作為券業龍頭的中信證券，近三年來在財富管理轉型方面的動作可謂“大刀闊斧”，Sharp梳理了一下其財富管理轉型的主脈絡，和大家做個簡單分享。
1.
2015-2019
財富管理業務相關數據概況
先一起來看下近5年來中信證券代銷金融產品銷量和收入的數據情況。
2015-2019年，中信證券代銷金融產銷量整體呈增長趨勢，尤其是2017年的增幅十分明顯，且在2018年達到了最高值8755億元。
但是與此同時，代銷金融產品收入并未隨著銷量的迅速增長而呈現同樣的趨勢，相反近五年的最高收入卻是在2015年創造的11.60億元。
數據來源：券商互聯網、中信證券年報
再來看下中信證券近五年來客戶增長情況。
個人客戶數量穩步增長，由2015年的550萬戶增長至2019年的870萬戶；而機構客戶則先下降再逐步增長并于2019年超過2015年的數量，達到了3.7萬戶。
數據來源：券商互聯網、中信證券年報
2.
2017年
搭建最大、最全、最專業的金融產品超市
2017年，經紀業務落實以客戶為中心的經營思路，大力開拓財富管理業務，完善客戶開發服務體系，做大客戶規模，構建信投顧投研服務品牌，逐步搭建最大、最全、最專業的金融產品超市，提升交易與配置服務能力，著力向財富管理轉型。
中信證券2017年共代銷金融產品超人民幣7000億元，是此前一年的近3倍，可以說是在搭建“最大、最全、最專業的金融產品超市”上邁出了堅實的一步。
3.
2018年
財富管理委員會誕生
2018年，中信證券將“經紀業務發展與管理委員會”更名為“財富管理委員會”，從以業務為中心向以客戶為中心轉變，啟動向財富管理轉型。
財富管理委員會下設零售客戶部、財富客戶部、金融產品部、投資顧問部、金融科技部、運營管理部等部門及各地分公司。
而在上一年度，經紀業務發展與管理委員會下設個人客戶部、財富管理部、機構客戶部、金融產品部、市場研究部、運營管理部、人力資源部等部門。
2018年，中信證券共代銷金融產品人民幣8,755億元，較2017年繼續保持增長，位居行業前二。
4.
2019年
財富管理業務系統平臺
2019年，中信證券穩步推進財富管理轉型。
（1）客戶分類分級：
形成全業務、全客戶的分級分類服務體系，深度梳理客戶服務需求與公司服務能力，實現客戶差異化需求的精準識別與服務匹配。
（2）超高凈值客戶：
梳理和豐富針對超高凈值客戶配置投資產品和服務體系，優化配置投資產品體系，探索超高凈值客戶服務新抓手。
（3）財富管理平臺：
建立了行業首個擁有自主知識產權的財富管理業務系統平臺，深度應用人工智能、大數據等科技，自主打造集“產品銷售、投資顧問、資產配置”為一體的財富管理平臺，依托智能引擎，通過數據驅動、金融科技驅動實現財富管理升級。
（4）金融產品體系：
不斷完善金融產品體系，豐富公募基金、私募產品策略。
2019年，中信證券代銷金融產品人民幣7,783億元，較2018年稍有下降。
5.
經驗啟示
綜合中信證券近三年財富管理轉型發展的歷程來看，其經驗借鑒可以小結如下：
首先，搭建最大、最全、最專業的金融產品超市，提升交易與配置服務能力，著力向財富管理轉型；
其次，將“經紀業務發展與管理委員會”更名為“財富管理委員會”，從以業務為中心向以客戶為中心轉變，啟動向財富管理轉型；
最后，形成全業務、全客戶的分級分類服務體系，建立了行業首個擁有自主知識產權的財富管理業務系統平臺，并不斷完善金融產品體系。
文/Sharp
