎn)情況以及所有資金匯集到指定銀行卡中。
3. 詐騙分子會通過誘騙、恐嚇、威脅等手段，讓受害人將資金轉(zhuǎn)到所謂的“安全賬戶”，運用受害人焦急的心理騙取受害人錢財。
1. 如果看到招行APP的轉(zhuǎn)賬“風險提醒”界面，無須過于擔心，按照上述方法核實對方身份后再決定是否轉(zhuǎn)賬。
2. 公檢法機關(guān)不會通過電話查案，也不會通過網(wǎng)絡向當事人發(fā)送“逮捕令”等文書材料。執(zhí)法辦案中沒有所謂查驗資金用的“安全賬戶”，更不會以任何理由要求清查資金并轉(zhuǎn)賬匯款。
3. 不要輕易相信撥打過來的電話號碼，現(xiàn)在改號軟件可以改成任意號碼。
4. 切記保管好自己的銀行卡密碼、動態(tài)驗證碼，請勿輕易告訴他人。
