改革開放的洪流中催發了第一代企業家的財富積累，伴隨著創一代退休年齡的到來及財富模式的日益成熟，創一代對財富管理的需求從創富到守富轉變。
改革開放的洪流中催發了第一代企業家的財富積累，伴隨著創一代退休年齡的到來及財富模式的日益成熟，創一代對財富管理的需求從創富到守富轉變，與之無法匹配的是，創一代更多關注財富上的開疆拓土，而對資產配置、財富傳承的觀念未能達到成熟的階段。
與西方悠久的財富管理行業相比，中國本土的家族傳承才剛剛起步，洛克菲勒家族、古根海姆家族和羅斯柴爾德家族的廣為人知，都離不開家族辦公室的運營與管理，在解決了家族繼承人缺乏的內部隱患、全球性戰爭、不斷變化的經營環境、政府監管新規和經濟衰退等外部變化，最終達到財富傳承與基業長青。
家族辦公室，一個位于金融產業鏈頂端的管理組織，巨額財富、投資動向、隱秘傳承的一舉一動在財富管理行業中都備受關注。
從可投資資產配置、大類資產管理到家族律師和財稅顧問，家族辦公室作為財富人士的核心幕僚群，透過基金、信托、大額保單等不同金融及法律工具，對財富實行分散-集中化管理，將多家銀行、證券公司、保險公司、信托公司的金融資產匯集到一張跨境財務報表中，進行財富的風險管理、稅務籌劃、信貸管理、外匯管理、資產投資等優化配置。
除金融類服務職能，家族辦公室還承擔移民、旅行、婚喪嫁娶等組織職能，對富人的檔案管理、禮賓服務、子女教育、安保服務都需要探達到生活的方方面面，立足于對富人資產進行系統、聯動的管理模式構建。
桴鼓迭和·財不外露
基于財富家族內部對資產的復雜運作與嚴謹邏輯，經受保密協議制約條件下的家族辦公室終于在傳承過程中得以窺見一角。
家族傳承首先需要對家族成員進行合理安排，從婚姻到子女，再到子女的婚姻，子女的子女與繼承，從卸任到接手都不使財富外傳、財產外泄，其中很重要的在于配偶穩定與子女生育。
不因配偶頻繁更換而賠償巨額財產，不因子女數量缺失而產生財富流失的意外。
家族辦公室的運轉與服務圍繞家族精神理念與家族資產來考慮。在精神層面，家族傳承遵循“傳男不傳女”和“傳內不傳外”的原則，女兒可自由支配財產所產生的現金而不能賣出名下繼承的財產，在家族繼承成員沒有子嗣的情況下將繼承的財產過渡給家族其他分支。
在資產規劃方面，家族辦公室的組成人員來自教育、移民、稅務、法律、會計、職業經理、投資規劃、信托、證券、保險、基金、銀行等領域的專業人才，整合家族事務處理團隊、資產管理團隊和財富傳承團隊的資源，使各團隊協同工作，更加高效地發揮專業能力。
受限我國法律規定，金融機構的理財自由、產品品類和配置范圍都受到約束，傳統理財方式從投資范圍和投資渠道都不能很好地貼合財富家庭的需求，家族辦公室則無此限制。
從投資銀行、保險、證券和古玩等領域，到投資實業的國內外跨境投資，家族辦公室根據家庭投資偏好和利益格局設計高度個性化的投資產品組合，確保降低財富管理成本、分散系統性金融風險、防止黑天鵝與灰犀牛來臨，最終實現利益最大化。
家族辦公室不是獨立于市場的第三方理財機構，它背靠財富家族，衍生為財富家族中的管理機構，對家族管理具有一榮俱榮的特點。
當二者利益掛鉤，無論是對財富家庭，或是對家族辦公室，其自身會產生共同的管理愿景，當愿景一致就使得家族辦公室對所管理的財富家庭的信息、隱私可以確保安全，同時財富家族也會相應地對家族辦公室信任并全面交托資產。
法律服務貫穿于家族辦公室活動的始終。關于資產與財富的管理，最終都將回歸到合法性的原點，通過對家族辦公室內部的成員分工與責任劃分，在合法性與合理性的基礎上開展議案活動、家族行為，并由法律專業人士評估和揭示法律風險和后果，提供科學合理的應對措施，確保輔助家族辦公室以最優模式運轉和收益。
五年前的數據顯示，50歲以上的企業家占60%。如今，富人榜上的企業家已經55歲，富一代已經老了，他們必須要考慮家族傳承的問題，同樣地，家族傳承的速度比想象之中也來得更快。上市公司中，親屬關系的來源第二大支柱由兄弟姐妹轉變為二代人之間的關系。
在大資管時代悄然而至的當下，中國的財富創造者們卻大多還積極參與企業管理和直接的財富創造，憑借個人意志和判斷駕馭企業，對于家族辦公室以及以家族永續和財富傳承為目的的財富管理方式還缺少深入的了解。
隨著我國市場經濟的跨越式發展，財富人群對家族辦公室中的專業人員需求巨大，于他們而言，卓越的理財師需要有熟知社會現狀、深諳財富管理行業游戲規則、熟練運營家族辦公室工具的優秀才能，在當前法律體制、信用體系建立未完善的情況下，能保持職業操守、持有專業職業精神，提出合理信服的財富安全保障計劃和財富傳承模式。
同時，因為家族辦公室在各國法律的受限程度較低，這也對理財師提出很大的專業挑戰，全球金融理財工具眾多，是否能一一詳細理解并切合所服務的客戶需求進行最優配置，在經濟波動與客戶滿意中博弈，能為損失買單也能承擔客戶后悔決策的問題解決，更重要的是幫助財富人群將財富傳承。
家族辦公室的發展，未來也使財富管理行業更加豐富，我們不再單一依靠已有的金融工具，對新工具、新模式的開拓將家族所有權與管理權相分離，達到以親緣關系為紐帶的家庭成員之間的權力分配與制衡。家族辦公室下，家族信托的發展對公司股權結構進行重組，引入控股性質的家族信托機制作為企業股東集中行使家族股權，而家族成員不再持有公司股權，通過信托受益人享受信托利益。
如此一來，通過公司股權重構和引入信托持股機制，實現公司所有權和經營權的分離，將家族股權轉變成為家族信托受益權，保證企業創造的財富依然可以流轉至整個家族。
家族辦公室作為家族財富傳承與管理的最高組織形態，是家族內外事務的處理中樞，與財富家族一道與有榮焉，從人力資本的傳承規劃，到社會資本的構建維系。
家族辦公室以高姿態進駐財富家庭，并對財富管理行業產生影響，對理財規劃師提出學習新方向。
